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/ NetNews Usenet Archive 1993 #3 / NN_1993_3.iso / spool / rec / motorcyc / 44795 < prev    next >
Encoding:
Internet Message Format  |  1993-01-21  |  4.9 KB
  1. Path: sparky!uunet!zaphod.mps.ohio-state.edu!saimiri.primate.wisc.edu!ames!sun-barr!news2me.EBay.Sun.COM!seven-up.East.Sun.COM!laser!egreen
  2. From: egreen@East.Sun.COM (Ed Green - Pixel Cruncher)
  3. Newsgroups: rec.motorcycles
  4. Subject: Re: Re; Nat'l Health Plan (Was: Re: Lance
  5. Date: 21 Jan 1993 14:47:38 GMT
  6. Organization: Sun Microsystems, RTP, NC
  7. Lines: 86
  8. Distribution: usa
  9. Message-ID: <1jmd2aINN52i@seven-up.East.Sun.COM>
  10. References: <1jjvphINN3e0@usenet.INS.CWRU.Edu>
  11. Reply-To: egreen@East.Sun.COM
  12. NNTP-Posting-Host: laser.east.sun.com
  13.  
  14. In article 1jjvphINN3e0@usenet.INS.CWRU.Edu, ellert@v32.uh.cwru.edu () writes:
  15. >
  16. >I won't disagree with the above, but I think it is an oversimplification of
  17. >the problem that doctors face.  If a doctor didn't offer the option of
  18. >either x-ray or MRI, he is setting himself up for a potential suit. 
  19.  
  20. The doctor should *absolutely* offer *all* options, and what they cost
  21. and what they can realistically be expected to produce.  My point is
  22. that the consumer should be not be in a position where the $5K option
  23. costs him the same as the $900 option, which is the case in the current
  24. situation, where insurance pays the bills.
  25.  
  26. >Here's
  27. >some other procedures which are controversial -- 1) CPR is administered
  28. >successfully, the patient is revived and placed in intensive care.  If my
  29. >sources are accurate, the chances of survival for that patient are extremely
  30. >small, something like 10%.  Considering the cost of intensive care, etc.  is
  31. >this procedure worthwhile?
  32.  
  33. Ask the one guy out of ten that survived.  Ask his family.
  34.  
  35. >2) Cardiologists are just about the best paid
  36. >doctors.  Interestingly, once again relying on my sources, lifestyle changes
  37. >play the most significant role in survival of heart-attack patients.  Not
  38. >bypasses and angioplastys...are they even necessary?  Beats me, facts can
  39. >be elusive.
  40.  
  41. Another reason why, when faced with the reality of paying for their own
  42. health care, many people will opt for the cheaper lifestyle change than
  43. the open-heart surgery.
  44.  
  45. >There is a point here.  Tell a person that they have a 0.1% chance of surviving
  46. >if procedure A is done and they'll most likely take that chance.  Tell their
  47. >survivors that there was a 0.1% chance they would have lived if they had done
  48. >procedure A, but they had not been informed of procedure A...It's lawsuit
  49. >time.
  50.  
  51. Again, I am not advocating removing choices from anyone, merely make
  52. the cost to the consumer reflect the real cost, and quit giving people
  53. the option to spend "the insurance company's money" on any procedure
  54. they choose.
  55.  
  56. >I can tell you that the threat of malpractice has a significant impact on the
  57. >medical fees.  I know for instance that the malpractice insurance to cover
  58. >a friend of mine, a medical photographer, during surgical procedures alone,
  59. >is more than twice what a good engineer with a few years experience makes
  60. >per year.  The surgeons pay this insurance, i.e. patients pay for the insurance.
  61.  
  62. Yes, superfluous lawsuits are causing great inefficiency and loss of
  63. value in the medical industry.  They are a very real problem.  I do not
  64. agree that they are the greatest problem.  For every lawsuit, and for
  65. every unnecessary diagnostic performed to cover the MD's ass, there are
  66. 5 doctors out there either selling medical services people don't really
  67. need, or charging ridiculous fees for services they do need, because
  68. the patient doesn't give a damn, the insurance company pays for it.  In
  69. fact, people feel *better* when their bill is *bigger*, because they
  70. feel like they are "getting their money's worth" out of the insurance.
  71.  
  72. >Again, I agree that somehow consumers have to be more responsible for the
  73. >costs of medical care, but I don't see an easy solution.  
  74.  
  75. I doubt if there is an "easy" solution.  There *are* alternatives to
  76. both socilaized health care and nationally mandated insurance.
  77.  
  78. One such alternative is a "medical 401(K)."  Instead of paying
  79. insurance primiums, you and/or your employer make pre-tax contributions
  80. to an investment account, which can only be used to pay for medical
  81. expenses (yours or somebody else's).  Upon retirement, you receive any
  82. funds left in the account.  You must also carry catastrophic insurance,
  83. with a deductable of say $5K, which should be dirt cheap.  This makes
  84. consumers directly responsible for the cost of their "normal" medical
  85. expenses.  By spending their own money, they will shop around and the
  86. competition will drop inflated medical expenses like a rock.  By
  87. controlling their own investment, they will do a damned sight better
  88. for the economy than the insurance industry's investors.
  89.  
  90. It's not a perfect solution, it's not an easy answer.  It is one of
  91. *many* plans out there which make a lot more sense than anything I've
  92. heard coming out of Washington.
  93.  
  94. ---
  95. Ed Green, former Ninjaite |I was drinking last night with a biker,
  96.   Ed.Green@East.Sun.COM   |and I showed him a picture of you.  I said,
  97. DoD #0111  (919)460-8302  |"Go on, get to know her, you'll like her!"
  98.  (The Grateful Dead) -->  |It seemed like the least I could do...
  99.  
  100.