home *** CD-ROM | disk | FTP | other *** search
/ Share Gallery 1 / share_gal_1.zip / share_gal_1 / BF / BF118.ZIP / TIDOC.EXE / TI.DOC
Text File  |  1990-12-31  |  175KB  |  3,805 lines
  1.  
  2.  
  3.  
  4.  
  5.  
  6.  
  7.  
  8.  
  9.  
  10.  
  11.  
  12.  
  13.  
  14.  
  15.  
  16.  
  17.  
  18.  
  19.  
  20.  
  21.                                 TOTAL INVESTOR
  22.                                 --------------
  23.                               For Lotus Symphony                              
  24.  
  25.                           
  26.                                      HFS          
  27.                            HUGHES FINANCIAL SERVICES
  28.                                  P.O.BOX 58
  29.                              ALLAMUCHY, N.J. 07820                        
  30.  
  31.  
  32.                             
  33.                           COPYRIGHT (c) 1987,88,89,90
  34.  
  35.  
  36.  
  37.                                CUSTOMER AGREEMENT 
  38.                                ------------------
  39.  
  40.          Total Investor for Symphony  is  being  released  as  a  shareware
  41.     program.   Non-registered  users  are  granted a limited license to use
  42.     Total Investor on a trial basis for the purpose of determining  whether
  43.     the  program is suitable for their needs.  Total Investor is NOT public
  44.     domain nor free.  Use  of  Total  Investor,  except  for  this  limited
  45.     purpose,  requires  a  $50  registration  fee.  If you find the program
  46.     useful,  please support the concept of shareware by  registering  using
  47.     the form on page iii.  
  48.  
  49.          Registration permits a user the license to use Total Investor only
  50.     on a single computer;  a registered user  may  use  the  program  on  a
  51.     different  computer,  but  may  not  use  the  program on more than one
  52.     computer at the same time.  Use of non-registered copies by any person,
  53.     business, corporation,  governmental agency or other entity institution
  54.     is strictly forbidden.  
  55.  
  56.          All  users  are  granted  a limited license to copy Total Investor
  57.     only for the trial use of others subject to the above limitations,  and
  58.     also the following: 
  59.  
  60.       1. Total  Investor  must be copied in unmodified form,  complete
  61.          with the file containing this customer agreement.  
  62.  
  63.       2. The full documentation must be included with the copy.  
  64.  
  65.       3. No fee,  charge or other  compensation  may  be  accepted  or
  66.          requested by any licensee.  
  67.  
  68.       4. Total Investor may not be distributed in conjunction with any
  69.          other product.  
  70.  
  71.          Operators of electronic  bulletin  board  systems  may  post  this
  72.     program  for  downloading  by  their  users  only  as long as the above
  73.     conditions are met.  Distributors of public domain  or  user  supported
  74.     software  may  distribute  copies  subject to the above conditions only
  75.     after obtaining written  permission  from  Hughes  Financial  Services.
  76.     This   permission   will   be  automatically  granted  to  distributors
  77.     recognized by the ASP as  adhering  to  its  guidelines  for  shareware
  78.     distributors.  
  79.  
  80.     This program is produced by a member of the Association of Shareware     
  81.     Professionals (ASP).  ASP wants to make sure that the shareware          
  82.     principle works for you.  If you are unable to resolve a shareware       
  83.     related problem with an ASP member by contacting the member directly,    
  84.     ASP may be able to help.  The ASP Ombudsman can help you resolve a       
  85.     dispute or problem with an                                               
  86.     ASP member, but does not                                                 
  87.     provide  technical support              ---------                        
  88.     for members' products.           ------|--       |              (tm)     
  89.     Please write to the           --|         |      |------------------     
  90.     ASP Ombudsman at                |    -----|---   |  Association of       
  91.     545 Grover Road,                |   |         |--   Shareware            
  92.     Muskegon, MI 49442               ---|    O    |     Professionals        
  93.     or send a Compuserve          ------|    |    |---------------------     
  94.     message via easyplex to              ---------      MEMBER               
  95.     ASP Ombudsman 70007,3536                                                  
  96.  
  97.                                      i  
  98.  
  99.  
  100.  
  101.  
  102.                             DISCLAIMER OF WARRANTY  
  103.                             ----------------------
  104.  
  105.          Total Investor is licensed "as is"  and "with  all  faults".   HFS
  106.     makes  no warranties,  either express or implied,  with respect to this
  107.     software, its quality, performance, merchantability, or fitness for any
  108.     particular purpose.  HFS and  authorized  distributors  shall  have  no
  109.     liability  whatsoever for any claim or damages suffered by the Customer
  110.     or other users,  whether incidental,  consequential or otherwise caused
  111.     or  alleged  to  have  been  caused by the use of Total Investor or the
  112.     supporting documentation.  
  113.  
  114.  
  115.     NOTE!- HFS HAS PRODUCED THE TOTAL INVESTOR PROGRAM AND DOCUMENTATION TO
  116.     PROVIDE  A  USEFUL  TOOL FOR THE USER IN CONNECTION WITH THE MANAGEMENT
  117.     AND SELECTION OF SECURITY PORTFOLIOS.  NO  CLAIM  OR  PROMISE  IS  MADE
  118.     REGARDING THE PROFITABLE APPLICATION OF THE PROGRAM OR DOCUMENTATION BY
  119.     THE  CUSTOMER  OR  ANY  USER.   THE STOCK MARKET IS HIGHLY VOLATILE AND
  120.     SPECULATIVE AND SUCCESSFUL TRADING IS DEPENDENT UPON MANY FACTORS.  HFS
  121.     SHALL HAVE NO LIABILITY TO ANY PERSON FOR THE CLAIM OF  LOSSES  ALLEGED
  122.     TO BE CAUSED BY THE USE OF THE SOFTWARE OR DOCUMENTATION.  
  123.  
  124.  
  125.  
  126.  
  127.  
  128.  
  129.  
  130.  
  131.  
  132.  
  133.  
  134.  
  135.  
  136.  
  137.  
  138.  
  139.  
  140.  
  141.  
  142.  
  143.  
  144.  
  145.  
  146.  
  147.  
  148.  
  149.  
  150.  
  151.  
  152.  
  153.  
  154.  
  155.  
  156.     Symphony  and 1-2-3 are registered  trademarks of the Lotus  Development
  157.     Corporation. 
  158.  
  159.     IBM is the registered trademark  of  the International Business Machines
  160.     Corporation. 
  161.  
  162.                                      ii
  163.  
  164.  
  165.  
  166.  
  167.  
  168.                               Registration Form
  169.                               -----------------
  170.          With your registration fee of $50,  we will send  you  the  latest
  171.     version  of Total Investor along with 1 year of current data for all 30
  172.     stocks in the Dow Jones Industrial Average.  This data can  be  charted
  173.     and  analyzed  using  Total  Investor.  You will be also be entitled to
  174.     support and notification of  future  upgrades  to  the  Total  Investor
  175.     program.   Many  more  indicators  will  be  added  to future versions.
  176.     Please comment below about the features and indicators you  would  like
  177.     added.  
  178.  
  179.     Please use this form when registering.
  180.  
  181.     Remit to:               Hughes Financial Services            
  182.                                   P.O. Box 58
  183.                               Allamuchy, N.J. 07820
  184.    Please send :
  185.  
  186.    Quantity                                 
  187.    --------
  188.     ____ Total Investor For Symphony Registration ....@ $ 50.00 ea  $ ______
  189.             (Includes data for 30 DJIA stocks and latest program)           
  190.  
  191.  
  192.                (N.J. residents please add 7.0% sales tax)      Tax  $ ______
  193.            
  194.                                        
  195.    Indicate Method of Payment
  196.  
  197.       Check or Money Order (Shipping is Free) 
  198.       C.O.D (Shipping is $4)                               Shipping $ ______
  199.                      
  200.                                                               Total $ ______      
  201.       C.O.D. purchase requires a $10 non-refundable deposit
  202.  
  203.       Name: ____________________________________________________________
  204.  
  205.    Company: ____________________________________________________________
  206.  
  207.    Address: ____________________________________________________________
  208.  
  209.           : ____________________________________________________________
  210.  
  211.           : ____________________________________________________________
  212.  
  213.    Day Phone: _________________________ Eve: ___________________________
  214.  
  215.    Computer Used _______________________ Disk Format   3 1/2"     5 1/4"
  216.  
  217.    Where did you find this package _____________________________________
  218.    
  219.    Comments_____________________________________________________________
  220.  
  221.    _____________________________________________________________________
  222.  
  223.    _____________________________________________________________________
  224.  
  225.   Thank you for your order and your support of Total Investor (Ver 2.0)
  226.  
  227.  
  228.                                       iii 
  229.  
  230.  
  231.  
  232.                               Table of Contents                                  
  233.                               -----------------   
  234.                                                         Page                
  235.          Section I          Overview                      1                    
  236.                                Getting Started            3                    
  237.                                                                                
  238.          Section II         Installation                  4                    
  239.                                Requirements               4                    
  240.                                Two Diskette Systems       4                    
  241.                                Hard Disk Systems          5                    
  242.                                                                                
  243.          Section III        Tutorial                      8                    
  244.                                                                                
  245.          Section IV         Command Structure             16                   
  246.                                   Overview                16                   
  247.                                Analysis                   17                   
  248.                                   Plot                    17                  
  249.                                   Oscillator              18                  
  250.                                   Trend                   19                  
  251.                                   Relative Strength       21                   
  252.                                   Volume                  21                   
  253.                                   Graph Save              23                   
  254.                                   Stats                   23 
  255.                                   Quit                    23                   
  256.  
  257.                                Portfolio                  24
  258.                          
  259.                                Report                     27                   
  260.                                   Graph Portfolio         27                   
  261.                                   Print                   27                  
  262.                                   Sort                    28                     
  263.                                   Timevalue               28                   
  264.                                   Keep Graph              29
  265.                                   Quit                    29                   
  266.                        
  267.                                 Save                      30                    
  268.                                                                                    
  269.                                 Transaction               31                   
  270.                                    Buy                    31                   
  271.                                    Sell                   32                   
  272.                                    Edit                   33                   
  273.                                    Cash                   35                   
  274.                                    Do Split               35                   
  275.                                    Go Short               36                  
  276.                                    Quit                   37                   
  277.                                                                                
  278.                                 Update                    38                   
  279.                                    HQFILES                39                   
  280.                                    Establish HQFILE       40                   
  281.                                    Portfolio              40                   
  282.                                    Manual                 41                   
  283.                                    Checkdata              42                   
  284.                                    Quit                   42                   
  285.                                                                                
  286.                                 View                      43                    
  287.                                 Other                     44                   
  288.  
  289.          Section V              Using Total Investor      45                  
  290.          Section VI             Bibliography              48                   
  291.          Appendix A             Error Handling                                 
  292.          Appendix B             Common Questions                               
  293.              
  294.  
  295.  
  296.  
  297.                                   OVERVIEW 
  298.                                   --------
  299.          Total Investor is a Lotus Symphony template  used  to  manage  and
  300.     analyze  your stock portfolio.  The program combines multiple portfolio
  301.     accounting,  stock charting,  and  technical  analysis  into  a  single
  302.     integrated package.  In the past, this combination of features required
  303.     separate  and  more  expensive programs.  You can update your portfolio
  304.     manually,  or automatically  with  Dow  Jones  News  Retrieval.   Total
  305.     Investor  (TI)  maintains  current  prices and historical data for each
  306.     stock in your portfolio.  
  307.  
  308.          All of these powerful capabilities are presented in a menu  driven
  309.     structure.   With  just  a  few  keystrokes you can access any function
  310.     within  TI.   The  initial  menu  offers  the  functions  of  Analysis,
  311.     Portfolio Report,  Save, Transaction, Update, View, and Other.  Just as
  312.     in Symphony,  these commands can be selected  in  two  ways.   You  can
  313.     position the cursor over the function and hit Enter or simply press the
  314.     first letter of the command.  An explanation of the command is given by
  315.     positioning  the  cursor on the command and reading the top panel.  The
  316.     Command Structure section of this manual will discuss these eight basic
  317.     functions in detail.  
  318.  
  319.                          Spreadsheet Organization 
  320.                          ------------------------
  321.          The  spreadsheet  consists  of three major areas.  These areas are
  322.     named Portfolio,  Capital Gains,  and Stock Data.  You can review these
  323.     areas by using the View command.  The current summary of your portfolio
  324.     is  shown in the Totals window.  The Totals window is always shown with
  325.     the Main window that displays your portfolio entries.  A description of
  326.     each of these three areas follows: 
  327.  
  328.     Portfolio 
  329.     ---------
  330.          This section of the  spreadsheet  provides  a  statement  of  your
  331.     current  account.   Up  to 30 securities are shown along with your cash
  332.     position.  The Portfolio area displays the security  description,  date
  333.     of transaction,  cost,  current price,  gain and commission.  Each time
  334.     you Update your portfolio with new prices or make a Transaction the net
  335.     change is displayed in the Totals window.  Both the  amount  of  change
  336.     and %  change are shown.  The price of the Dow Jones Industrial Average
  337.     and any change in its value since  your  last  update  is  given  as  a
  338.     comparative  measure.  Powerful editing capabilities of the Transaction
  339.     function of TI allow you to enter,  modify,  split,  short or sell  any
  340.     position.  Securities held in your portfolio can include stocks, bonds,
  341.     options, mutual funds, and U.S.  Treasury issues.  
  342.  
  343.     Capital Gains 
  344.     -------------
  345.          The Capital Gains portion of the spreadsheet  shows  all  of  your
  346.     closed  out  positions for the year.  These gains can be organized into
  347.     either long or short term gains  for  tax  purposes  using  the  Report
  348.     capability of TI.  Up to 150 transactions can be held in this area.  
  349.  
  350.     Stock Data 
  351.     ----------
  352.          Historical  data  for all of your stocks is held in a subdirectory
  353.     named STOCK.  Approximately one year (264 entries)  of daily  data  for
  354.     each  stock  is  stored.   This is equal to the amount of data that Dow
  355.     Jones News Retrieval maintains in its daily historical quote  database.
  356.     The  data  is  referred  to  as  a  historical quote file (HQFILE)  and
  357.  
  358.                                       -1-
  359.  
  360.  
  361.  
  362.  
  363.     includes the stock high, low,  close,  volume,  50,  and 150 day moving
  364.     averages  .   When  the  data  for  a  particular stock is required for
  365.     analysis or charting purposes it is combined with the spreadsheet in an
  366.     area named Stock Data.  Prices are kept current  by  using  the  Update
  367.     function of TI.  
  368.  
  369.                              Report Capabilities 
  370.                              ------------------- 
  371.          Report  provides  useful  tools  for  portfolio  management.   The
  372.     database capabilities of Symphony are used to allow  you  to  sort  the
  373.     securities in your portfolio the following ways: 
  374.  
  375.                      *Alphabetically  (Name  or  Symbol)  
  376.                      *Date  of Purchase 
  377.                      *Number of Shares 
  378.                      *Cost 
  379.                      *Value 
  380.                      *Gain 
  381.  
  382.          Your portfolio can be also be displayed graphically  to  show  the
  383.     allocation between securities and cash.  A permanent record of the data
  384.     in your portfolio can be obtained through the use of the Print function
  385.     of Report.  
  386.  
  387.          Another capability of Report,  called Timevalue,  charts the value
  388.     of your portfolio over the last  year  and  can  display  the  relative
  389.     strength  of  your  holdings  versus  the Dow Jones Industrial Average.
  390.     This is a useful feature to have if you wish to see the performance  of
  391.     your holdings versus the general market.  
  392.  
  393.                                  Analysis 
  394.                                  --------
  395.          Analysis  capabilities  of  TI  offer  a  wide  range of technical
  396.     analysis tools to aid the investor in decision making.  The five  major
  397.     categories  of  tools  include  charts,   volume  indicators,  relative
  398.     strength,  moving averages,  and momentum.  A  later  section  of  this
  399.     manual,  Using Total Investor,  discusses these indicators and how they
  400.     are employed to aid the timing of security purchases.   Each  indicator
  401.     can  be  displayed  separately  or  with  the  stock  to  aid analysis.
  402.     Indicator graphs can also be stored for later printing.  The individual
  403.     indicators covered by TI include: 
  404.  
  405.        *Volume- Accumulation, On Balance, Positive, Negative, and Ease of
  406.                 Movement 
  407.        *Relative Strength- Stock vs DJIA or other issues,  Wilder RSI
  408.        *Trend-  Moving Averages, Simple or Exponential 
  409.        *Oscillators- Momentum, user selectable with smoothing 
  410.        *Plot- Chart a stock 
  411.        *Statistics- Overview of security performance highlights  
  412.  
  413.          Stock charts are displayed using the Plot  function  of  Analysis.
  414.     To  display  maximum information,  a stock is initially graphed in four
  415.     windows on the computer display.  The two windows on the left hand side
  416.     of the screen show the long term price and volume charts for the issue.
  417.     Short term price and volume are displayed on the right  hand  side.   A
  418.     menu  is  then presented that allows you to examine any of these charts
  419.     individually.  Stock charts can be  printed  by  using  the  PrintGraph
  420.     function  of  Symphony.   The  data  required  to print these charts is
  421.     stored in a Subdirectory named PIC.  PIC data can be made current  each
  422.     time the Update function is used.  
  423.  
  424.                                       -2-   
  425.  
  426.                               Getting  Started
  427.                               ---------------- 
  428.          First and foremost,  it is important that you  take  the  time  to
  429.     understand  the  basic operation of Symphony.  Pay particular attention
  430.     to the installation procedures and file operations.   It  is  important
  431.     that  you  install  Symphony  in  the  shared  display  mode  to  allow
  432.     simultaneous text and graphics.  Also,  always keep the scroll lock key
  433.     off  and  make sure that the carrier detect switch on your modem is set
  434.     to track the CD line (Up or true for Hayes modem switch  6). But  after
  435.     you  get  past  this point,  Total Investor relieves you of the need to
  436.     understand the complicated command and macro structure of  Symphony  to
  437.     manage your investments.  
  438.  
  439.          Before you begin your first session make  a  backup  copy  of  the
  440.     Total  Investor  program  disk.   Only use the backup copy and keep the
  441.     original in a safe place.  Then start Symphony and run  Total  Investor
  442.     by  loading  a file called TI.WR1 for Symphony 1.1 or greater or TI.WRK
  443.     for Symphony 1.0 into the spreadsheet.  When the title panel for  Total
  444.     Investor  comes  up,  hit  Enter  to  go the initial menu.  Then simply
  445.     follow the menu commands  to  perform  the  operation  you  need.   The
  446.     installation  section  of  this  manual explains in more detail getting
  447.     Total Investor up and running.  
  448.  
  449.          As  a first step,  you will need to enter data into your portfolio
  450.     using the Transaction function of TI.  Please refer to the  description
  451.     of  this function in the Command Structure section of this manual.  You
  452.     may also wish to run through the Tutorial  before  you  start  entering
  453.     real  data  about your portfolio.  Once this is complete,  you can then
  454.     move on to do the Analysis and Report functions.  
  455.  
  456.          Data in the  3  windows  of  TI  (Capital  Gains,  Portfolio,  and
  457.     StockData)  can  be reviewed by using the View function.  The View menu
  458.     will prompt you for which area you would like to see and allow  you  to
  459.     move  around  within  that window.  You can also get a hard copy of all
  460.     this data by using the Print function.  
  461.  
  462.          Should you wish to  exit  Total  Investor's  menu  to  access  the
  463.     commands of Symphony you can simply press the Off function.  To restart
  464.     Total Investor,  simply hold down the keyboard ALT key and touch M (for
  465.     Menu).  When you are prompted for data you can return to  the  previous
  466.     field  or  menu  by  entering  a  backslash ("\").  Note the difference
  467.     between this and the slash character ("/")  which is used  to  separate
  468.     the fields in date entries, such as 9/16/86.  
  469.  
  470.          The Update functions are used to obtain data from Dow  Jones  News
  471.     Retrieval.   You  must  first  establish  the  Hqfiles  for  all  stock
  472.     positions you have in your portfolio.  This  can  be  done  after  each
  473.     stock  entry  or  by using the Establish Hqfile command of Update.  The
  474.     data is kept current through the Hqfiles and Portfolio  commands.   The
  475.     Portfolio  command  is  used  to  update your portfolio with the latest
  476.     quotes.  If the stock data files contain all  but  the  latest  trading
  477.     date, the Portfolio command also provides the option to add the current
  478.     data  to  the  Hqfiles.   The Hqfiles command is used to keep the stock
  479.     data current if more than 1 trading day has elapsed.  To determine  how
  480.     much data to get from the //HQ database of DJNR,  Total Investor checks
  481.     the last trading date, cell location R267,  in the Stock Data area.  Be
  482.     sure to bring your oldest stock data file into the spreadsheet by using
  483.     the  Analysis  or  Chart  commands before invoking the Update commands.
  484.     Total Investor can update files up to 48 trading days old.  
  485.  
  486.          Good luck,  and may all your investment  decisions  be  profitable
  487.     ones!  
  488.                                       -3-
  489.  
  490.  
  491.                             
  492.  
  493.                                 INSTALLATION                            
  494.                                 ------------
  495.          The following hardware is required to use the full capabilities of
  496.     Total Investor: 
  497.  
  498.                   *IBM PC/XT/AT or Compatible Computer 
  499.                   *640K of Memory 
  500.                   *Two Disk Drives (Preferably a Hard Disk) 
  501.                   *Graphics Display 
  502.                   *Text and Graphics Printer 
  503.                   *300/1200 Baud Modem
  504.  
  505.          Additionally,  a subscription to the Dow Jones News  Retrieval  is
  506.     required  to  gain  access  to  their  stock  database  for current and
  507.     historical  information.   And  of  course,  you  must  have  purchased
  508.     Symphony.  
  509.  
  510.          This  installation  procedure  assumes  that  you   have   already
  511.     completed the Install program that Symphony provides.  Be sure that you
  512.     have  installed  Symphony in the shared mode to allow simultaneous text
  513.     and graphics.  Also, under all circumstances when using Total Investor,
  514.     keep the Scroll Lock key off and the CD switch of your modem up or true
  515.     (Hayes switch 6)  .  All other switch settings are  the  Hayes  default
  516.     values.  Phrases in quotes indicate what you must type in.  Do not type
  517.     in the quotes!  
  518.                             Two Diskette Systems 
  519.                             --------------------
  520.  
  521.          1.  Place the DOS disk in drive A and turn your computer on.  
  522.  
  523.          2.  Enter the date and time (if necessary) and press Enter.  
  524.  
  525.          3.  Load an unformatted disk into drive B.  
  526.  
  527.          4.  Now you must format a disk to be able to hold data.  A maximum
  528.     of  5 stocks and their associated graphs can be stored on a single 360k
  529.     disk.  Each data disk you use must be formatted in this way.
  530.  
  531.           * Type "format b:" and press Enter 
  532.           * After the formatting is complete type "n" and press Enter 
  533.           * Type "mkdir b:\stock" and press Enter 
  534.           * Type "mkdir b:\pic" and press Enter 
  535.  
  536.          5.  This next step sets the default drive where Symphony looks for
  537.     its program files.  If you have already set this  go  to  step  6.
  538.  
  539.           *Load  Symphony  as  described  in  the Symphony "Getting Started"
  540.     booklet 
  541.           *Press the F9 function key to access the Services menu 
  542.           *Press "C" for Configuration 
  543.           *Press "F" for File 
  544.           *Hit the Escape key, then type in "A:" and press Enter 
  545.           *Press "U" to Update the Symphony configuration file 
  546.           *Press "Q" to Quit the configuration menu 
  547.  
  548.          6.Put the Total Investor program disk in drive A.  
  549.  
  550.          7.Load the Total Investor into Symphony as follows:
  551.  
  552.  
  553.                                       -4-
  554.  
  555.  
  556.  
  557.  
  558.           *Press the F9 function key to access the Services menu 
  559.           *Press "F" for File
  560.           *Press "R" for Retrieve 
  561.           *The file TI should now be displayed.  Position the cursor 
  562.           over the file and press Enter to load the program
  563.  
  564.          8.  The title panel of Total Investor  should  now  be  displayed.
  565.     Hit  Enter  to  display  the  initial  menu.   You  now must tell Total
  566.     Investor about your system configuration. 
  567.  
  568.           *Press "O" for Off to enter the spreadsheet mode 
  569.           *Press the F7 function key to enter the User mode 
  570.           *Type "config" and press Enter 
  571.           *You will now be prompted for the data drive location 
  572.           *Type "b:" and press Enter 
  573.           *Next, you will be sequentially asked to enter:
  574.  
  575.                    1.DJNR Password 
  576.                    2.(1) Tymnet or (2) Telemet use
  577.                    2.Local Phone Number (ie "5391222") 
  578.                    3.Type of Phone, Tone or Pulse ("T" or "P") 
  579.                    4.Modem Comm Port ("1" or "2") 
  580.                    5.Modem Baud Rate ("300" or "1200")
  581.  
  582.          If you are using Symphony 1.0 you must also set 
  583.          the Comm Port during the Symphony Installation procedure. 
  584.  
  585.           * Type in the requested information and press Enter 
  586.  
  587.          9.  The initial menu will restart and you are now ready  to  begin
  588.     using Total Investor.  As a first step, you will establish a HQFILE for
  589.     the  DJIA  as  described  in the last part of the Installation section.
  590.     When you finish your session,  be sure to Save the file so as
  591.     not to lose the data you have just entered. 
  592.  
  593.                               Hard Disk Systems
  594.                               -----------------
  595.          1.   Enter  the  subdirectory  where  you  have Symphony
  596.     installed.  
  597.  
  598.          2.  Copy the files from the TI program disk into the subdirectory.
  599.     With DOS running:
  600.  
  601.           *Place the Total Investor program disk in drive A 
  602.           *Type "copy a:*.* c:" and press Enter
  603.  
  604.          3.Set up the data subdirectories. 
  605.  
  606.           *Type "mkdir stock" and press Enter 
  607.           *Type "mkdir pic" and press Enter
  608.  
  609.          4.  This next step sets the default drive where Symphony looks for
  610.     its program files.  If you have already set this  go  to  step  5. 
  611.  
  612.           *Load  Symphony  as  described  in  the Symphony "Getting Started"
  613.            booklet 
  614.           *Press the F9 function key to access the Services menu 
  615.           *Press "C" for Configuration 
  616.           *Press "F" for File, then strike the Escape key        
  617.  
  618.                                       -5-
  619.  
  620.                                      
  621.  
  622.     
  623.          *Type in "c:\" followed by your subdirectory name.  If your 
  624.            subdirectory was named sym you would type in "c:\sym" 
  625.            and press Enter 
  626.           *Press "U" to Update the Symphony configuration file 
  627.           *Press "Q" to Quit the configuration menu
  628.  
  629.          5.  Load the Total Investor into Symphony 
  630.           *Press the F9 function key to access the Services menu 
  631.           *Press "F" for File 
  632.           *Press "R" for Retrieve 
  633.           *The file TI should now be displayed.  Position the cursor 
  634.           over the file and press Enter to load the program.
  635.  
  636.  
  637.          6.  The title panel of Total Investor  should  now  be  displayed.
  638.     Hit  Enter  to  display  the  initial  menu.   You  now must tell Total
  639.     Investor about your system configuration. 
  640.  
  641.           *Press "O" for Off to enter the spreadsheet mode 
  642.           *Press the F7 function key to enter the User mode 
  643.           *Type "config" and press Enter 
  644.           *You will now be prompted for the data drive location 
  645.            Type in "c:\" followed by your subdirectory name.  If your 
  646.            subdirectory was named sym you would type "c:\sym" followed 
  647.            by pressing Enter 
  648.           *Next you will be sequentially asked to enter: 
  649.                  
  650.                       1.  DJNR Password 
  651.                       2.  (1)Tymnet or (2) Telenet use
  652.                       3.  Local Phone Number (ie "5391222") 
  653.                       4.  Type of Phone,Tone or Pulse ("T" or "P") 
  654.                       5.  Modem Comm Port ("1" or "2") 
  655.                       6.  Modem Baud Rate ("300" or "1200")
  656.  
  657.          Input the requested information and press Enter.  If you are using
  658.     Symphony 1.0  you  must  also  set  the  Comm  port  during  Symphony's
  659.     installation procedure. 
  660.  
  661.          7.   The  initial menu will restart and you are now ready to begin
  662.     using Total Investor.  As a first step, establish a HQFILE for the DJIA
  663.     as described below.   After  your  session  is  complete,  be  sure  to
  664.     Save the  file so the data you have just entered will not be
  665.     lost.
  666.  
  667.  
  668.  
  669.  
  670.  
  671.  
  672.  
  673.  
  674.  
  675.  
  676.  
  677.  
  678.  
  679.  
  680.  
  681.  
  682.  
  683.                                       -6-
  684.  
  685.  
  686.  
  687.  
  688.          UPDATE THE DJIA  (For Both Hard Disk and Floppy Disk Systems)
  689.          -------------------------------------------------------------
  690.                        
  691.          1.   Total  Investor  uses  the Dow Jones Industrial Average to do
  692.     relative strength calculations on other stocks in your  portfolio.   As
  693.     your  first  step  you  need  to  establish  the  historical quote file
  694.     (HQFILE) for the DJIA.  This file will be named IND.  
  695.  
  696.          2.  Review the Update section of the  Command  Structure
  697.     portion of this manual.  
  698.  
  699.          3.  From the initial menu of Total Investor: 
  700.  
  701.           *Press  "U"  for Update.  The Update menu will
  702.            now be displayed.  
  703.           *Press "E" for Establish HQFILE. 
  704.           *You will now be prompted for: 
  705.  
  706.                1.  The stock symbol.  Type in "IND" and press Enter.  
  707.                2.  The stock name.  Type in the "Dow Jones Industrial 
  708.                    Average" and press Enter.  
  709.  
  710.           *A message will now appear asking you to turn your modem on.  
  711.            Press Enter when ready. If you are using the demo version of
  712.            TI you will told that this feature is not available and be
  713.            returned to the Update menu.
  714.  
  715.          4.  Total Investor will now acquire the data from Dow  Jones  News
  716.     Retrieval, format it, and then store it on the disk you have designated
  717.     as your drive for data.  On average,  it will take 4 minutes to acquire
  718.     the data at 1200 baud and eight minutes to format on an IBM  PC.   Both
  719.     long  term  and short term price and volume charts will then be plotted
  720.     in four windows on your screen.  You can zoom  in  on  each  window  by
  721.     using  the  menu  that  now  appears  in  the  top panel.  When you are
  722.     finished reviewing the graphs,  press Quit twice to return to
  723.     the initial menu.  
  724.  
  725.  
  726.  
  727.  
  728.  
  729.  
  730.  
  731.  
  732.  
  733.  
  734.  
  735.  
  736.  
  737.  
  738.  
  739.  
  740.  
  741.  
  742.  
  743.  
  744.  
  745.  
  746.  
  747.  
  748.                                       -7-
  749.  
  750.                
  751.  
  752.        
  753.                                     TUTORIAL
  754.                                     --------
  755.          We  will now run through an exercise of how to use Total Investor.
  756.     In this example,  we will establish a portfolio using  the  Transaction
  757.     function  of  TI.   This  will include establishing both long and short
  758.     positions.  Once this is complete,  we will then move on to examples of
  759.     using  the  other  major  functions of the program such as Analysis and
  760.     Report.  If you choose to do the tutorial in more than one session, use
  761.     the Save function in the initial menu to store  your  data  entries  so
  762.     that you can return to the same point at a later time.  
  763.  
  764.          As a first step,  load in the original TI file as described in the
  765.     Installation section of this manual.  When the title  panel  for  Total
  766.     Investor  comes  up,  hit Enter to go to the initial menu.  We will use
  767.     the Transaction function to establish four portfolio positions.  Two of
  768.     these positions will be IBM stock that has been purchased  on  separate
  769.     dates.   The  remaining  positions  will  be Delta Airlines stock and a
  770.     short call we have written against our IBM  stock.   Let's  proceed  to
  771.     input the data as follows: 
  772.  
  773.          1.  From the initial menu, press "T" for Transaction.  
  774.  
  775.          2.  With the Transaction menu displayed, press "B" for Buy.  
  776.  
  777.          3.   The  cursor  will  move  to the first location under the
  778.          Description  label.   You  will  then  be  prompted  for  the
  779.          necessary information concerning your first entry.  
  780.  
  781.          4.  In response to "ENTER THE SECURITY DESCRIPTION:", type in
  782.          "IBM" followed by Enter.  
  783.  
  784.          5.   The cursor will then move right to the adjacent location
  785.          and you will be prompted "ENTER THE NUMBER OF SHARES:".  Type
  786.          in "100" followed by Enter.  
  787.  
  788.          6.  After the cursor shifts right again  you  will  be  asked
  789.          "ENTER  THE  SECURITY  DATE  OF PURCHASE (MM/DD/YY):".  Input
  790.          "4/30/95" and press Enter.  
  791.  
  792.          7.  Ooops,  we entered the wrong date and the  cell  has  now
  793.          moved  to  the next field.  To solve this problem,  enter "\"
  794.          followed by Enter to go back to the previous cell.  Enter the
  795.          correct date value "4/30/84".  
  796.  
  797.          8.  The cursor will now shift forward to the price field  and
  798.          you  will be asked "ENTER THE LATEST PRICE PER SHARE:".  Type
  799.          in "152" followed by pressing Enter.  
  800.  
  801.          9.  You will next be asked "ENTER THE TOTAL PURCHASE  COST:".
  802.          Enter  "11567"  to  have the data entered in the proper cell.
  803.          Note that this figure should include commissions paid.  
  804.  
  805.          10.  In response to "ENTER THE DJNR SYMBOL FOR THE SECURITY:"
  806.          , type in "IBM" followed by Enter.  
  807.  
  808.          11.  Finally,  as the cursor shifts right once  again,  enter
  809.          $200  for  your  brokerage  commission  to  pay  for the buy.
  810.  
  811.          Take  a  moment to survey the other fields that have been created.
  812.  
  813.                                     -8- 
  814.  
  815.          
  816.  
  817.  
  818.     You will see that you have made a gain of $3,633 dollars and that  your
  819.     total  position  is worth $15,200.  Next,  examine the Totals window to
  820.     see the changes that  have  occurred.   Your  cash  position  has  been
  821.     debited by an amount equal to the cost of your IBM stock, ($11,567.00).
  822.     The  Buy  command  pays for the purchase out of your cash funds.  Since
  823.     you are establishing your portfolio for the first time,  you really did
  824.     not  pay  for  IBM  out  of your cash position.  To prevent this in the
  825.     future,  we will use the Edit function to  enter  portfolio  positions.
  826.     Note  also  that  your  portfolio  change  is equal to $3,633.00.  This
  827.     represents the difference in value between your last  portfolio  total,
  828.     which was $0.00, and the latest value after the transaction.  Your year
  829.     to date commissions are shown to be $200.  After finishing your review,
  830.     hit Enter to return to the top of the portfolio.  
  831.  
  832.          You will next be prompted,  "DO YOU WISH TO ESTABLISH A HQFILE FOR
  833.     IBM?  (Y/N)".  Since this will take 10 to 15 minutes, and we have other
  834.     positions  to enter,  we will answer "N"  followed by Enter.  Answering
  835.     yes by typing in "Y"  followed by Enter will cause  Total  Investor  to
  836.     obtain  the  last  year's  information on the stock from Dow Jones News
  837.     Retrieval.  Later on we can use the Establish HQFILE command to do this
  838.     task.  Note that you will only be asked if  you  wish  to  establish  a
  839.     HQFILE  if the position is a stock.  Dow Jones does not keep historical
  840.     information on other securities.  
  841.  
  842.          We now need to input the proper value for cash in  our  portfolio.
  843.     To do this,  press "C"  for Cash from the Transaction menu.  The cursor
  844.     will now move to the Cash position and prompt you "ENTER THE AMOUNT  OF
  845.     CASH  IN  YOUR  PORTFOLIO".   For our example portfolio,  enter "12947"
  846.     followed by Enter.  The Totals window will  then  be  updated  and  the
  847.     cursor  will  return  to  the home position.  A large portfolio change,
  848.     $24,514, is shown because this is the difference between ($11,567)  and
  849.     the new cash position.  
  850.  
  851.          Now that we have our proper cash amount established,  lets move on
  852.     to enter the other securities that we have.  To do this,  we  will  use
  853.     the  Edit  function.  From  the Transaction menu,  press "E"  for Edit.
  854.     Total Investor now presents a menu that allows you to choose what  area
  855.     you  wish  to change.  Press "P"  for Portfolio and then "E"  for Enter
  856.     Security.  You will be asked the same series of questions  as  for  our
  857.     first  security,  IBM.   We  will be entering another 100 shares of IBM
  858.     purchased on different date.  In response to these questions input  the
  859.     following information followed by Enter.  
  860.  
  861.                    1.  Description- IBM 
  862.                    2.  Number of Shares- 100 
  863.                    3.  Date of Purchase- 9/30/85 
  864.                    4.  Current Price-152 
  865.                    5.  Cost- 12785 
  866.                    6.  DJNR Symbol- IBM 
  867.                    7.  Commission- 200 
  868.  
  869.          After you have finished  entering  the  data,  review  the  Totals
  870.     window.   Your  portfolio  will  have  increased  by the amount of this
  871.     position or $15,200.  Your cash has remained unchanged and year to date
  872.     commissions are $400.  Contrast this action of the Edit  function  with
  873.     what  we encountered using the Buy function where the cash position was
  874.     changed by the cost basis of the entered security.  
  875.  
  876.          After hitting Enter to go back to the top  of  the  portfolio  you
  877.  
  878.                                       -9- 
  879.  
  880.  
  881.  
  882.  
  883.     will  again  be  asked  if  you wish to establish a HQFILE.  Answer "N"
  884.     followed by Enter.  We will now proceed on to enter one last  security,
  885.     Delta Airlines.  From the menu,  press "E" for Enter Security and input
  886.     the information shown below.  
  887.  
  888.                    1.  Description- Delta 
  889.                    2.  Number of Shares- 100 
  890.                    3.  Date of Purchase- 1/19/85 
  891.                    4.  Current Price- 42 
  892.                    5.  Cost- 5098 
  893.                    6.  DJNR Symbol-DAL 
  894.                    7.  Commission- 100  
  895.  
  896.          Take  a  moment  to  review the Totals window to see the effect of
  897.     entering this latest stock.  When this is complete,  press Enter to  go
  898.     to the top of the portfolio and "N"  followed by Enter when prompted if
  899.     you wish to establish a HQFILE.  
  900.  
  901.          We need to input one more  security  to  complete  our  portfolio.
  902.     Since  IBM  has  had  a significant appreciation in price over the last
  903.     three months we have decided to write  call  options  against  our  200
  904.     shares.  Writing a call is a short position and we can't use the Buy or
  905.     Edit functions to input this type of security.  As a first step,  press
  906.     "Q"  for Quit twice to return to the Transaction menu.  Short positions
  907.     can  now  be entered by pressing "G"  for Go Short.  After doing this a
  908.     new menu will appear.  Hit "S"  to Sell Short to have the cursor go  to
  909.     the  next  available portfolio cell and ask you the following series of
  910.     questions.  
  911.  
  912.          1.  As before, you will first be asked to "ENTER THE SECURITY
  913.          DESCRIPTION:".  Type in "IBM CALL"  followed by Enter and the
  914.          description  will  be  entered in the current cell before the
  915.          cursor shifts right 
  916.  
  917.          2.  In response to "ENTER THE  NUMBER  OF  SHARES:"  type  in
  918.          "200" followed by Enter.  We are writing this call option for
  919.          each of the IBM shares that we own.  
  920.  
  921.          3.   The  cursor  will  shift  right and you will be prompted
  922.          "ENTER THE DATE OF THE  SHORT  SALE  (MM/DD/YY):".   Type  in
  923.          1/12/86 followed by Enter.  
  924.  
  925.          4.   Now  Total  Investor needs information about the current
  926.          price of this option position.  You will be asked "ENTER  THE
  927.          LATEST PRICE PER SHARE:".  In this case, enter "8".  
  928.  
  929.          5.  The question "ENTER THE PROCEEDS FROM THE SHORT SALE:" is
  930.          next.   Type  in  "1900"  followed by Enter.  Since this is a
  931.          short  position,  Total  Investor  will  enter  $1,900  as  a
  932.          negative  number  in  the  cost  field.   A  negative cost is
  933.          treated as a credit and your cash position will be  increased
  934.          accordingly.  
  935.  
  936.          6.   In response to "ENTER THE DJNR SYMBOL FOR THE SECURITY:"
  937.          type in "-IBMDG" followed by Enter.  For positions other than
  938.          stocks the symbol must have a  specific  first  character  to
  939.          indicate  the  type  of  security involved.  For options this
  940.          character is "-".  This is covered  in  the  Dow  Jones  News
  941.          Retrieval manual and in the Update description in the Command
  942.          Structure section of this manual.  
  943.  
  944.                                      -10-
  945.          
  946.  
  947.  
  948.          7.   Finally,   enter  $100  for  your  commission  on   this
  949.          transaction.  
  950.  
  951.          Review what has happened as a result of these entries.  Note  that
  952.     the total column in the portfolio is also negative indicating that this
  953.     is money you owe to the option buyer.  So far you have made $300 as the
  954.     options  are less than the initial price you were paid.  Your portfolio
  955.     total in the Totals window has changed by this amount as your  security
  956.     position has decreased by $1600 and your cash position has increased by
  957.     $1900.   Hit  Enter to go to the top of the portfolio.  You will not be
  958.     asked if you wish to  establish  a  HQFILE  since  this  is  an  option
  959.     position.  Hit "Q" for quit to return to the Transaction menu.  
  960.  
  961.          Let's now explore some further capabilities of the Edit  function.
  962.     What  happens  if  you  discover a mistake in your entry of one of your
  963.     first transactions?  For instance,  suppose the date of the second  IBM
  964.     entry  is  supposed  to be 7/30/85 instead of 9/30/85.  To correct this
  965.     situation we will use the Change Security function of the Edit menu.  
  966.  
  967.          1.  Hit "E"  for Edit from the Transaction menu and then  "P"
  968.          for Portfolio from the Edit menu.  
  969.  
  970.          2.  Type "C" for Change Security 
  971.  
  972.          3.   You  will next be prompted "ENTER THE DESCRIPTION OF THE
  973.          SECURITY TO BE CHANGED:".  Type in "IBM" followed by Enter.  
  974.  
  975.          4.  Since there are two IBM positions Total Investor will ask
  976.          you for the date  of  the  transaction.   Type  in  "9/30/85"
  977.          followed by Enter.  
  978.  
  979.          5.   Total  Investor will find the security and then position
  980.          the cursor on the first field.  In the Edit mode you can just
  981.          hit Enter if you do not wish  to  make  any  changes  to  the
  982.          current  field.   Hit  Enter  twice  to  progress to the date
  983.          field.  
  984.  
  985.          6.  Type in "7/30/85" followed by Enter.  
  986.  
  987.          7.  Hit Enter 5 more times since you do not want to make  any
  988.          further  changes.   This  will  return  you to the Edit menu.
  989.          Press "Q" for Quit twice to return to the Transaction menu.  
  990.  
  991.          If instead  of  changing  the  date  we  had  changed  information
  992.     concerning the  size  or  cost  of the position the appropriate changes
  993.     would be made in the Totals window.  Both your  cash  and  stock  total
  994.     amounts would be adjusted.  If you were adjusting your cost basis,  and
  995.     did not want your cash changed,  enter multiple "\"'s to exit  back  to
  996.     the  menu  through the description field.  Exiting in this fashion will
  997.     cause no changes to be made to the Totals window.  
  998.  
  999.          With every purchase of stock there comes a time to sell.  You have
  1000.     decided that it is time to sell half of your IBM position.  To do  this
  1001.     we will use the Sell function as follows: 
  1002.  
  1003.          1.   Press    "S" for Sell  from the Transaction menu.  
  1004.  
  1005.          2.   You  will be prompted "ENTER THE SECURITY DESCRIPTION:".
  1006.          Type in "IBM" followed by Enter.  
  1007.  
  1008.                                       -11-
  1009.  
  1010.  
  1011.  
  1012.          3.  Since you have two IBM positions, Total Investor will now
  1013.          prompt  you,   "ENTER   THE   SECURITY   DATE   OF   PURCHASE
  1014.          (MM/DD/YY):".  Enter "4/30/84".  
  1015.  
  1016.          4.   Total  Investor  will  then find the proper security and
  1017.          then prompt you "IS  THE  TRANSACTION  FOR  ALL  THE  SHARES?
  1018.          (Y/N):".   Since  we  are  selling  all  the  shares type "Y"
  1019.          followed by Enter.  Total Investor  will  then  transfer  the
  1020.          pertinent information to the Capital Gains area.  
  1021.  
  1022.          5.   The screen will then shift to the Capital Gains area and
  1023.          prompt you "ENTER THE SECURITY  DATE  OF  SALE  (MM/DD/YY):".
  1024.          Type in "1/29/86" followed by Enter.  
  1025.  
  1026.          6.   The  cursor will move right and you will be asked "ENTER
  1027.          THE TOTAL SALE PRICE:".  Type in  "15100"  and  press  Enter.
  1028.          This  price  includes  commission costs,  in this instance we
  1029.          received $15,300 minus a $200 transaction cost.  
  1030.  
  1031.          7.  Enter the $200 commission to sell  the  position.     
  1032.  
  1033.          Once this data is entered,  Total Investor will calculate the gain
  1034.     and update the capital gains summary and the Totals window.   When  you
  1035.     have finished reviewing this data, hit Enter to return to the Portfolio
  1036.     area.   You  will then be asked "DO YOU WISH TO ERASE THE FILES FOR IBM
  1037.     (Y/N):".  Since we have another IBM position type in  "N"  followed  by
  1038.     Enter.  If you answered "Y" for yes Total Investor would delete the IBM
  1039.     HQFILE  and  associated  PIC  files.   You will then be returned to the
  1040.     Transaction menu.  
  1041.  
  1042.          By selling half of our IBM position,  our IBM option is no  longer
  1043.     covered so that it is time to exit this also.  To exit short positions,
  1044.     use the Buyback Short function of the Go Short menu.  
  1045.  
  1046.          1.  From the Transaction menu, press "G" for Go Short.  
  1047.  
  1048.          2.  Press "B" for Buyback Short.  
  1049.  
  1050.          3.  You will be prompted "ENTER THE  SECURITY  DESCRIPTION:".
  1051.          Type  in  "IBM CALL"  followed by Enter.  Total Investor will
  1052.          then find the position and prompt you "IS THE TRANSACTION FOR
  1053.          ALL THE SHARES?  (Y/N):".  Since we are not doing  a  partial
  1054.          buyback  type in "Y"  followed by Enter.  Total Investor will
  1055.          then move the information to the Capital Gains area.  
  1056.  
  1057.          4.  The screen will shift to the Capital Gains area  and  you
  1058.          will  be  prompted  "ENTER  THE  DATE  THE SHORT POSITION WAS
  1059.          EXITED (MM/DD/YY):".  Type in "1/29/86"  followed  by  Enter.
  1060.          Note  that  this  information is entered in the Date Acquired
  1061.          field.  
  1062.  
  1063.          5.  The cursor will then shift three  fields  right  and  you
  1064.          will  be  asked "ENTER THE COST OF THE SHORT BUYBACK:".  Type
  1065.          in 1670 and Enter.  
  1066.  
  1067.          6.  After  the  cursor  shifts  right,  enter  $100  as  your
  1068.          commission for this transaction.  
  1069.  
  1070.          7.   The capital gains summary and the Totals window will now
  1071.         be updated.  Your cash position has been debited by $1670 and
  1072.  
  1073.                                       -12-
  1074.  
  1075.  
  1076.  
  1077.  
  1078.          your security total increased by  $1600  for  a  $70  change.
  1079.          When  you  have finished reviewing the data,  hit Enter to go
  1080.          back to the portfolio area and the Go Short  menu.   Hit  "Q"
  1081.          two times to return to the initial menu.  
  1082.  
  1083.          Now that we have entered the necessary data about our portfolio we
  1084.     can proceed to establish the HQFILES for each of the  stock  positions.
  1085.     Total  Investor requires that you establish an HQFILE for each security
  1086.     with a different stock symbol.  If this file is not  created  you  will
  1087.     not be able to take advantage of Total Investor's charting and analysis
  1088.     capabilities.   Even though we had two IBM positions we would only need
  1089.     one HQFILE for IBM.  You have already established a HQFILE for the  Dow
  1090.     Jones  Industrial  Average  in the installation section of this manual.
  1091.     As a further example,  we will go through an example of establishing  a
  1092.     file for IBM.
  1093.  
  1094.          1.  From the initial menu, press "U" for Update.  
  1095.  
  1096.          2.  From the Update menu, press "E" for Establish HQFILE.  
  1097.  
  1098.          3.   In  response  to the prompt,  "ENTER THE STOCK SYMBOL:",
  1099.          Type in "IBM" followed by Enter.  
  1100.  
  1101.          4.  You will next be asked "ENTER  THE  STOCK  DESCRIPTION:".
  1102.          Type in "IBM" and Enter.  
  1103.          
  1104.          5.  Total Investor will then reply "TURN MODEM ON,  HIT ENTER
  1105.          TO CONTINUE:".  Since you have already seen how this function
  1106.          works by establishing a HQFILE  for  the  DJIA  we  will  not
  1107.          follow  through on this command. Enter a "\" to return to the
  1108.          Update  menu.   Old  IBM  data  is  already  present  in  the
  1109.          spreadsheet  that  we  can  use  to illustrate the Report and
  1110.          Analysis sections of this tutorial.  
  1111.  
  1112.          6.  Hit "Q" for Quit to return to the initial menu.  
  1113.  
  1114.          We  have  just  gone  through  a  single example of establishing a
  1115.     HQFILE for IBM.  In your real portfolio you would need to take  similar
  1116.     steps  for each different stock symbol you have.  For instance,  in our
  1117.     example we would also need to establish a HQFILE  for  Delta  Airlines.
  1118.     No  HQFILE  was  required  for  our  option  position.   Once  you have
  1119.     established the  HQFILES,  you  will  use  the  functions  Hqfiles  and
  1120.     Portfolio  of  the Update menu to keep your data current.  Please refer
  1121.     to the Command Structure section of this manual for  a  description  of
  1122.     these functions.  
  1123.  
  1124.          Let's now examine the data that we have in  our  spreadsheet.   We
  1125.     will  do  this  by using the View command of Total Investor.  This will
  1126.     allow us to see the Portfolio, Capital Gains, and StockData areas.  
  1127.  
  1128.          1.  From the initial menu,  press "V"  for View.  The display
  1129.          will  shift  to  the View window which encompasses the entire
  1130.          display and allows you to see more data at one time.  
  1131.  
  1132.          2.  The View menu will  now  be  presented.   Press  "P"  for
  1133.          Portfolio.  
  1134.  
  1135.          3.   The  cursor  will  shift  to  the first position in your
  1136.          portfolio.  The Move menu is now presented.  Since all of our
  1137.  
  1138.                                       -13-
  1139.  
  1140.  
  1141.  
  1142.          positions are visible hit "Q"  for Quit to return to the View
  1143.          menu.  Press "C" for Capital Gains.  The cursor will shift to
  1144.          the  capital  gains  area  and  you  will  be able to see the
  1145.          transactions we have completed.  
  1146.  
  1147.          4.  Now press "Q"  for Quit and then hit "S"  for Stock Data.
  1148.          The display will shift to the Stock Data area.  Since not all
  1149.          the  data is visible,  we need to use the Move menu.  Hit "9"
  1150.          for  Pgup to move up a page and see the additional data.  You
  1151.          can use Move in any of the three areas.  
  1152.  
  1153.          6.  When you are finished moving  about,  hit  "Q"  for  Quit
  1154.          twice  to  return  to  the initial menu.  The Main and Totals
  1155.          windows will reappear and you are now ready to try the  other
  1156.          functions of Total Investor.  
  1157.  
  1158.          Lets now move on to try some of the Analysis capabilities of Total
  1159.     Investor.   We  will  be examining two of the menu functions,  Plot and
  1160.     Relative Strength.   You  may  wish  to  try  some  of  the  additional
  1161.     functions of Analysis at a later time.  
  1162.  
  1163.          First,  we  will  use  the  Plot function to examine the
  1164.     price and volume charts for IBM.
  1165.  
  1166.          1.  From the initial menu, hit "A" for Analysis.  
  1167.  
  1168.          2.   Total  Investor  will  now  prompt  you "ENTER THE STOCK
  1169.          SYMBOL OR DESCRIPTION:".  Type in "IBM"  followed  by  Enter.
  1170.          Total  Investor first checks to see if the data is present in
  1171.          the spreadsheet.  It does find the IBM data and will  proceed
  1172.          to the Analysis menu.  Normally,  Total Investor will have to
  1173.          retrieve the data from the  drive  you  have  designated  for
  1174.          stock data.  
  1175.  
  1176.          3.  Hit "P" for Plot.  The charts for IBM will now be plotted
  1177.          in four windows on your screen.  
  1178.  
  1179.          4.   A  menu will also appear which allows you to look at any
  1180.          window or combination of windows.  Try each of the  functions
  1181.          presented.  When finished, hit "Q" for Quit to go back to the
  1182.          Analysis menu.  
  1183.  
  1184.          We will now try the On Balance Volume function of Analysis.   This
  1185.     will allow us to see how IBM's price trend compares to this indicator.  
  1186.  
  1187.          1.  From the Analysis menu, hit "V" for Volume.  
  1188.  
  1189.          2.   The  Volume menu will appear.  Press "O" for OBV to chart
  1190.          this indicator.  
  1191.  
  1192.          3.   The  display  will  shift  to  the  Chart window and the
  1193.          requested graph will appear.  
  1194.  
  1195.          4.  Total Investor has the ability to plot the stock  and  an
  1196.          indicator  simultaneously.  In response to the question,  "DO
  1197.          YOU WISH TO VIEW BOTH THE STOCK AND THE INDICATOR?   (Y/N):",
  1198.          type  in  "Y"  for  yes.  The last year's price chart and the
  1199.          indicator will be shown in two windows on your screen.   This
  1200.          is  valuable  in  helping  you  assess the relationship of an
  1201.          indicator to price.
  1202.  
  1203.                                       -14-
  1204.  
  1205.  
  1206.  
  1207.   
  1208.          5.  Press Enter to continue.   Hit  "Q"  for  Quit  twice  to
  1209.          return to the initial menu.  
  1210.  
  1211.          We  will  now  examine  some  of  the  capabilities  of the Report
  1212.     command,  using the Print function and  Graph  Portfolio  functions  as
  1213.     illustrations.   Please  refer to the Command Structure section of this
  1214.     manual to review the additional capabilities of Report.  
  1215.  
  1216.          While  the  allocation  of  securities and cash is shown to you in
  1217.     numerical form in the Main and Totals windows it is useful to see  this
  1218.     information in graphical form.  To do this,  we will use the Graph
  1219.     Portfolio function. 
  1220.          1.  From the initial menu, press "R" for Report.  
  1221.  
  1222.          2.  From the Report menu, press "G" for Graph Portfolio.  
  1223.  
  1224.          3.   Total Investor will take several seconds to display your
  1225.          portfolio in graphical form.  The display will switch to  the
  1226.          Chart  window  and  you will see a bargraph plot of your cash
  1227.          and top security positions.  
  1228.   
  1229.          4.  When you are through reviewing the data, hit Enter  to  go
  1230.          back to the Report menu.
  1231.          Total Investor will now be used to get a hard copy of our portfolio
  1232.     data.  If you don't have a  printer  connected  you  should  skip  this
  1233.     step.
  1234.          1.  From the Report menu, press "P" for Print.  
  1235.  
  1236.          2.   You  will  be  prompted  "TURN  PRINTER ON (HIT ENTER TO
  1237.          CONT):".  Perform this requested action and press Enter  when
  1238.          complete.  
  1239.  
  1240.          3.  The Print menu will appear.  Hit "P" for Portfolio.  Your
  1241.          portfolio will be printed out.  
  1242.  
  1243.          4.   Hit "C"  for Capital Gains.  The capital gains area will
  1244.          be printed out.  
  1245.  
  1246.          5.  Press "Q" for Quit twice to return to the initial menu.  
  1247.          We  will now reset the portfolio to its initial state to give us a
  1248.     fresh start so  that  you  can  use  Total  Investor  for  your  actual
  1249.     portfolio. 
  1250.          1.  From the initial menu, press "T" for Transaction.  
  1251.  
  1252.          2.  Hit "E" for Edit 
  1253.  
  1254.          3.  Press "R"  for Reset and then "B"  for Both since we want
  1255.          to erase both the Portfolio and Capital Gains areas.  
  1256.  
  1257.          4.   You will be prompted "ARE YOU SURE?  (Y/N):".  Press "Y"
  1258.          followed by Enter.  Total Investor will return to its initial
  1259.          state.  Hit "Q" for Quit two times to return to initial menu.  
  1260.  
  1261.          In  this  tutorial  we  have  explored many of the capabilities of
  1262.     Total Investor.  You should now have a flavor  for  the  power  of  the
  1263.     program.   But  a  tutorial  that  covered all of the features of Total
  1264.     Investor would be too  lengthy.   Take  the  time  now  to  review  the
  1265.     following  Command Structure section of this manual.  Then dive back in
  1266.     and use Total Investor to  help  you  take  charge  of  your  financial
  1267.     assets.  
  1268.                                      -15-
  1269.  
  1270.  
  1271.  
  1272.                                 COMMAND STRUCTURE 
  1273.                                 -----------------
  1274.     Overview
  1275.     --------
  1276.          Total Investor is a menu driven program that is  tailored  to  the
  1277.     needs  of  the  individual  investor.   There  is  no  need  to learn a
  1278.     programming language or to learn the intricacies of the Lotus  Symphony
  1279.     program.   All  of the functions you need to monitor your portfolio can
  1280.     be implemented with the simple touch of a key.  The functions are named
  1281.     after the terms of investing and not in arcane computer jargon.  
  1282.  
  1283.          All of the capabilities of TI can be accessed through the  initial
  1284.     menu that is presented to you when you load the file.  Selecting one of
  1285.     the eight initial functions leads either directly to the action desired
  1286.     or  to  another menu detailing possible alternatives.  Any function can
  1287.     be implemented either by positioning the cursor over the  function  and
  1288.     pressing  Enter  or  by  pressing  the first letter of the command.  To
  1289.     return to the previous menu press the Quit command.  You  may  need  to
  1290.     press  Quit  several  times to return to the beginning menu as you pass
  1291.     back through the menu structure.  
  1292.  
  1293.          After  selecting a menu command you may be prompted for additional
  1294.     information,  such as a stock symbol.  Type in the requested  data  and
  1295.     then  press  Enter.   If you make an error when entering data,  such as
  1296.     returning a string when a number was required,  you will see the prompt
  1297.     "DATA  ENTRY  ERROR  (HIT ENTER TO CONT):".  Simply press Enter and you
  1298.     will again be asked for the data.  Should  you  decide  not  to  follow
  1299.     through  on  the  function,  enter a backslash,  "\",  to return to the
  1300.     previous menu.  
  1301.  
  1302.          An indicator in the upper right hand portion of the screen is used
  1303.     to inform you about the menu or function you have selected.  When TI is
  1304.     first loaded the message "MENU"  is shown to indicate that the  initial
  1305.     menu is shown.  Pressing the Update function would cause "UPDATE" to be
  1306.     displayed.    Should  Total  Investor  be  occupied  in  performing  an
  1307.     operation the term "WAIT"  will appear.  A number of routines can  take
  1308.     several  minutes to run.  Other messages may also be shown depending on
  1309.     the function chosen.  
  1310.  
  1311.          If you press Break while  holding  down  the  CTRL  key  during  a
  1312.     communication  session  with  Dow Jones News Retrieval,  Total Investor
  1313.     will disconnect from the database.  This is the only mode where you can
  1314.     break out of the  program.   In  all  other  operations  Ctrl-Break  is
  1315.     disabled to prevent the spreadsheet from being left in an indeterminate
  1316.     state.   You  must  also  keep the Scroll Lock key off when using Total
  1317.     Investor because the program depends on the pointing mode  of  Symphony
  1318.     for a number of routines.  The  eight  basic  functions  shown  on the 
  1319.     start-up menu of Total Investor are: 
  1320.                           
  1321.                            1. Analysis
  1322.                            2. Portfolio
  1323.                            3. Report
  1324.                            4. Save
  1325.                            5. Transaction
  1326.                            6. Update
  1327.                            7. View
  1328.                            8. Other
  1329.  
  1330.     The  following  sections  of  this  manual   will   describe   the
  1331.     capabilities of each of these functions.  
  1332.                                   
  1333.                                       -16-                              
  1334.  
  1335.                             
  1336.  
  1337.                                   Analysis
  1338.                                   --------
  1339.          The Analysis function of Total Investor is used to  calculate  and
  1340.     display  technical  characteristics  of  your  stock  positions.   This
  1341.     function can only be used once you have established a  HQFILE  for  the
  1342.     stock  you wish to analyze.  Since historical data is not available for
  1343.     options,  bonds,  or treasury securities this function can not be  used
  1344.     for those issues.  
  1345.  
  1346.          After requesting Analysis from the initial menu by pressing "A" or
  1347.     positioning  the  cursor and pressing Enter,  Total Investor will first
  1348.     take  a  few  seconds  to  clear  out  scratchpad  areas   needed   for
  1349.     calculation.   The  WAIT  panel  indicator  will  be  on  while this is
  1350.     occurring.  You will then be prompted for the name  of  the  stock  you
  1351.     wish to analyze.  Enter either the stock's name or DJNR (Dow Jones News
  1352.     Retrieval)  symbol  and  press  Enter.   If you wish to analyze the Dow
  1353.     Jones Industrials enter "IND"  followed by  Enter.   IND  is  the  DJNR
  1354.     symbol  for  the  Dow.   Total  Investor  will  then  search  the STOCK
  1355.     subdirectory and retrieve the historical data.  
  1356.  
  1357.          After retrieving the data,  Total Investor will  now  display  the
  1358.     following menu: 
  1359.  
  1360.     PLOT   OSCILLATOR    TREND    RELATIVE STRENGTH    VOLUME    SAVE   QUIT 
  1361.  
  1362.          This menu allows you to choose among the wide variety of technical
  1363.     indicators  that  TI  offers.  You will have the power not only to plot
  1364.     the indicator itself in the Chart window of Total Investor, but to also
  1365.     the display the indicator with the price chart.  This is  done  through
  1366.     the  use  of  two  windows  on  the same screen.  After TI has finished
  1367.     plotting the indicator you will be prompted "DO YOU WISH  TO  PLOT  THE
  1368.     STOCK  AND  THE  INDICATOR  (Y/N):".  Enter "Y"  for yes or "N"  for no
  1369.     followed by Enter to answer this question.  Answering  no  will  return
  1370.     you to the previous menu.  
  1371.  
  1372.          Each  of  the  Analysis indicators has a Zoom function that allows
  1373.     you to examine the last 50 days of the indicator.  This  is  useful  if
  1374.     you  are doing short term trading.  The chart can be shown individually
  1375.     or in combination with the short term price chart.  
  1376.  
  1377.          Let's now review  the  capabilities  of  each  of  these  Analysis
  1378.     functions.  
  1379.  
  1380.     Plot
  1381.     ----
  1382.          This function will chart the price and volume trends for the stock
  1383.     you  have  selected.   The graphs will be shown in four windows on your
  1384.     screen,  the long term chart on the left hand side and the  short  term
  1385.     chart on the right side of the display.  Volume,  for both charts, will
  1386.     be shown  on  the  bottom  of  the  screen.   Due  to  the  density  of
  1387.     information on this display, labels for the axis can not be shown using
  1388.     the  standard  color  graphics  adapter  (CGA).   Use  of  the enhanced
  1389.     graphics adapter (EGA)  or Hercules card will  allow  the  axis  to  be
  1390.     shown.  
  1391.  
  1392.          The  long term chart displays the closing price and volume for the
  1393.     last year along with the 10 week and  30  week  moving  averages.   The
  1394.     right  hand  side  of  the display will show a high-low-close price and
  1395.  
  1396.  
  1397.  
  1398.                                       -17-      
  1399.  
  1400.                                   
  1401.  
  1402.     volume chart for the last 50 days.  Bid/Ask prices will  be  shown  for
  1403.     OTC  stocks unless you specifically put a 7 in front of the DJNR symbol
  1404.     when you entered the portfolio position.  This tells DJNR to access the
  1405.     OTC exchange for complete (H,L,C,V)  quotes.  If a stock does not trade
  1406.     on  a  given market day it will be displayed as a single price equal to
  1407.     the previous day's close with 0 volume shown.  
  1408.  
  1409.          After Total Investor has completed graphing  the  four  windows  a
  1410.     menu  will  be  shown that allows you to examine any window or the long
  1411.     term and short term price and volume plots simultaneously.  A duplicate
  1412.     of this seven function menu is shown below.
  1413.  
  1414.     PRICE   VOL   STPRICE   GRAPH STVOL   YEAR P&V   50 DAY P&V   QUIT 
  1415.  
  1416.          These commands have the following capabilities: 
  1417.  
  1418.          1.  Price- Zoom in on the long term price window with labeled axis 
  1419.  
  1420.          2.   Vol-  Zoom in on the long term volume chart with labeled axis 
  1421.  
  1422.          3.  Stprice-  Display the last 50 days of closing prices with
  1423.          labeled axis 
  1424.  
  1425.          4.  Graph Stvol-Display short term volume with labeled axis 
  1426.  
  1427.          5.Year  P&V-  Enlarges the long term price and volume windows
  1428.          to take up the total screen 
  1429.  
  1430.          6.50 Day P&V-  Enlarges  the  short  term  price  and  volume
  1431.          windows to take up the total screen 
  1432.  
  1433.          7.  Quit- Press to return to the previous menu 
  1434.  
  1435.     Oscillator
  1436.     ---------- 
  1437.          By using this command you can obtain rate  of  change  information
  1438.     about the stock you are studying.  This rate of change,  referred to as
  1439.     momentum, is calculated by taking the difference between closing prices
  1440.     over a specified time interval.  You may choose to make  this  interval
  1441.     either short or long.  For example,  if a stock closed at 100 today and
  1442.     10 days ago closed at 95,  the stock would have a 10 day rate of change
  1443.     of  +5  .   The  rate of change can be positive or negative and will be
  1444.     calculated for all the trading days in the HQFILE.  Only actual trading
  1445.     days are used to calculate this indicator.  The capability  to  average
  1446.     momentum  over  a  specified interval of time is provided to smooth the
  1447.     data and give a better indication  of  trend.   An  exponential  moving
  1448.     average will be used to accomplish this smoothing.  Please refer to the
  1449.     Using  Total  Investor  section  of  this  manual  to  learn how to use
  1450.     Momentum for stock buy and sell points.  
  1451.  
  1452.          After  pressing  the  "O"  key  or  positioning  the  cursor  over
  1453.     Oscillator and pressing Enter you will be presented with the menu shown
  1454.     below.  
  1455.                  MOMENTUM   REVERSAL   SETTINGS    ZOOM    QUIT
  1456.  
  1457.     These commands have the following capabilities:
  1458.  
  1459.          1.   Momentum-  Will calculate the indicator described above.
  1460.          The initial setting for this  function  is  12  days  between
  1461.          closes and 9 day exponential averaging.  
  1462.  
  1463.                                       -18-
  1464.  
  1465.  
  1466.  
  1467.          2.   Reversal-  This  function calculates the next day's price
  1468.          which will lead to no change in the Momentum  indicator.   It
  1469.          is useful to determine if a change in trend is likely.  
  1470.  
  1471.          3.  Settings-  This will allow you to change the variables of
  1472.          the momentum calculation.  Selecting this function will cause
  1473.          TI to prompt you for the number of days  between  closes  and
  1474.          the  the  number of days of exponential averaging.  Input the
  1475.          desired numbers in answering these questions and press Enter.
  1476.          The new settings will be displayed in the  top  line  of  the
  1477.          control panel when the cursor is positioned on Momentum.  
  1478.  
  1479.          4.  Zoom- Using this function you can examine the last 50 days
  1480.          of the current momentum chart.  
  1481.  
  1482.          5.  Quit- Returns you to the Analysis menu 
  1483.  
  1484.     Trend
  1485.     -----
  1486.          The Trend function of Total Investor allow you to smooth the price
  1487.     trends  of  securities  in  your  portfolio with moving averages.  Both
  1488.     simple and exponential moving averages are supported.   Total  Investor
  1489.     can display up to 5 moving averages of varying types on the same chart.
  1490.     You  can  change not only the number of periods to be averaged but also
  1491.     add lead,  lag,  or vertical offset.  
  1492.  
  1493.          A simple moving average is calculated by averaging the price  over
  1494.     a  specified  period of time.  For example,  a 50 period moving average
  1495.     will be calculated by dividing the  sum  of  the  previous  50  closing
  1496.     prices  by  50.  An exponential moving average will provide more weight
  1497.     to the recent data and will be more responsive to changes in trend.  To
  1498.     calculate an exponential moving average a smoothing constant  is  first
  1499.     derived from the formula 2/(N+1) where N is the number of periods to be
  1500.     averaged.   The  exponential  moving  average is then computed from the
  1501.     formula: 
  1502.                    [(A-B) X (Smoothing Constant)]+B
  1503.                    where   A= Today's Price
  1504.                            B= Most Recent Exponential Average
  1505.  
  1506.          To get started, the first data entry (earliest date) in a sequence
  1507.     of prices is taken as the most recent exponential average,  even though
  1508.     in  reality it is not.  Then the formula shown above is carried out for
  1509.     all prices in the sequence.  At the N+1 calculation of the  exponential
  1510.     moving average the data will be valid.  
  1511.  
  1512.          The use of vertical offset can be used  to  create  trading  bands
  1513.     around a moving average.  To create a trading band, a moving average is
  1514.     plotted  with  zero  vertical  offset.   Lag  may be used to center the
  1515.     moving average in the price pattern if desired.  Then two other  moving
  1516.     averages of the same length are plotted an equal % difference above and
  1517.     below  the  first  moving  average.   The  band should be positioned to
  1518.     contain most price variations.  
  1519.  
  1520.          Typically,  traders will sell a stock when the moving  average  is
  1521.     penetrated on the downside and buy when a stock closes above its moving
  1522.     average.   This  can  lead  to  excessive transaction cost when a stock
  1523.     "jitters" about its moving average.  To add lead, the moving average is
  1524.     calculated as before,  but then is plotted N periods ahead of the  most
  1525.     recent  trading  date.  This will tend to get the moving average out of
  1526.     areas of price congestion,  reduce your number of  transactions,  while
  1527.  
  1528.                                       -19-
  1529.  
  1530.  
  1531.  
  1532.  
  1533.     not severely penalizing the number of points gained per trade.  
  1534.  
  1535.          Total   Investor   also   has  the  capability  of  measuring  the
  1536.     effectiveness of a  moving  average  through  the  use  of  the  Points
  1537.     function.   This  will calculate the number of points gained along with
  1538.     the cumulative transactions for the last moving average on  the  chart.
  1539.     After  invoking  this  function you will be prompted for the percentage
  1540.     filter to  be  used.   This  is  also  a  technique  used  to  minimize
  1541.     whipsawing  in  the use of moving averages.  For example,  a 1%  filter
  1542.     would require a stocks price to be  1%  above  the  moving  average  to
  1543.     trigger a buy signal and 1% below to trigger a sell signal.  When asked
  1544.     "ENTER THE PERCENT FILTER (ENTER =0 DEFAULT):",  type in  the  required
  1545.     number (without the % sign), followed by Enter.  If you did not want to
  1546.     filter the data you would simply press Enter.  
  1547.  
  1548.          From the Analysis menu,  pressing "T"  or placing the cursor  over
  1549.     Trend and hitting Enter would cause the following menu to be displayed.  
  1550.  
  1551.      MA   EXPONENTIAL MA   SETTINGS   HOLD   CLEAR   POINTS   ZOOM    QUIT 
  1552.  
  1553.          These functions have the following capabilities: 
  1554.  
  1555.          1.  MA- Chart a simple moving average of specified length 
  1556.  
  1557.          2.   Exponential  MA-  Chart an exponential moving average of
  1558.          specified length 
  1559.  
  1560.          3.  Settings- You will be prompted for information concerning
  1561.          the moving average length,  time shift,  and vertical offset.
  1562.          Enter  the  required  number  followed  by  Enter.   The  new
  1563.          settings will be displayed in the top  line  of  the  control
  1564.          panel  when  the  cursor  is  positioned  over  either moving
  1565.          average.  The initial setting of TI is  a  50  period  moving
  1566.          average with 0 period shift and 0% offset.  
  1567.  
  1568.          4.   Hold-  This  function  will hold the moving average just
  1569.          calculated on the chart displayed.  Then you  can  go  change
  1570.          the  settings  and  overlay  different moving averages on the
  1571.          same chart.  Without  implementing  this  function,  the  new
  1572.          moving average will be calculated over the old.  
  1573.  
  1574.          5.  Clear- Clears all moving averages from the chart.  
  1575.  
  1576.          6.Points-  This function will calculate the number of  points
  1577.          gained  from  a moving average and the number of transactions
  1578.          required to produce this gain.  This calculation will be done
  1579.          for the last moving average entered on the chart.   You  will
  1580.          be prompted to enter a %  filter followed by Enter before the
  1581.          program proceeds with the calculation.   Please  be  patient,
  1582.          this  calculation  takes  several minutes to run.  The answer
  1583.          will appear in the top line  of  the  control  panel.   After
  1584.          hitting  Enter,  the  Buy  and  Sell  points  will  be  shown
  1585.          graphically.  
  1586.  
  1587.          7.  Zoom-  Using this function you can examine the short term
  1588.          plot of the current moving average chart.  
  1589.  
  1590.          8.  Quit- Returns you to the Analysis menu.  
  1591.  
  1592.  
  1593.                                       -20-   
  1594.  
  1595.  
  1596.  
  1597.     Relative Strength
  1598.     -----------------
  1599.          Relative strength is a  valuable  indicator  that  allows  you  to
  1600.     compare  a  stock  against  the  broad market and against other stocks.
  1601.     Typically,  a trader would want to buy stocks that  have  an  improving
  1602.     trend  against the market and sell stocks that have done poorly against
  1603.     the market.  Total Investor uses the Dow Jones Industrial  Average  for
  1604.     this  calculation.   For example,  note that a stock could be rising in
  1605.     price,  but its relative strength could be declining.  This  divergence
  1606.     indicates that the stock could be due for a correction.  
  1607.  
  1608.          Many  times  a  trader is confronted with which stock to buy in an
  1609.     industry group.  Total Investor has the ability  not  only  to  compare
  1610.     stocks  to  the  DJIA  but against other stocks in your portfolio.  One
  1611.     would want to buy the stock trending up in  relative  strength  against
  1612.     the other.  
  1613.  
  1614.          Also  included  in  this  section  is the Wilder Relative Strength
  1615.     Index (see Bibliography).  WRSI  is  not  like  the  relative  strength
  1616.     measure discussed above.  It is instead an oscillator that measures the
  1617.     velocity  of  price movement.  Readings above 70 indicate an overbought
  1618.     condition and readings below 30 indicate oversold.  The formula used to
  1619.     calculate the WRSI is 100-100/(1+(AVG N DAYS UP)/(AVG N DAYS DOWN)).  
  1620.  
  1621.          From the Analysis menu,  pressing "R"  or positioning  the  cursor
  1622.     over  Relative  Strength and pressing Enter will display the menu shown
  1623.     below.  
  1624.                 DOW   COMPARE   WRSI   SETTINGS    ZOOM   QUIT
  1625.  
  1626.     These functions have the following capabilities: 
  1627.  
  1628.          1.  Dow-  Calculates the relative strength of a stock against
  1629.          the  DJIA.   The  Y axis displays the stock's price scaled by
  1630.          the Dow Jones Industial Average with  the  first  data  point
  1631.          normalized to 1.  
  1632.  
  1633.          2.Compare-  You  will  first  be prompted for the name of the
  1634.          stock you wish to compare against the current issue you  have
  1635.          brought  into  the  Stockdata area.  Total Investor will then
  1636.          retrieve this  stock's  historical  data  and  calculate  the
  1637.          relative  strength  of  one  issue  against the other.  After
  1638.          completing this graph,  the program will return the  original
  1639.          security's data to the spreadsheet.  
  1640.  
  1641.          3.   WRSI-  Calculates  the  Wilder  Relative  Strength Index.
  1642.          
  1643.          4.  Settings-  This allows you to change the number  of  days
  1644.          (N)  used in the WRSI calculation.  The initial setting is 14
  1645.          days.  The new setting will be displayed in the top  line  of
  1646.          the control panel when the cursor is positioned over WRSI.  
  1647.  
  1648.          5.Zoom-  Using  this  function you can Zoom in on the last 50
  1649.          days of the current relative strength chart.  
  1650.  
  1651.          6.  Quit- Returns you to the Analysis menu.  
  1652.  
  1653.     Volume 
  1654.     ------
  1655.          Volume can also provide  information  about  future  trends  of  a
  1656.     stock.   Total  Investor  has  the  ability  to  calculate  many of the
  1657.  
  1658.                                       -21-
  1659.  
  1660.  
  1661.  
  1662.  
  1663.     indicators that use volume as a key component.  OTC stocks with Bid/Ask
  1664.     prices rather than complete quotes will  cause  the  ACC/DIST  and  EMV
  1665.     functions to  be inaccurate.  From the Analysis menu,  pressing "V"  or
  1666.     positioning the cursor over Volume and pressing Enter  will  cause  the
  1667.     menu shown below to appear.  
  1668.  
  1669.           ACC/DIST   CASHFLOW   EMV   NVI   OBV   PVI  ZOOM   QUIT 
  1670.  
  1671.          These functions have the following meanings: 
  1672.  
  1673.          1.   Acc/Dist-  This  is  an  indicator  developed  by  Larry
  1674.          Williams   (see   Bibliography).    It   measures  the  daily
  1675.          supply/demand battle between  buyers  and  sellers.   When  a
  1676.          stock  closes near the high for the day the buyers are deemed
  1677.          to have won, when closing near the low sellers claim victory.
  1678.          Each day the formula 
  1679.  
  1680.                            (Close-Open)*Volume 
  1681.                           ----------------------- 
  1682.                                (High-Low) 
  1683.  
  1684.          is calculated.  Since DJNR does not  always  provide  opening
  1685.          prices  the  previous  day's  close  is  substituted  for the
  1686.          opening price.  This number is cumulatively  added  from  one
  1687.          trading  day to the next.  Divergences between this indicator
  1688.          and price are used to make trading decisions.  
  1689.  
  1690.          2.  Cashflow-  This indicator charts the cumulative amount of
  1691.          money flowing into (or out of)  a stock.  It is calculated by
  1692.          taking the net change in closing price,  multiplying  by  the
  1693.          volume,  and  adding  this  figure to the previous cumulative
  1694.          total.  
  1695.  
  1696.          3.  EMV-  EMV was developed by Richard W.  Arms in  his  book
  1697.          "Volume  Cycles in the Stock Market".  EMV stands for Ease of
  1698.          Movement Value.  It is calculated from the formula 
  1699.  
  1700.                                    MPM 
  1701.                                 -------- = EMV 
  1702.                                    BR 
  1703.  
  1704.                       where, 
  1705.      
  1706.                              MPM= Midpoint Move 
  1707.                              BR= Box Ratio 
  1708.  
  1709.          The midpoint of a stock's daily range is equal to the sum  of
  1710.          the  high  and  low  divided  by  two.   The midpoint move is
  1711.          defined to be  the  difference  in  midpoints  on  successive
  1712.          trading days.  The box ratio (BR)  is defined to be volume on
  1713.          a given day divided by the stocks price range  for  that  day
  1714.          (high-low).   EMV  is  calculated for each trading day of the
  1715.          stock,  exponentially averaged over  12  days,  and  plotted.
  1716.          Zero  crossings of the chart are taken to be buy/sell points.
  1717.          Buy on upswings and sell on downswings.  
  1718.  
  1719.          4.  NVI-  NVI stands for Negative Volume Indicator.  Starting
  1720.          with  a  base  number  of  100,  a  figure  representing  the
  1721.                                           
  1722.  
  1723.                                       -22-
  1724.  
  1725.  
  1726.  
  1727.  
  1728.          percentage change in price is added to the  total  only  when
  1729.          the  volume  between succeeding trading days has fallen.  The
  1730.          hypothesis here is that  rising  prices  and  falling  volume
  1731.          indicates  that  the  smart  money  is buying.  Rising NVI is
  1732.          taken to be a confirming factor for a bull market in a stock.
  1733.          Falling NVI has less significance.  
  1734.  
  1735.          5.   OBV-  OBV  stands  for  On  Balance  Volume.   It  is  a
  1736.          cumulative addition of volume on successive trading days.  If
  1737.          the  price  has  risen  the  volume  is  added  to the total.
  1738.          Conversely,  if the price falls the volume is subtracted.  No
  1739.          change in price will lead to 0 being added to the total.  OBV
  1740.          is a confirming indicator for price trends.  For example,  if
  1741.          a new high in price is unconfirmed by a new high in  OBV  the
  1742.          trend is suspect.  
  1743.  
  1744.          6.  PVI- PVI stands for Positive Volume Indicator.  It is the
  1745.          converse of the NVI indicator in that it uses positive volume
  1746.          changes  to  confirm  trends.  Starting with a base number of
  1747.          100,  the percentage change in price is added  to  the  total
  1748.          only  when  the  volume on succeeding trading days has risen.
  1749.  
  1750.          Downtrends in PVI are useful in confirming that a bear market
  1751.          is in progress.  
  1752.  
  1753.          7.  Zoom-  This function allows you to examine  the  last  50
  1754.          days of the current volume indicator chart.  
  1755.  
  1756.          8.  Quit- Returns you to the Analysis menu 
  1757.  
  1758.     Graph Save 
  1759.     ----------
  1760.          Save will allow you  to  store  the  graph  of  the  last  plotted
  1761.     indicator  shown  in  the  Chart window of Total Investor.  You will be
  1762.     prompted to "ENTER A NAME FOR THE GRAPH YOU WISH TO SAVE:" .  Enter the
  1763.     name and press Enter.  Be sure to write down or remember this  name  so
  1764.     that  you  can  at  a  later  time  print  or plot this graph using the
  1765.     PrintGraph utility of Symphony.  The file for the graph will  have  the
  1766.     name  followed  by  the  .PIC  extension  and will be stored in the PIC
  1767.     subdirectory on the data drive.  
  1768.  
  1769.     Stats
  1770.     -----
  1771.        This function will display important parameters about the current
  1772.     HQFILE merged into the template. The data displayed includes:
  1773.  
  1774.     1. Number of records and date covered by the file
  1775.     2. Current trading day statistics including high, low, close and change.
  1776.     3. 50 period and 150 period MA's and direction.
  1777.     4. Price high and low over the date covered by the HQFILE.
  1778.     5. Volume high and low over the dates covered by the HQFILE.
  1779.  
  1780.  
  1781.     Quit
  1782.     ----
  1783.          This last command in the Analysis menu  will  return  you  to  the
  1784.     initial  menu  of  Total  Investor  so  that you can proceed with other
  1785.     operations.  
  1786.  
  1787.  
  1788.                                       -23-    
  1789.  
  1790.  
  1791.  
  1792.  
  1793.                                    PORTFOLIO
  1794.                                    ---------
  1795.          The  portfolio  commands  of  Total  Investor  allow  creation  of
  1796.     multiple  portfolios  within  a  single  spreadsheet.   Each  brokerage
  1797.     account you establish can be saved under a unique file name and then be
  1798.     retrieved at a later time for analysis  or  report  generation.   Total
  1799.     Investor  can  track  up to 100 different portfolios.  These portfolios
  1800.     can also be combined to review total assets in all accounts.  
  1801.  
  1802.          To establish a portfolio,  first use the Transaction  commands  to
  1803.     set  up  your  portfolio  and  capital  gains  for a specific brokerage
  1804.     account.  Then use the Name command in the Portfolio menu to  establish
  1805.     a  file name for Total Investor to track this portfolio.  The portfolio
  1806.     name you have chosen will appear in the Totals window as  a  reference.
  1807.     The  Save  command  is  then  used  to  store a *.WR1 file on the drive
  1808.     designated as the default drive in Symphony.  All portfolio information
  1809.     including securities, capital gains, cash,  commissions and totals will
  1810.     be  saved  in this file which is named after the current portfolio.  If
  1811.     you make additional changes to your portfolio,  be sure to use the Save
  1812.     command again.  And be sure to backup all of your portfolio files.  
  1813.  
  1814.          When  setting  up  additional portfolios, first make sure that you
  1815.     have saved all changes made to the current  portfolio.   Then  use  the
  1816.     Reset  command  available  in the Portfolio Delete menu to reinitialize
  1817.     Both the capital gains and portfolio areas.  The  Transaction  commands
  1818.     can  then be used to set up your next portfolio.  Once set up,  use the
  1819.     portfolio  Name  and  Save  commands  as  described  above.   All   the
  1820.     portfolios  you  have  named in Total Investor can be seen by using the
  1821.     Portfolio View command.  The Retrieve  command  allows  recall  of  any
  1822.     named  portfolio  into the Total Investor spreadsheet.  You do not have
  1823.     to delete the current portfolio before retrieving a new portfolio  into
  1824.     Total  Investor.
  1825.  
  1826.         The Portfolio menu of Total Investor has the following commands:
  1827.  
  1828.         COMBINE    DELETE    NAME    RETRIEVE     VIEW   SAVE     QUIT
  1829.  
  1830.     A more detailed discussion of each command follows. 
  1831.  
  1832.          1.  Combine-  This combines all named  portfolios  into  a  single
  1833.     portfolio.   All  positions  and capital gains will be linked together.
  1834.     If the number of positions in the combined portfolio exceeds limits  of
  1835.     40  securities  or 150  capital  gains  Total  Investor will attempt to
  1836.     summarize the totals of an individual  portfolio  into  a  single  line
  1837.     item.  
  1838.  
  1839.          2.   Delete-   This  command  allows  you  to  delete  all   named
  1840.     portfolios,  delete  a  single  portfolio,  or  to  reset  the  current
  1841.     portfolio or capital gain areas.  The following menu will  appear  when
  1842.     the Delete command of the Portfolio menu is invoked.  
  1843.             
  1844.                        ALL      NAME      RESET     QUIT
  1845.  
  1846.          I.  All-  Removes all portfolios named  from  the  Total  Investor
  1847.     spreadsheet  and reinitializes the portfolio,  capital gains area,  and
  1848.     Totals window to their original  state.   This  is  the  condition  the
  1849.     original  Total  Investor program starts up in.  You will be asked "ARE
  1850.     YOU SURE (Y/N)?"  before the program proceeds.  The actual *.WK1  files
  1851.     
  1852.  
  1853.                                       -24-
  1854.  
  1855.  
  1856.  
  1857.  
  1858.  
  1859.     named  after  your  portfolios  will  not  be deleted from the Symphony
  1860.     default drive so they can be used for later reference.  
  1861.  
  1862.          II.  Name-  This command will prompt you for a name to delete from
  1863.     the current portfolios that Total  Investor  tracks.   The  *.WR1  file
  1864.     named  after  the  portfolio  will  not be deleted in case this data is
  1865.     needed for reference at a later time.  DOS can be used if you  wish  to
  1866.     delete  these  files.   The named portfolios that Total Investor tracks
  1867.     can be seen by using the View command of the portfolio menu.  
  1868.  
  1869.          III.  Reset- This command allows you to selectively clear areas of
  1870.     the  current  portfolio.   A menu will appear that allows you to choose
  1871.     between resetting the portfolio area, capital gains area, or both.  You
  1872.     will be asked "ARE YOU SURE (Y/N)?" before the program proceeds for all
  1873.     of these commands.  Reset is also available  in  the  Transaction  Edit
  1874.     command menu, to be consistent with earlier versions of Total Investor.
  1875.     Please refer to that section of the manual for additional information.  
  1876.  
  1877.         IV. Quit- Returns you to the portfolio menu of Total Investor.  
  1878.  
  1879.          3.  Name-  As described in the initial text of this  section,  the
  1880.     Name  command  establishes  a file name for Total Investor to track the
  1881.     current portfolio.  You will be prompted with "ENTER  A  NAME  FOR  THE
  1882.     CURRENT  PORTFOLIO:".  Enter a name with less than 8 letters (file name
  1883.     maximum length)  and the program will record the file name in a list in
  1884.     the Total Investor worksheet.  That list is used by the Combine command
  1885.     to  link  the  portfolios  together  and can be seen by using Portfolio
  1886.     View command.  
  1887.  
  1888.          4.   Retrieve-  The retrieve command removes the current portfolio
  1889.     and combines a new portfolio with Total Investor.  You  will  first  be
  1890.     warned  with  "CURRENT  PORTFOLIO  WILL BE REMOVED,  HAVE YOU SAVED ALL
  1891.     CHANGES (Y/N)?".  If you have not saved  your  latest  changes  to  the
  1892.     current portfolio enter "N" for No and use the Save command.  Enter "Y"
  1893.     for  yes  will lead to the prompt "ENTER THE PORTFOLIO NAME YOU WISH TO
  1894.     RETRIEVE:".   Enter  the  name  and  Total  Investor  will  bring  this
  1895.     portfolio into the worksheet.  
  1896.  
  1897.          5.  Save-  Saves the current portfolio in a WR1 file  named  after
  1898.     the  portfolio.  You will be asked to confirm as Total Investor prompts
  1899.     "ARE YOU SURE (Y/N)?: "  before the file will be saved.   If  the  Name
  1900.     command  was  not  used to name the portfolio,  a default name of PORT1
  1901.     will be used to save the file.  
  1902.  
  1903.  
  1904.          6.   View-  This  will show your list of portfolios.  This list is
  1905.     stored in the spreadsheet in the range from J149..J249.  If  you  can't
  1906.     view all of your portfolios (>10)  at once,  use OFF from the Main menu
  1907.     to manually go to that area of the spreadsheet.  
  1908.  
  1909.          7. Quit- Returns you to the main menu.
  1910.  
  1911.  
  1912.      RETRIEVING PORTFOLIOS FROM PRIOR VERSIONS OF TOTAL INVESTOR
  1913.      -----------------------------------------------------------
  1914.          Previous versions of Total Investor allowed only one portfolio per
  1915.  
  1916.  
  1917.                                       -25-
  1918.  
  1919.  
  1920.  
  1921.  
  1922.  
  1923.     spreadsheet.  These portfolios can be used by the new version so you do
  1924.     not have to retype  all  the  transactions  and  securities  that  were
  1925.     entered.  Load the previous version of TI into 1-2-3 and then hit Enter
  1926.     to  go  to  the main menu and type "O"  for Off.  Then use the Symphony
  1927.     commands as follows,  hit the F9 key  followed  by  "FXFPORT~A1..J144~.
  1928.     This  will  extract  formulas  in the range A1..J144 into the file name
  1929.     PORT.WR1 and store this file on the Symphony default drive.  
  1930.  
  1931.          Then load the  latest  version  of  Total  Investor  and  use  the
  1932.     Portfolio  commands  to  retrieve  this  file ,name,  and save it.  For
  1933.     example,  suppose the file PORT actually is our FIDELITY account.  From
  1934.     the main menu of Total Investor,  hit "P"  for Portfolio,  then "R" for
  1935.     Retrieve,  followed by "Y"  for Yes to  confirm.   Then  type  in  PORT
  1936.     followed  by  enter  to combine the file PORT into Total Investor.  Now
  1937.     use the Portfolio Name command by hitting "N"  for  Name,  ,  and  type
  1938.     FIDELITY  followed by Enter.  This defines the portfolio named FIDELITY
  1939.     as a portfolio for Total Investor to track.   Then  hit  "S"  for  Save
  1940.     followed by "Y"  for Yes to confirm and store the portfolio FIDELITY in
  1941.     a WR1 file of that name.  Be sure to save  the  entire  Total  Investor
  1942.     spreadsheet  by  using  the SAVE command at the main menu so you do not
  1943.     lose the record of the portfolios you have established.  
  1944.  
  1945.  
  1946.  
  1947.  
  1948.  
  1949.  
  1950.  
  1951.  
  1952.  
  1953.  
  1954.  
  1955.  
  1956.  
  1957.  
  1958.  
  1959.  
  1960.  
  1961.  
  1962.  
  1963.  
  1964.  
  1965.  
  1966.  
  1967.  
  1968.  
  1969.  
  1970.  
  1971.  
  1972.  
  1973.  
  1974.  
  1975.  
  1976.  
  1977.  
  1978.  
  1979.  
  1980.  
  1981.  
  1982.                                      -26- 
  1983.  
  1984.  
  1985.  
  1986.  
  1987.  
  1988.                                    Report
  1989.                                    ------
  1990.          The Report function of Total Investor provides  vital  information
  1991.     on  your  portfolio  status.  From the start-up menu,  pressing "R"  or
  1992.     positioning the cursor over Report and pressing Enter  will  cause  the
  1993.     following menu to be displayed.  
  1994.  
  1995.  
  1996.         CHART STOCK   GRAPH PORTFOLIO   PRINT   SORT   TIMEVALUE   QUIT 
  1997.  
  1998.     We will now examine each of these functions.
  1999.  
  2000.     Graph Portfolio 
  2001.     ---------------
  2002.          The  Graph  Portfolio  function of Total Investor will graphically
  2003.     portray the allocation of funds in your portfolio.  This will  be  done
  2004.     through  the  use  of  a  bar  graph.   The first bar in the graph will
  2005.     represent your cash position in dollars.  The remaining five bars  will
  2006.     show  the other security positions of your portfolio ordered by amount.
  2007.     If you have more securities than can be shown in 5 bars  the  last  bar
  2008.     will be named "OTHER" and represent the value of all the securities not
  2009.     shown. The percentage  each position represents is shown above the bar.
  2010.  
  2011.     Print
  2012.     -----
  2013.          This  function  will  allow  you to get a hard copy of the data in
  2014.     your portfolio.  After pressing "P"  or  positioning  the  cursor  over
  2015.     Print  you  will be prompted to "TURN PRINTER ON (HIT ENTER TO CONT):".
  2016.     Pressing Enter will cause the following menu to be shown.  
  2017.  
  2018.                  CAPITAL GAINS   PORTFOLIO   STOCK DATA   QUIT
  2019.  
  2020.          A description of these commands now follows:
  2021.  
  2022.          1.  Capital Gains-  Prints the capital gains you have entered
  2023.          into TI.  
  2024.  
  2025.          2.  Portfolio-  Prints a summary of all the positions in your
  2026.          portfolio along with the  information  shown  in  the  Totals
  2027.          window 
  2028.  
  2029.          3.   Stock  Data-  Prints  the  264  trading  days that Total
  2030.          Investor stores in the HQFILE for a stock.   Make  sure  that
  2031.          you  have  brought  the  stock  you  want  to  print into the
  2032.          spreadsheet by using the Analysis command or the  Report  and
  2033.          Chart Stock commands.  
  2034.  
  2035.          4.  Quit- Returns you to the Report menu 
  2036.  
  2037.  
  2038.  
  2039.  
  2040.  
  2041.  
  2042.  
  2043.  
  2044.  
  2045.  
  2046.  
  2047.  
  2048.                                       -27-
  2049.  
  2050.  
  2051.  
  2052.  
  2053.     Sort 
  2054.     ----
  2055.          This  command  will  allow  you  to  sort  the  capital  gains and
  2056.     securities that you have entered into  your  portfolio.   This  can  be
  2057.     extremely  useful  in providing you information about your tax position
  2058.     during the year.  Pressing "S"  or positioning the cursor over the Sort
  2059.     command will lead to the following menu being displayed.  
  2060.  
  2061.                 LTGAIN   STGAIN   PORTFOLIO   CGPERIOD   QUIT
  2062.  
  2063.          1.   Ltgain-  This  will display the long term gains that you
  2064.          have taken during the year.  Holding a security  for  greater
  2065.          than  6  months  is  currently required to classify a gain as
  2066.          long term.  After Total Investor has displayed  the  results,
  2067.          you  will  be  prompted  "DO  YOU  WISH TO PRINT THE RESULTS?
  2068.          (Y/N):".  Answer "Y" for yes or "N" for no followed by Enter.
  2069.          If you answered yes Total Investor will prompt you  to  "TURN
  2070.          ON  YOUR  PRINTER  (HIT ENTER TO CONT):".  Hitting Enter will
  2071.          cause the results to be printed.  Answering no returns you to
  2072.          the Sort menu.  
  2073.  
  2074.          2.  Stgain- This function will display all capital gains that
  2075.          are less than 6 months in duration.   Similar  to  LTGAIN  in
  2076.          that  you  have  the  ability not only to display but to also
  2077.          print the results.  
  2078.  
  2079.          3.  Portfolio-  Selecting this function will cause  the  menu
  2080.          shown below to be displayed.  
  2081.  
  2082.       AMOUNT  PURCHASE DATE  GAIN  NO. OF SHARES  DESCRIPTION  SYMBOL  QUIT
  2083.  
  2084.          Choosing  any  of  these commands will lead to your portfolio
  2085.          being sorted by the  field  indicated.   Pressing  Quit  will
  2086.          return  you  to the Sort menu.  If your portfolio is too long
  2087.          for all the positions to be seen you can use the View command
  2088.          accessible from the start-up menu.  
  2089.  
  2090.          4.  Cgperiod-  Should the federal government ever change  the
  2091.          required  holding  period  for long term gains you can change
  2092.          the period that Total Investor uses with this function.  Type
  2093.          in the number in  months  followed  by  Enter.   The  initial
  2094.          setting is 6 months.  
  2095.  
  2096.          5.  Quit- Returns you to the Report menu.  
  2097.  
  2098.     Timevalue
  2099.     ---------
  2100.          We  have  already discussed the concept of relative strength for a
  2101.     stock in the Analysis section of this manual.  Timevalue is a  function
  2102.     that  provides information about the performance of not just one stock,
  2103.     but your entire  portfolio.   This  will  provide  information  on  the
  2104.     performance of your portfolio relative to the market.  
  2105.  
  2106.          Selecting this function will lead to Total Investor retrieving the
  2107.     historical information concerning each stock in your  portfolio.   This
  2108.     operation  can  take  a  number  of  minutes  due  to the disk accesses
  2109.     involved.   Total  Investor  will  display  the  stock  symbol  in  the
  2110.     indicator  panel  as  the  data  for  each security is obtained.  After
  2111.     retrieving the data  for  all  the  stocks  in  your  portfolio,  Total
  2112.  
  2113.                                       -28- 
  2114.  
  2115.  
  2116.  
  2117.  
  2118.     Investor  will  plot  the  combined  value  in  dollars  for  all these
  2119.     positions over the time period covered by the HQFILE  (about  1  year).
  2120.     You  will  then  be  prompted  "DO  YOU WISH TO PLOT PORTFOLIO RELATIVE
  2121.     STRENGTH?  (Y/N):"  .  Answering "Y"  for yes followed  by  Enter  will
  2122.     cause  TI to plot the previous curve divided by the DJIA with the first
  2123.     value scaled to 1.  After you have finished reviewing the  results  hit
  2124.     Enter to go back to the Report menu.  Answering "N"  for no will return
  2125.     you to the Report menu.  
  2126.  
  2127.     Keep Graph  
  2128.     ----------
  2129.          Save will allow you to store the graph of the last plotted  Report
  2130.     indicator  shown  in  the  Chart window of Total Investor.  You will be
  2131.     prompted to "ENTER A NAME FOR THE GRAPH YOU WISH TO SAVE:" .  Enter the
  2132.     name and press Enter.  Be sure to write down or remember this  name  so
  2133.     that  you  can  at  a  later  time  print  or plot this graph using the
  2134.     PrintGraph utility of Symphony.  The file for the graph will  have  the
  2135.     name  followed  by  the  .PIC  extension  and will be stored in the PIC
  2136.     subdirectory on the data drive.  
  2137.  
  2138.     Quit
  2139.  
  2140.          This  last  command  in  the  Report  menu  will return you to the
  2141.     initial menu.  
  2142.  
  2143.                                        
  2144.  
  2145.  
  2146.  
  2147.  
  2148.  
  2149.  
  2150.  
  2151.  
  2152.  
  2153.  
  2154.  
  2155.  
  2156.  
  2157.  
  2158.  
  2159.  
  2160.  
  2161.  
  2162.  
  2163.  
  2164.  
  2165.  
  2166.  
  2167.  
  2168.  
  2169.  
  2170.  
  2171.  
  2172.  
  2173.  
  2174.  
  2175.  
  2176.  
  2177.  
  2178.                                       -29-                   
  2179.  
  2180.  
  2181.                                      
  2182.  
  2183.                                       SAVE
  2184.                                       ----
  2185.          The save main menu save command is used to save the  entire  Total
  2186.     Investor  spreadsheet  to  Disk.   This  command  should be used if any
  2187.     portfolios have been added or any default values have been  changed  in
  2188.     the Other or Analysis menu indicators.  Pressing "S" or positioning the
  2189.     cursor  over  Save  will  result  in  TI  warning you "OLD FILE WILL BE
  2190.     OVERWRITTEN,  DO YOU WISH TO CONT (Y/N):?".  Enter "Y"  for yes to save
  2191.     the  new  data  under the current file name.  Total Investor will first
  2192.     "clean out"  scratchpad data and calculation areas.  This will minimize
  2193.     the  size  of  the  file before storing the program to disk.  After the
  2194.     disk has been updated TI will return you to the initial menu.  Entering
  2195.     "N" for no will immediately return you to the initial menu.  
  2196.  
  2197.          This command does not save the individual WR1  files  representing
  2198.     each  Portfolio  file.  Use the Save function in the portfolio menu for
  2199.     this.  The current portfolio is saved as part  of  the  Total  Investor
  2200.     spreadsheet.  
  2201.  
  2202.  
  2203.  
  2204.  
  2205.  
  2206.  
  2207.  
  2208.  
  2209.  
  2210.  
  2211.  
  2212.  
  2213.  
  2214.  
  2215.  
  2216.  
  2217.  
  2218.  
  2219.  
  2220.  
  2221.  
  2222.  
  2223.  
  2224.  
  2225.  
  2226.  
  2227.  
  2228.  
  2229.  
  2230.  
  2231.  
  2232.  
  2233.  
  2234.  
  2235.  
  2236.  
  2237.  
  2238.  
  2239.  
  2240.  
  2241.  
  2242.  
  2243.                                       -30- 
  2244.  
  2245.  
  2246.  
  2247.  
  2248.                                    Transaction
  2249.                                    -----------
  2250.          The Transaction command is used to  provide  Total  Investor  with
  2251.     information  about  the  contents of your portfolio.  This function has
  2252.     the ability to buy, sell, edit, short,  and split all of the securities
  2253.     in  your  portfolio.   Securities  that  can  be held in your portfolio
  2254.     include stocks, bonds, options, mutual funds,  and treasury securities.
  2255.     You  can  also  edit  your  cash  position  using  this command.  Total
  2256.     Investor will prompt you step by step for the necessary information and
  2257.     automatically position the cursor in the proper location.  As you enter
  2258.     the data about a security or a capital gain you will  see  the  results
  2259.     immediately in the Main and Totals windows displayed on your screen.  
  2260.  
  2261.          If you make a mistake in entering data,  such as striking a letter
  2262.     where a number was expected,  Total Investor will prompt  you  that  an
  2263.     error  occurred and ask you for the data again.  Dates should always be
  2264.     entered in a format of MM/DD/YY,  such as 12/16/85.  Enter  data  about
  2265.     costs as simple numbers (123,  not $123) as Total Investor will add the
  2266.     necessary formatting later.  If you discover  that  you  have  made  an
  2267.     error  entering  a  value  in  a  previous field,  enter "\"  and Total
  2268.     Investor will move back one field.  
  2269.  
  2270.          The Transaction command is called by pressing "T"  or  positioning
  2271.     the  cursor over Transaction and pressing Enter.  This will display the
  2272.     menu shown below in the control panel.  
  2273.  
  2274.                BUY   SELL   EDIT   CASH   DO SPLIT   GO SHORT   QUIT
  2275.  
  2276.      Let's now examine each of these commands.
  2277.  
  2278.     Buy
  2279.     ---
  2280.          Buy is the command used to enter securities into  your  portfolio.
  2281.     Do  not  use  this  command to enter short positions,  use the Go Short
  2282.     function to do this!  As you place stocks into your portfolio you  will
  2283.     note  that  your  cash  position  shown  in  the Totals window is being
  2284.     debited to pay for the buy.  Should you not  wish  to  have  your  cash
  2285.     position changed, such as when transferring securities from one account
  2286.     to  another,  use  Edit  and Enter Security commands that are explained
  2287.     later.  Total Investor will prompt you for a series of questions  about
  2288.     the following security information: 
  2289.  
  2290.          1.  Description- Must be less than 17 characters 
  2291.  
  2292.          2.  Number of Shares-  Enter actual number,  not  round  lots
  2293.          (i.e.  200, not 2) 
  2294.  
  2295.          3.  Date Acquired- Enter in MM/DD/YY format 
  2296.  
  2297.          4.  Latest Price- Enter price per share 
  2298.  
  2299.          5.   Total  Cost-  Enter  cost for all shares,  not per share
  2300.          (i.e.  3000, not 30/share) 
  2301.  
  2302.          6.  Dow Jones News Retrieval Symbol 
  2303.                  1. For Stocks, enter symbol (i.e. IBM)
  2304.                  2. For Options, enter - followed by the
  2305.                  symbol (i.e. -IBMAD)
  2306.                  3. For Mutual Funds, enter + followed by
  2307.  
  2308.                                       -31-
  2309.  
  2310.  
  2311.  
  2312.  
  2313.                  the symbol (i.e. +FMAGX)
  2314.                  4. For Bonds, enter / followed by
  2315.                  the symbol (i.e. /BACHE)
  2316.                  5. For U.S. Treasuries, enter # followed
  2317.                  by the symbol (i.e. #BARO)
  2318.  
  2319.          7.  Commissions- Enter the brokerage cost for the transaction 
  2320.  
  2321.          You  can  also track securities that you have not yet purchased in
  2322.     your portfolio.  To do this,  simply enter  0  when  prompted  for  the
  2323.     number  of  shares  and the total cost.  When you are entering multiple
  2324.     securities with the same stock symbol and the same purchase  date,  add
  2325.     an  identifier in the description field (such as IBM1),  to allow TI to
  2326.     identify the security for later editing or sale.  
  2327.  
  2328.          After you have completed reviewing  your  entries,  hit  Enter  to
  2329.     return to the top of the portfolio.  If the security is a stock,  Total
  2330.     Investor will ask you if you wish to establish  a  HQFILE  through  Dow
  2331.     Jones News Retrieval. This will take approximately 10-15 minutes to get
  2332.     the  data,  format,  and  chart  the  stock  for you.  If you have many
  2333.     positions to enter,  it is best to save this for a later time  and  use
  2334.     the Update and Establish HQFILE commands.  
  2335.  
  2336.     Sell
  2337.     ----
  2338.          The  Sell  command is used to sell securities from your portfolio.
  2339.     Do not use this command to exit  short  positions,  use  the  Go  Short
  2340.     command  to  do  this!   Total  Investor  will first prompt you for the
  2341.     security description followed by Enter.  It will then  search  for  the
  2342.     security  in  the  portfolio and place the pertinent information in the
  2343.     Capital Gains area.  If you have more than one security with  the  same
  2344.     description,  Total  Investor will prompt you for the date the security
  2345.     was acquired.  You also can specify the number of shares in a  position
  2346.     to  be sold by entering "N"  followed by return when TI prompts you "IS
  2347.     THE TRANSACTION FOR  ALL  THE  SHARES?   (Y/N):".   You  will  then  be
  2348.     prompted to enter the number of shares you wish to sell.  
  2349.  
  2350.          The  display  will then shift to the Capital Gains area and prompt
  2351.     you for information concerning the date  of  sale,  proceeds  from  the
  2352.     sale,  and sell commission.  Input the required information followed by
  2353.     Enter.  After  completing  this  your  Capital  Gains  totals  will  be
  2354.     updated.   When you have finished reviewing this data,  hit Enter to go
  2355.     to the Portfolio area.  If the security sold is a stock, Total Investor
  2356.     will ask if you wish to delete the HQFILES for the issue.  This deletes
  2357.     the HQFILE and the associated PIC files from your data disk.   Do  this
  2358.  
  2359.     only  if  you  will  no longer be following the stock and need the disk
  2360.     space for other securities.  Answering "Y"  for yes will  perform  this
  2361.     action  while  returning "N"  for no will return you to the Transaction
  2362.     menu.  
  2363.  
  2364.          When you return to the Portfolio area you will see that your  cash
  2365.     position  has  been  credited with the proceeds of the sale and year to
  2366.     date commissions has been updated.  Please note, if you had only wished
  2367.     to enter a capital gain without affecting either the Totals  Window  or
  2368.     portfolio you should use the Edit and Capital Gains commands.  Also, do
  2369.     not  sell  positions that you are just tracking with 0 entered into the
  2370.     cost field.  Use the  Edit  and  Portfolio  commands  to  delete  these
  2371.     positions.  
  2372.  
  2373.                                       -32-      
  2374.  
  2375.  
  2376.  
  2377.  
  2378.     Edit
  2379.     ----
  2380.          The  Edit  command  is used to enter or modify security or capital
  2381.     gains positions without changing your cash position.  It is  useful  if
  2382.     you  have  transferred  securities  from another account or have made a
  2383.     prior mistake in data entry.  This function can also  be  used  to  set
  2384.     your  Portfolio and Capital Gains areas to their initial state to start
  2385.     over again with a new account.  
  2386.  
  2387.          Pressing  "E"   or  positioning  the  cursor  over  Edit  in   the
  2388.     Transaction menu will cause the following menu to be displayed.  
  2389.      
  2390.                     RESET   CAPITAL GAINS   PORTFOLIO   QUIT
  2391.   
  2392.      A discussion of each of these commands follows:
  2393.  
  2394.    Reset
  2395.    -----
  2396.          This command is used to set either your portfolio,  capital gains,
  2397.     or both to their initial state.  This will erase all  of  your  entered
  2398.     positions  in  these  areas  and  reset  the Totals window to 0.  It is
  2399.     useful if you wish to erase your capital positions when the tax year is
  2400.     up  or  to  establish  a  new  brokerage  account.   Pressing  "R"   or
  2401.     positioning  the  cursor  on  Reset from the Edit menu will lead to the
  2402.     following menu being displayed.  
  2403.  
  2404.                    PORTFOLIO   CAPITAL GAINS   BOTH   QUIT
  2405.  
  2406.     These commands have the following functions:
  2407.  
  2408.          1.  Portfolio-  Resets your Portfolio  area  by  erasing  all
  2409.          positions and zeroing the totals window 
  2410.  
  2411.          2.   Capital  Gains-  Erases all of your entered positions in
  2412.          the Capital Gains area and sets the YTD commissions to 0  but
  2413.          does not affect the remainder of the Totals Window 
  2414.  
  2415.          3.  Both- Performs the actions described in 1 and 2 
  2416.  
  2417.          4.  Quit- Returns you to the Edit menu 
  2418.  
  2419.          In all cases you will be prompted "ARE YOU SURE (Y/N)?" before the
  2420.     resetting occurs.  Type in "Y" for yes followed by Enter to perform the
  2421.     action or "N" for no to return to the Edit menu.  
  2422.  
  2423.     Capital Gains
  2424.     -------------
  2425.  
  2426.          This  function  will  allow  you to delete or enter capital gains.
  2427.     These operations will not affect  the  Portfolio  area  or  the  Totals
  2428.     window.   Pressing "C"  or positioning the cursor on Capital Gains will
  2429.     lead to the following menu being shown.  
  2430.  
  2431.      CHANGE CAPITAL GAIN   ENTER CAPITAL GAIN   DELETE CAPITAL GAIN   QUIT
  2432.  
  2433.     These commands are defined as follows:
  2434.  
  2435.          1.  Change Capital Gain- The screen will shift to the Capital
  2436.          Gain   area.   You  will  first  be  prompted  to  enter  the
  2437.  
  2438.                                       -33-
  2439.  
  2440.  
  2441.  
  2442.  
  2443.          description of the capital gain and the date the security was
  2444.          acquired.  After  entering  this  data  Total  Investor  will
  2445.          search for the proper capital gain and position the cursor on
  2446.          the first field.  You will be prompted to enter the following
  2447.          information: 
  2448.                              *Description 
  2449.                              *Date of Purchase 
  2450.                              *Date of Sale 
  2451.                              *Purchase Price 
  2452.                              *Sale Price
  2453.                              *Commission
  2454.  
  2455.          If  you  don't  want  to  change  an  entry just hit Enter to
  2456.          progress to the next field.  After all of  your  entries  are
  2457.          completed,  Total  Investor  will  calculate  and display the
  2458.          gain.  Hitting Enter will bring you  back  to  the  Portfolio
  2459.          area.  
  2460.  
  2461.          2.  Enter Capital Gain-  The screen will shift to the Capital
  2462.          Gains area  and  you  will  be  prompted  for  the  necessary
  2463.          information  for each field.  After you have entered the data
  2464.          hit Enter to go  back  to  the  Portfolio  area.   Your  cash
  2465.          position will not be modified by this function.  
  2466.  
  2467.          3.  Delete Capital Gain- Total Investor will first prompt you
  2468.          for the description and the date acquired of the capital gain
  2469.          to  be deleted.  TI will then proceed to delete this security
  2470.          from the Capital Gain area and display the new results.   Hit
  2471.          Enter to go back to the Portfolio area.  
  2472.  
  2473.          4.  Quit- Returns you to the Edit menu.  
  2474.  
  2475.  
  2476.     Portfolio
  2477.     ---------
  2478.          This command will allow you to change,  enter, or delete positions
  2479.     shown in the Portfolio area.  Pressing "P"  or positioning  the  cursor
  2480.     over  Portfolio  in  the  Edit  menu  and pressing Enter will cause the
  2481.     following menu to be displayed.  
  2482.  
  2483.          CHANGE SECURITY   DELETE SECURITY   ENTER SECURITY   QUIT
  2484.  
  2485.     Lets examine what these functions mean:
  2486.  
  2487.          1.  Change Security-  Total Investor will prompt you for  the
  2488.          name  of  the security to be changed.  It will then find this
  2489.          security and prompt you for information just as  in  the  Buy
  2490.          function  of  the  Transaction menu.  If TI finds more than 1
  2491.          security with the same description you will  be  prompted  to
  2492.          enter  the  date of purchase before proceeding with the edit.
  2493.          You can enter a "\" if you wish to return to a previous field
  2494.          to correct an error.  If you do not wish to change  the  data
  2495.          in  a  field,  just  hit  Enter  to  go the next field.  When
  2496.          complete,  your cash position and  portfolio  total  will  be
  2497.          modified to reflect any changes.  
  2498.  
  2499.          2.   Delete Security-  You will be prompted to enter the name
  2500.          of the security to be  deleted.   Total  Investor  will  then
  2501.          proceed  to  delete  the  security.   If TI finds more than 1
  2502.  
  2503.                                       -34-
  2504.  
  2505.  
  2506.  
  2507.  
  2508.          security with the same description you will be asked to enter
  2509.          the date of purchase before proceeding with the  edit.   Your
  2510.          portfolio  total will be debited by the position amount,  but
  2511.          your cash position will be unaffected.  If the security was a
  2512.          stock,  you will then be asked if  you  want  to  delete  the
  2513.          HQFILE.  Enter "Y" for yes or "N" for no to do the action you
  2514.          desire.  
  2515.  
  2516.          3.   Enter Security-  Total Investor will prompt you to enter
  2517.          information just as if you were using the Buy command of  the
  2518.          Transaction  menu.   The  only  difference  is that your cash
  2519.          position will be unaffected.  This function is useful if  you
  2520.          are transferring positions from one account to another.  
  2521.  
  2522.          4.  Quit- Returns you to the Edit menu.  
  2523.  
  2524.     Cash
  2525.     ----
  2526.          This  command  is  used  to  change  the  amount  of  cash in your
  2527.     portfolio.  Pressing "C"  or positioning the cursor over Cash from  the
  2528.     Transaction  menu will cause the cursor to move to the cash position in
  2529.     the Totals window.  Enter the new amount of cash in your portfolio  and
  2530.     press Enter to go back to the Transaction menu.  
  2531.  
  2532.     Do Split
  2533.     --------
  2534.          At times companies make decisions to split a stock and you need to
  2535.     adjust  your portfolio positions.  Typical stock splits may be 3 for 2,
  2536.     2 for 1, etc, based upon the need of the company to make its stock more
  2537.     affordable.  This will increase the net number of shares available  and
  2538.     decrease  the  price  accordingly  to  maintain  equal  capitalization.
  2539.     Reverse stock splits can also  occur  where  the  company  reduces  the
  2540.     number of shares.  Total Investor can handle both of these occurrences.  
  2541.  
  2542.          Press  "D"  or  position  the cursor over Do Split to actuate this
  2543.     function.  Total Investor will then prompt you for  the  name  of  this
  2544.     stock.   Enter  the  description  followed  by Enter.  You will then be
  2545.     prompted to enter the ratio of the  split  (#New  Shares/#Old  Shares).
  2546.     When  you have finished entering this information,  Total Investor will
  2547.     ask you "DO YOU WISH TO CHANGE STOCK PRICE AS WELL AS VOLUME?  (Y/N):".
  2548.     Enter "N"  for no if you are splitting your position  after  an  update
  2549.     that already reflects the stock's new price.  This is typically how you
  2550.     will  discover  that  a  stock has been split.  If you are aware of the
  2551.     split beforehand enter "Y"  for yes.  After entering  this  information
  2552.     Total  Investor  will  modify  your portfolio positions by this factor.
  2553.     The number of shares held will be multiplied by the ratio and the stock
  2554.     price will be divided accordingly if this action was requested.  
  2555.  
  2556.          You will then be prompted "DO YOU WISH TO  UPDATE  THE  HQFILE  ON
  2557.     THIS  STOCK  (Y/N)?".   Answering  "N"  for  no  will return you to the
  2558.     Transaction menu.  Entering "Y"  for yes will cause Total  Investor  to
  2559.     ask  you "ENTER THE DATE OF THE STOCK SPLIT (MM/DD/YY):".  Only respond
  2560.     in the affirmative if you have done an Update that reflects the  split.
  2561.     After  entering this date Total Investor will retrieve the file,  scale
  2562.     the appropriate data,  and save the modified file.  All data before the
  2563.     date  of  the  split  will be scaled.  You will then be returned to the
  2564.     Transaction menu.  
  2565.  
  2566.  
  2567.  
  2568.                                       -35-
  2569.  
  2570.  
  2571.  
  2572.  
  2573.     Go Short
  2574.     --------
  2575.          If you need to sell short or buy back a short position this is the
  2576.     command to use.  Go Short should not only be used when shorting  stocks
  2577.     but  also  when you write options against your stock positions.  Do not
  2578.     use the Buy command to enter this type of position.  Keying in  "G"  or
  2579.     positioning  the  cursor  over Go Short and pressing Enter will display
  2580.     the menu shown below.  
  2581.  
  2582.                          SELL SHORT   BUYBACK SHORT   QUIT
  2583.  
  2584.     These commands have the following capabilities:
  2585.  
  2586.     Sell Short
  2587.     ----------
  2588.          This is the command used to enter your short positions.  You  will
  2589.     be prompted by Total Investor for the information shown as follows.  
  2590.  
  2591.                     1. Description
  2592.                     2. Number of Shares
  2593.                     3. Date of the short sale
  2594.                     4. Price per share
  2595.                     5. The total proceeds from the short sale
  2596.                     6. The Dow Jones News Retrieval symbol 
  2597.                     7. Commission
  2598.  
  2599.          The  data  should  be entered in format consistent with that which
  2600.     was described for the Buy function of Transaction.  Note that your cash
  2601.     position has been credited with the proceeds of the short sale, but the
  2602.     cost and totals fields are negative to compensate for this.  After  you
  2603.     have finished entering the data, hit Enter to go back to the top of the
  2604.     portfolio.  If the position is a stock you will be asked if you wish to
  2605.     establish  a  HQFILE.   Enter "Y"  for yes to do this or "N"  for no to
  2606.     return to the Transaction menu.  
  2607.  
  2608.     Buyback Short
  2609.     -------------
  2610.          This command allows you exit the short positions you have entered.
  2611.     Total Investor will first ask you for  the  description  of  the  short
  2612.     position.   Type in this information and press Enter.  If more than one
  2613.     security has the description you entered you will be prompted to  enter
  2614.     the  date  the  security  was  acquired.   You also have the ability to
  2615.     buyback only part of the short position.  Total  Investor  will  prompt
  2616.     you "IS THE TRANSACTION FOR ALL THE SHARES?  (Y/N):".  If you press "N"
  2617.     followed  by  Enter  you will be asked to enter the number of shares to
  2618.     buyback.  Total Investor will then find the short position and move the
  2619.     pertinent information to the Capital Gains area.  
  2620.  
  2621.          The display will then move to the Capital Gains  area.   You  will
  2622.     then  be  prompted  to  enter  the  date the short position was exited.
  2623.     Enter this information in the format (MM/DD/YY)  and press Enter.  Note
  2624.     how  the  date  acquired and date sold fields are transposed to reflect
  2625.     the fact that this capital gain was a short position.  You will next be
  2626.     asked to enter the cost of the short buyback.   After  keying  in  this
  2627.     amount  and pressing Enter,  Total Investor will calculate the gain and
  2628.     the update the Capital Gains summary.  Then hit  Enter  to  go  to  the
  2629.     Portfolio area.  If the position was a stock,  you will be asked if you
  2630.     wish to delete the HQFILE for the stock.  Answering  "N"  for  no  will
  2631.     return  you  to  the Go Short menu.  If you answer "Y"  for yes and hit
  2632.  
  2633.                                       -36-
  2634.  
  2635.  
  2636.  
  2637.  
  2638.     Enter,  Total Investor will proceed to erase the HQFILE and  associated
  2639.     PIC files for the stock.  
  2640.  
  2641.     Quit
  2642.     ----
  2643.          Selecting this function of the Transaction menu will return you to
  2644.     the initial menu of Total Investor.  
  2645.                                 
  2646.         
  2647.  
  2648.  
  2649.  
  2650.  
  2651.  
  2652.  
  2653.  
  2654.  
  2655.  
  2656.  
  2657.  
  2658.  
  2659.  
  2660.  
  2661.  
  2662.  
  2663.  
  2664.  
  2665.  
  2666.  
  2667.  
  2668.  
  2669.  
  2670.  
  2671.  
  2672.  
  2673.  
  2674.  
  2675.  
  2676.  
  2677.  
  2678.  
  2679.  
  2680.  
  2681.  
  2682.  
  2683.  
  2684.  
  2685.  
  2686.  
  2687.  
  2688.  
  2689.  
  2690.  
  2691.  
  2692.  
  2693.  
  2694.  
  2695.  
  2696.  
  2697.  
  2698.                                      -37- 
  2699.  
  2700.  
  2701.  
  2702.                                     Update   
  2703.                                     ------  
  2704.          The  Update  function  of Total Investor is used to make both your
  2705.     portfolio  and  historical  quote  files  current   with   the   latest
  2706.     information.   You  can  do  this  by using Dow Jones News Retrieval or
  2707.     manually.  Before using Update,  be sure to turn your modem on  and  to
  2708.     have  the  date  and  time  set  properly  in DOS.  If you followed the
  2709.     installation procedure correctly,  the file DJNS.CCF will be present on
  2710.     the  same  drive  as  the Total Investor program.  This file stores the
  2711.     communication setting which allow you to log-in  on  the  Tymnet  phone
  2712.     network.  
  2713.  
  2714.          Total  Investor  maintains   historical   information   concerning
  2715.     preferred or common stocks in HQFILES in the STOCK subdirectory.  These
  2716.     files,  containing  a  constant  264  data  points,  store  information
  2717.     concerning the trading date,  high,  low ,  close,  10 week and 30 week
  2718.     moving averages.  Total Investor retrieves this information when called
  2719.     upon  to  plot  the  security or perform analysis.  A file in the STOCK
  2720.     subdirectory is named after the symbol of the stock it represents.  For
  2721.     example the file for IBM is named  IBM  with  either  a  .WRK  or  .WR1
  2722.     extension  depending  upon  which version of Symphony is used.  For OTC
  2723.     stocks enter a 7 in front  of  the  DJNR  symbol,  such  as  7AAPL, for
  2724.     complete H,L,C,V quotes rather than Bid/Ask.  
  2725.  
  2726.          When  you  establish a HQFILE,  Total Investor will also establish
  2727.     PIC files to store graphs which illustrate  price  and  volume  trends.
  2728.     These  graphs  are  stored  in  the  PIC subdirectory.  Four graphs are
  2729.     stored for each stock to represent long term and short term pictures of
  2730.     price and volume.  As an example,  the four graphs  for  IBM  would  be
  2731.     named,  IBMP.PIC  (IBM's  long term price chart),  IBMV.PIC (IBM's long
  2732.     term volume chart), IBMZP.PIC (IBM's short term "zoom"price chart), and
  2733.     IBMZV.PIC (IBM's short term "zoom" volume chart).  
  2734.  
  2735.          You can print out these graphs by using the PrintGraph utility  in
  2736.     the  Symphony  package.   When using PrintGraph to plot these pictures,
  2737.     use the half page setting in order to print price and volume curves  on
  2738.     the same page.  
  2739.  
  2740.          The  //HQ  ,//CQ,  and //DJA databases of Dow Jones News Retrieval
  2741.     are used to update Total Investor.   //CQ  contains  the  latest  quote
  2742.     concerning  the  security  of  interest.   The  //HQ  database  is  the
  2743.     historical quote database.  It is updated with current quotes when  Dow
  2744.     Jones  begins  operation  on the morning following a trading day.  Only
  2745.     preferred and common stocks have historical  quotes  maintained.   DJNR
  2746.     keeps  information  about the Dow Jones averages in its //DJA database.
  2747.     Total Investor uses this database to obtain information about  the  Dow
  2748.     Jones   Industrial   Average.   This  database  does  maintain  current
  2749.     information.  
  2750.  
  2751.          If you are using a floppy disk for your data drive  you  can  only
  2752.     store  5  stocks and their associated graphs on one 360k disk.  But you
  2753.     can still have more than 5 stocks in your portfolio  by  swapping  data
  2754.     disks.   Total  Investor will prompt you when it can't find a file with
  2755.     "DATA DRIVE NOT READY (HIT ENTER TO CONT):".  The symbol of  the  stock
  2756.     file requested will be indicated in the upper right hand section of the
  2757.     display.   Put  the  disk  with the proper data in your drive and press
  2758.     Enter.  Total Investor updates your portfolio in alphabetical order  by
  2759.     symbol.   You  will minimize the amount of disk swapping you have to do
  2760.     if you also keep your data in this order.  
  2761.  
  2762.  
  2763.                                      -38- 
  2764.  
  2765.  
  2766.  
  2767.          Pressing "U"  or positioning the cursor over Update in the initial
  2768.     menu and pressing Enter will cause the following menu to appear.  
  2769.  
  2770.          HQFILES  ESTABLISH HQFILE  PORTFOLIO  MANUAL  CHECKDATA  QUIT 
  2771.  
  2772.          We will now examine each of these commands.  
  2773.  
  2774.     Hqfiles
  2775.     -------  
  2776.          This function is used to update the HQFILES for all the stocks  in
  2777.     your  portfolio.   Total Investor checks the last date of the Hqfile in
  2778.     the StockData area to determine how much data to get from  DJNR.   Make
  2779.     sure  that  this  file  represents  the oldest file you wish to update.
  2780.     Selecting this command will first cause Total Investor  to  prompt  you
  2781.     "TURN  YOUR  MODEM ON (HIT ENTER TO CONT):".  Do as requested and press
  2782.     Enter to proceed.  Total Investor  will  first  place  your  stocks  in
  2783.     alphabetical  order  so  that  it  can determine if duplicate positions
  2784.     occur and to sort the stocks from the other types of securities you may
  2785.     have.  Total Investor will then proceed to call Dow Jones, log-in,  and
  2786.     get the necessary information for all the stocks in your portfolio from
  2787.     the //HQ database.  Your DJIA HQFILE will also be updated automatically
  2788.     from  the  //DJA database.  The screen will shift to the COMM window so
  2789.     that you can see the data as it comes in.  
  2790.  
  2791.          After the data retrieval is complete Total Investor  will  proceed
  2792.     to  format the data and update the HQFILES.  You will first be prompted
  2793.     "HQFILES WILL NOW BE UPDATED,  DO YOU WANT  GRAPHS  UPDATED?   (Y/N):".
  2794.     Answering  "Y"  for  yes  will  update the four PIC files kept for each
  2795.     stock in your portfolio.  This will be somewhat time consuming as  more
  2796.     disk accesses are involved.  If you do not need to do this,  return "N"
  2797.     for no to just update the HQFILES.   The  symbol  of  the  stock  being
  2798.     updated  will  be  shown  in the upper right hand corner of the control
  2799.     panel.  The COMM window will then switch to show  the  HQFILE  for  the
  2800.     stock.   As  the new data is formatted and added to the file the cursor
  2801.     will shift to show the dates being added.  If you  requested  that  the
  2802.     graphs  also  be  updated,  Total Investor will plot the updated charts
  2803.     after each file is updated.  Files are maintained  at  a  constant  264
  2804.     data points, the same as in the DJNR database.  
  2805.  
  2806.          It  is  recommended  that you do this function at least once every
  2807.     two weeks.  Updating on a Saturday or Sunday is  best  since  the  //HQ
  2808.     database  is  current  with  the  latest week's information.  Dow Jones
  2809.     maintains historical quotes in data blocks of 12 trading days.  Due  to
  2810.     memory limitations,  Total Investor can only "capture" 30 of these data
  2811.     blocks.  This means that if you have the maximum of 30 stocks  in  your
  2812.     portfolio  you  must  update  at least  every 12 trading days.  Smaller
  2813.     portfolios can be updated less frequently.   For  example  a  portfolio
  2814.     with  15  stocks  needs  to  be updated only once every 24 days.  Total
  2815.     Investor will prompt you if you don't have the memory  to  update  your
  2816.     HQFILES.   If  you  run  into  this,  temporarily  reduce the number of
  2817.     positions in your portfolio and then proceed  with  the  command.   The
  2818.     maximum  period of time that Total Investor can update is 4 data blocks
  2819.     or 48 trading days for any number of portfolio positions.  
  2820.  
  2821.          As the HQFILES are updated,  your portfolio will be  updated  with
  2822.     the latest data from these files.  When complete, the screen will shift
  2823.     back  to  the Portfolio area and you can view any changes in the Totals
  2824.     window.  Your portfolio will be re-sorted so that the stocks having the
  2825.     greatest dollar value will be shown at the top.   Total  Investor  will
  2826.     then  beep  twice  to  alert  you  that  the  data  is ready to review.
  2827.  
  2828.                                       -39- 
  2829.  
  2830.  
  2831.  
  2832.  
  2833.     Remember, that only the stocks in your portfolio are updated using this
  2834.     command and that the changes shown  represent  only  changes  in  these
  2835.     stocks.   This  data  may  also  be  1 trading day behind if you update
  2836.     during a week day.  Refer to the Portfolio command of this  section  to
  2837.     learn  how  to  make your entire portfolio current with the most recent
  2838.     data.  
  2839.  
  2840.     Establish HQFILE
  2841.     ----------------
  2842.          If you have not established a HQFILE after entering a  stock  into
  2843.     your  portfolio  this  is the command you need to use.  After selecting
  2844.     the command you will first be prompted to  enter  the  stock's  symbol.
  2845.     Type  in  this information followed by Enter.  Next Total Investor will
  2846.     ask you for the  a  description  of  the  stock.   After  getting  this
  2847.     information  TI  will  prompt you to turn your modem on.  Hitting Enter
  2848.     will start the process.  The total  amount  of  time  to  perform  this
  2849.     operation  is  approximately  12  minutes.  The connect time is about 4
  2850.     minutes at 1200 baud and the formatting time on  an  IBM  PC  is  eight
  2851.     minutes.  
  2852.  
  2853.          The  screen  will shift from the Portfolio area to the Comm window
  2854.     so that you can observe the incoming data.  Total Investor will log-in,
  2855.     and then get the 22 blocks of trading data from the  //HQ  database  of
  2856.     DJNR.   If the last point is not current,  TI will then interrogate the
  2857.     //CQ database for the most recent quote.  After hanging  up,  you  will
  2858.     return  to  the  Portfolio  area  and  proceed  with the formatting and
  2859.     display of the data.  
  2860.  
  2861.          The activity during formatting is represented by an  indicator  in
  2862.     the  upper  right  hand portion of the display.  As each of the 22 data
  2863.     blocks  is  formatted  you  will  see  its  number   displayed   there.
  2864.     Indicators that current quotes are being added (CQ) and moving averages
  2865.     are  being calculated (MA)  will also be shown.  If a split occurred in
  2866.     the last year, an indicator (SPLIT) will be displayed and the data will
  2867.     be adjusted.  When the formatting is complete the HQFILE will be stored
  2868.     along with its four associated PIC files.  The indicator  will  display
  2869.     SAVE to show that this is occurring.  
  2870.  
  2871.          When all of this is complete,  Total Investor will graph the price
  2872.     and volume charts in four windows on your display.  Total Investor will
  2873.     beep twice to alert you that the graphs are ready for your  review.   A
  2874.     menu  will  then  be  shown  that allows you to zoom in on any of these
  2875.     graphs.  Please refer to the Plot command in the  Analysis  section  of
  2876.     this  manual  for  a  description of this menu.  After you are finished
  2877.     reviewing the charts,  hitting Quit will return  you  to  the  previous
  2878.     menu.  
  2879.     
  2880.     Portfolio
  2881.     ---------
  2882.          This command is used to update  all  of  the  securities  in  your
  2883.     portfolio.   After  selecting Portfolio you will be prompted to turn on
  2884.     your modem.  After doing this,  hit Enter to proceed.  If  you  do  not
  2885.     want  to  continue  with  this function,  enter a "\"  to return to the
  2886.     previous menu.  
  2887.  
  2888.          Total Investor will first arrange your portfolio alphabetically to
  2889.     separate the stocks and remaining securities into groups.  The  display
  2890.     will  then  switch to the Comm window.  TI will then log-in and get the
  2891.     necessary information from the DJNR  //CQ  and  //DJA  databases.   For
  2892.  
  2893.                                       -40-
  2894.  
  2895.  
  2896.  
  2897.  
  2898.     connect  time  efficiency,  up to five security quotes at a single time
  2899.     can be requested.  
  2900.  
  2901.          After retrieving the data,  the display will switch  back  to  the
  2902.     portfolio  area.   You  will be able to see each stock being updated as
  2903.     the data is decoded.  The indicator in the upper right hand  corner  of
  2904.     the  control panel will display the stock symbol and the cursor will be
  2905.     positioned on the appropriate stock price as it is updated.  When  this
  2906.     is  complete you will be able to view the summary of the changes in the
  2907.     Totals window.  
  2908.  
  2909.          You will next be asked by Total Investor if you want to add  these
  2910.     quotes  to  the  HQFILES.  Do this only if the HQFILES are current with
  2911.     the previous trading day's data!  Answering "N"  for no will return you
  2912.     to  the Update menu.  After returning "Y"  for yes TI will double check
  2913.     your answer to  make  sure  no  trading  date  gaps  occur  except  for
  2914.     weekends.   If  Total  Investor  asks  you  "ARE  YOU  SURE HQFILES ARE
  2915.     CURRENT?  (Y/N):",  make sure that a trading  holiday  occurred  before
  2916.     proceeding.   You  will then be asked if you want to update your graphs
  2917.     in addition to the HQFILES.  When you return your answer  to  this  the
  2918.     updating process will begin.  
  2919.  
  2920.          Total  Investor will append the current data to each of the files.
  2921.     The screen  will  switch  to  the  Stock  Data  area  with  the  cursor
  2922.     positioned  at  the  top  of  the area as the HQFILE is retrieved.  The
  2923.     symbol for each security as it is updated will be shown  in  the  upper
  2924.     right  hand  indicator.   The  display will then switch to show the new
  2925.     data when it is added.  The file will  then  be  saved  after  this  is
  2926.     complete.   If  you have requested graphs to be saved,  the 4 PIC files
  2927.     will be updated and a four window plot made before proceeding with  the
  2928.     next position.  When all the files are updated, the Total Investor will
  2929.     beep twice to alert you that the data is ready for review.  
  2930.  
  2931.     Manual
  2932.     ------
  2933.          This  command  will allow you to update your portfolio without the
  2934.     use of Dow Jones News Retrieval.  You will be  prompted  to  enter  the
  2935.     latest  price for each of the securities in your portfolio.  The cursor
  2936.     will be positioned on the closing  price  to  be  updated.   Enter  the
  2937.     required data and press Enter.  If you enter a "\" you will be returned
  2938.     to the prior field.  After you have updated your securities you will be
  2939.     prompted  for  data  concerning  the  closing  price  of  the Dow Jones
  2940.     Industrial Average  and  your  cash  position.   When  you  return  the
  2941.     information concerning these questions, you will be able to see the net
  2942.     change to your portfolio in the Totals window.  
  2943.  
  2944.          Total Investor will then ask you if you would like to update  your
  2945.     HQFILES.   You must be sure that your HQFILES are current with all data
  2946.     before today's trading date before answering yes to this question.   If
  2947.     you  return  "N"  for  no  you  will  be  returned  to the Update menu.
  2948.     Answering "Y"  for yes will cause TI to ask you for the trading date to
  2949.     be  updated.  Enter this information in (MM/DD/YY)  format.  After this
  2950.     is  completed  you  will  be  sequentially  prompted  for   information
  2951.     concerning  the  high,  low,  and volume in 100/s for all the stocks in
  2952.     your portfolio and the Dow Jones Industrial Average.  The close is  not
  2953.     required  since  you  have  already  provided this information when you
  2954.     updated the Portfolio area.  After  you  have  completed  entering  the
  2955.     additional  data for a stock,  Total Investor will display the data you
  2956.     have entered and ask you to confirm it is valid.  Answering "Y" for yes 
  2957.  
  2958.                                       -41-
  2959.  
  2960.  
  2961.  
  2962.  
  2963.     will cause TI to prompt you for the next stock's  data.   You  will  be
  2964.     asked for the data on the same stock again if you return "N" for no.  
  2965.  
  2966.          When  you  have  finished  entering  the required data for all the
  2967.     stocks in your portfolio,  Total Investor will prompt you "HQFILES WILL
  2968.     NOW BE UPDATED,  DO YOU WANT GRAPHS UPDATED?  (Y/N):".  After answering
  2969.     this question  the  program  will  proceed  to  update  your  files  as
  2970.     described for the Portfolio function of this menu.  
  2971.  
  2972.          If you wish,  manual updates to a portfolio's price field  may  be
  2973.     done by using 1-2-3 with the Total Investor menus off.  A macro (ALT-Q)
  2974.     has  now  been added to recalculate the Portfolio and Totals area.  The
  2975.     OFF command in the Other menu is used  to  return  to  the  spreadsheet
  2976.     mode.   Make the necessary changes manually in the price field and then
  2977.     hold down the ALT key and press Q to update your changes.   Then  press
  2978.     ALT  followed by M to restart Total Investor and use the portfolio save
  2979.     command store these changes.  Don't use this approach to add  positions
  2980.     or edit the capital gains area.  
  2981.  
  2982.     Check Data
  2983.     ----------
  2984.          With this function enabled, Total Investor will check the incoming
  2985.     data  from  the  historical  quote  data base (//HQ)  of Dow Jones News
  2986.     Retrieval for valid data.  If the data is garbled, the program will ask
  2987.     for a re-transmission.  This will not protect you against  DJNR  having
  2988.     bad data, but will prevent strings that can't be converted into numbers
  2989.     or dates from affecting your portfolio.  
  2990.  
  2991.          The  only  problem  with  this being implemented full time is that
  2992.     checking the data of a 12 day trading  period  takes  approximately  10
  2993.     seconds with an IBM PC.  If you have a 30 stock portfolio this will add
  2994.     approximately  300 seconds to the connect time to update your portfolio
  2995.     on a weekly basis.  If you have clean phone  lines  (i.e.   home  phone
  2996.     versus  multiplexed business phones)  data errors will be very rare and
  2997.     Check Data can be disabled to reduce connect time.  
  2998.  
  2999.          Selecting this function will cause the program to ask  you  "CHECK
  3000.     DATA  FOR  COMMUNICATION  ERRORS?  (Y/N):".  Entering "Y"  for yes will
  3001.     enable error detection while returning "N"  for  no  will  disable  the
  3002.     function.   The status of this function will be seen by positioning the
  3003.     cursor on the command and reading the top status line.  
  3004.  
  3005.          Error detection is enabled  at  all  times  when  using  the  //CQ
  3006.     database because the effect on connect time is minimal.  
  3007.    
  3008.     Quit
  3009.     ----        
  3010.          Selecting  this  function  will  return you to the initial menu of
  3011.     Total Investor.  
  3012.  
  3013.  
  3014.  
  3015.  
  3016.  
  3017.  
  3018.  
  3019.  
  3020.  
  3021.  
  3022.  
  3023.                                       -42- 
  3024.  
  3025.  
  3026.       
  3027.  
  3028.                                       VIEW
  3029.                                       ----
  3030.          This command is used to observe  the  three  major  areas  of  the
  3031.     spreadsheet (Portfolio, Stockdata, and Capital Gains).  Pressing "V" or
  3032.     positioning  the  cursor  over  View  and pressing Enter will shift the
  3033.     display to  the  View  window  and  cause  the  following  menu  to  be
  3034.     displayed.  
  3035.  
  3036.                   CAPITAL GAINS   PORTFOLIO   STOCKDATA   QUIT
  3037.  
  3038.          The  View  window  will  initially contain your portfolio entries.
  3039.     Selecting any of the first three functions of the menu above will cause
  3040.     the screen to shift to the area of the spreadsheet chosen.  Hitting "Q"
  3041.     for Quit will return you to the start-up  menu.   The  cursor  will  be
  3042.     positioned on the first entry and the following menu will be displayed.
  3043.     These menu commands will allow you to change the cursor position to see
  3044.     hidden entries if necessary. 
  3045.  
  3046.  
  3047.         4- LEFT   6-RIGHT   8-UP   2-DOWN   9-PGUP   3-PGDOWN    QUIT
  3048.  
  3049.  
  3050.     These commands have the following meaning.
  3051.  
  3052.                1. 4-Left- Move left 1 cell
  3053.                2. 6-Right- Move right 1 cell
  3054.                3. 8-Up- Move up 1 cell
  3055.                4. 2-Down- Move down 1 cell
  3056.                5. 9-Pgup- Move up 1 page
  3057.                6. 3-Pgdown- Move down 1 page
  3058.                7. Quit- Returns you to the View menu
  3059.  
  3060.          Enter  the  number that matches the command you wish to use.  Turn
  3061.     your number key on if necessary.  For best control when  moving  about,
  3062.     don't  hold  a key down constantly,  but instead press once each time a
  3063.     movement is desired.  
  3064.  
  3065.          The actual cell designations where  these  spreadsheet  areas  are
  3066.     located is as follows:
  3067.  
  3068.                1. Capital Gains- A60...G224
  3069.                2. Portfolio- A1...I33
  3070.                3. Stock Data- R1...X267
  3071.  
  3072.          Additionally,   the  Totals  windows  values  are  found  in  cell
  3073.     locations A51...F56.  
  3074.  
  3075.  
  3076.  
  3077.  
  3078.  
  3079.  
  3080.  
  3081.  
  3082.  
  3083.  
  3084.  
  3085.  
  3086.  
  3087.  
  3088.                                    -43-
  3089.  
  3090.  
  3091.  
  3092.                                    Other
  3093.                                    -----
  3094.          The  Other  menu  contains  a  variety  of utilities for the Total
  3095.     Investor program.  From the main menu,  pressing  "O"  or  placing  the
  3096.     cursor  on  Other  and  hitting  Enter will cause the following menu to
  3097.     appear.  
  3098.  
  3099.                      DEFAULT DRIVE   OFF   EXIT    QUIT       
  3100.  
  3101.     Each of these menu items is explained as follows. 
  3102.  
  3103.     Default Drive
  3104.     -------------                      
  3105.     This function allows you to reset the data drive without going  through
  3106.     the entire configuration routine.  In response to the prompt "ENTER THE
  3107.     DATA  DISK DRIVE (INCLUDE SUBDIRECTORY IF ANY):",  type in the required
  3108.     information followed by Enter.  For instance,  if you wanted data files
  3109.     on  drive C in a subdirectory named SYM you would type in "C:\SYM"  and
  3110.     press Enter.  The directory chosen is displayed in  the  control  panel
  3111.     with  the  cursor placed on the function Default Drive.  Files are then
  3112.     stored in the STOCK subdirectory of the indicated default  drive.   The
  3113.     initial setting of this function is C:\SYM.  
  3114.  
  3115.     Off
  3116.     ---
  3117.          Simply put,  Off disables Total Investor's menu and returns you to
  3118.     the  spreadsheet mode of Symphony.  If you do this,  make sure that you
  3119.     have a back-up file in case you damage any cells  while  roaming  about
  3120.     the spreadsheet.  To restart Total Investor,  hold down the ALT key and
  3121.     then press M (for Menu).  
  3122.  
  3123.     Exit
  3124.     ----
  3125.          This command will cause  you  to  exit  from  the  Total  Investor
  3126.     program  and return to the Access menu of Symphony.  Make sure that you
  3127.     have saved any new data entries before doing this.  You will  first  be
  3128.     asked  "ARE  YOU  SURE?   (Y/N):"   before  Total  Investor  will  act.
  3129.     Answering "Y" for yes will cause you to exit while returning "N" for no
  3130.     will restart the initial menu of Total Investor.  
  3131.  
  3132.  
  3133.     Autosave
  3134.     --------
  3135.  
  3136.          This feature will automatically save the current portfolio to disk
  3137.     when changes are made by using commands in the  Transaction  or  Update
  3138.     menus.   When  pressing "A"  for Autosave at the Other menu you will be
  3139.     asked "ENABLE PORTFOLIO AUTOSAVE FEATURE (Y/N)?.  Enter "Y"  for yes or
  3140.     "N"  for  No.   Autosave  does  not save the entire template,  just the
  3141.     current portfolio.  Be sure to use the main menu Save  command  if  you
  3142.     make  changes  to  this  function  or  any other program defaults.  The
  3143.     status can be seen in the control panel with the menu cursor positioned
  3144.     on the function Autosave.  The default status is disabled.  
  3145.  
  3146.     Quit
  3147.     ----
  3148.         Returns you to the main menu of Total Investor.
  3149.  
  3150.  
  3151.  
  3152.  
  3153.                                       -44-
  3154.  
  3155.  
  3156.  
  3157.  
  3158.                               USING TOTAL INVESTOR 
  3159.                               --------------------
  3160.          In this section we will examine how  to  use  Total  Investor  for
  3161.     successful  investing.   Portfolio  management techniques will first be
  3162.     examined to show how to go about picking the  right  stocks.   Then  we
  3163.     will  examine  how to go about tracking these stocks using the program.
  3164.     And  finally,   we  will  discuss  using  the  analysis  and   charting
  3165.     capabilities  of Total Investor to pick the proper buy and sell points.
  3166.     The techniques discussed have successfully been used in the past.   But
  3167.     as with all things in life, there are no guarantees.  Total Investor is
  3168.     simply a way of raising the odds of making a profit.  
  3169.  
  3170.          Timely  information  is  one  of  the keys to success in the stock
  3171.     market.  This information  is  both  of  a  technical  and  fundamental
  3172.     nature.   The term technical refers to the price and volume activity of
  3173.     the stock whereas the term  fundamental  refers  to  the  earnings  and
  3174.     growth  outlook for the issue.  Many analysts pit these two disciplines
  3175.     against one another as if they were unrelated and  mutually  exclusive.
  3176.     In reality, a successful investor needs both.  
  3177.  
  3178.          Fundamental analysis should first be used as an initial screen for
  3179.     stocks  to  be  added to your portfolio.  While Total Investor does not
  3180.     provide any tools in  this  area,  there  are  two  methods  that  have
  3181.     demonstrated  consistent  above  average  performance.   The first is a
  3182.     subscription to the Value Line survey.  Over the  years,  stocks  which
  3183.     Value  Line  has  given  a  timeliness  rating of 1 or 2 have generated
  3184.     significant gains relative to the  general  market.   These  picks  are
  3185.     generated  on  the earnings and growth outlook for the stock along with
  3186.     other fundamental factors.  The booklet you get  with  a  subscription,
  3187.     "Value  Line  Methods  of Evaluating Common Stocks",  describes in more
  3188.     detail these techniques.  A second technique  involves  the  method  of
  3189.     contrarian  investing.   Simply  put,  if it is obvious,  it is usually
  3190.     wrong.  Typically, when the crowd agrees on the outlook for a security,
  3191.     just the opposite will occur.  Stocks that are out of  favor  and  have
  3192.     low price to earnings multiples are capable of generating above average
  3193.     market results.  The book,  "The New Contrarian Investment Strategy" by
  3194.     David Dreman, provides an excellent discussion on the subject.  
  3195.  
  3196.          Using these techniques you will be able  to  generate  a  list  of
  3197.     stocks  for  consideration.   As  a  next step,  you should input these
  3198.     stocks into Total Investor.  Total Investor can be not  only  used  for
  3199.     stocks  you  own  but  also to track stocks you are considering buying.
  3200.     When you simply want to monitor a stock,  use the Buy  and  Transaction
  3201.     functions.   Then enter "0"  when prompted for the number of shares and
  3202.     cost  and  establish  the  HQFILE.   Now  the  charting  and   analysis
  3203.     capabilities of Total Investor can be used to pick buy and sell points.  
  3204.  
  3205.          The  charts  in Total Investor will trace out the price and volume
  3206.     history of a security for the past year.  There are a number of methods
  3207.     that are used to interpret them.  Two recommended books on the  subject
  3208.     are  "Technical  Analysis  of  Stock  Trends"  by Edwards and Magee and
  3209.     "Elliot Wave  Principle"  by  Frost  and  Prechter.   These  two  books
  3210.     describe  chart  patterns  that  claim  to  forecast  the  future price
  3211.     movement of a stock.  While a detailed  description  of  these  methods
  3212.     would  be too lengthy to give here,  some basic rules do stand out such
  3213.     as: 
  3214.  
  3215.          1.  Investors will tend to get out even.  When  a  stock  declines
  3216.     and then recovers, the investors who bought on the way down will act as
  3217.  
  3218.                                       -45-
  3219.  
  3220.  
  3221.  
  3222.  
  3223.     a  source  of  "overhead supply".  People do not generally like to take
  3224.     losses and will hold a stock until it recovers to their purchase price.
  3225.     The converse of this applies for a stock that  advances.   An  investor
  3226.     who  sold  a stock and then sees it rise will try to repurchase when it
  3227.     falls back to the original price.  To use this principle,  look at  the
  3228.     chart  to see where significant volume occurred in the past.  The price
  3229.     level at which that volume occurred will at least temporarily act as  a
  3230.     support level for a decline or a resistance level for an advance.  When
  3231.     these  levels  are  "broken",  such as a stock making a new high,  this
  3232.     means the trend is establishing itself again.  
  3233.  
  3234.          2.  Look for significant changes in volume activity.  This may  be
  3235.     a  sign  that  a  price  trend  is about to reverse.  If this volume is
  3236.     accompanied by a price gap,  such as in an up gap where the low for the
  3237.     current  day  is greater than the high for the previous day,  it can be
  3238.     especially significant as an indication of change in trend.  
  3239.  
  3240.          3.  Buy stocks that exhibit rising volume on rallies  and  falling
  3241.     volume on declines.  Conversely, sell stocks that exhibit rising volume
  3242.     on  declines  and  falling  volume  on  rallies.   Volume  trends  will
  3243.     typically reverse before price trends.  
  3244.  
  3245.          4.  Stocks will move in price channels.  This channel is formed by
  3246.     drawing two straight lines,  one line connects the highs of  the  stock
  3247.     price  and  the  other connects the lows.  The price movement should be
  3248.     contained within these lines.  You would want to buy  a  stock  when  a
  3249.     decline  on  light  volume  touches  the  lower  line  in an uptrending
  3250.     pattern.  If the line is broken on high volume this can mean the  trend
  3251.     is reversing.  
  3252.  
  3253.          The  two  books  listed also describe a number of chart formations
  3254.     which indicate whether the price trend is simply  consolidating  before
  3255.     continuing  or  is  about  to reverse.  Experience has shown that using
  3256.     chart patterns alone to make this determination is not enough.  Many  a
  3257.     chartist has been absolutely sure of the meaning of a formation only to
  3258.     have  the  opposite  price  movement  occur.   This  is where the other
  3259.     indicators of Total Investor come into play as confirming  factors  for
  3260.     your chart analysis.  
  3261.  
  3262.          One of these indicators is relative strength.   Relative  strength
  3263.     is used by Total Investor to calculate how a stock is doing against the
  3264.     market.   You  want  to  own  stocks that are moving upward in relative
  3265.     strength.  Relative strength will move upward or downward  in  channels
  3266.     similar  to  what  the  stock's  price will do.  To use this indicator,
  3267.     compare the price trend to the relative strength trend.  If a new  high
  3268.     in  price is unconfirmed by a new high in relative strength the uptrend
  3269.     is in question.  The opposite applies when a new low is made.  When the
  3270.     market is declining, yet the relative strength of a stock is improving,
  3271.     this can point to the stock being a leader on the next market  advance.
  3272.     Total  Investor also has the ability to calculate the relative strength
  3273.     of one stock against another.  This is a useful indicator to  use  when
  3274.     you are sorting through stocks you are considering purchasing.  Buy the
  3275.     issue with improving relative strength.  
  3276.  
  3277.          As  mentioned  earlier,   changes  in  volume  can  also  lead  to
  3278.     indications of future price trends.  Volume will typically lead  price.
  3279.     One  of  the  more useful of these indicators is OBV which is described
  3280.     along with the other indicators in the  Command  Structure  section  of
  3281.     this  manual.   Make  sure that new highs in price are confirmed by new
  3282.  
  3283.                                       -46-   
  3284.  
  3285.  
  3286.  
  3287.  
  3288.     highs in OBV.  Conversely new lows in price unconfirmed by new lows  in
  3289.     OBV  can lead to a reversal upward for the stock.  NVI can be used as a
  3290.     confirming indicator for bull markets and PVI as a confirming indicator
  3291.     for bear markets.  When both NVI  and  OBV  are  increasing,  this  has
  3292.     especially  bullish  implications.  Cashflow,  which is very similar to
  3293.     OBV, can also be used to confirm trends.  
  3294.  
  3295.          Momentum,  also described in the Command Structure section,  is  a
  3296.     way  of  measuring excesses in the market.  Typically,  when looking at
  3297.     momentum for a stock you will see a periodic chart with regular  swings
  3298.     of positive and negative values.  High positive values of momentum mean
  3299.     the  stock  is  overbought and large negative values imply the stock is
  3300.     oversold.  A successful investor will recognize these excesses and then
  3301.     do the opposite.  WRSI may be used to confirm your suspicions  about  a
  3302.     stock being overbought or oversold.  
  3303.  
  3304.          At  first  you  might  think to sell a stock when its momentum has
  3305.     reached a level similar to past peaks and then turns down.  While  this
  3306.     technique  can  be successful,  a more powerful method involves looking
  3307.     for a divergence in momentum  and  price.   Typically  after  making  a
  3308.     momentum peak, especially if the peak has significantly higher momentum
  3309.     than  the  last  advance,  the stock will decline only very briefly but
  3310.     then advance to new highs.  But this new high in price  is  unconfirmed
  3311.     by  a new high in momentum.  If the momentum peaks at a lower value and
  3312.     then turns down,  creating two momentum "humps",  the stock  should  be
  3313.     considered for sale or shorting.  The converse of this situation, a new
  3314.     low  unconfirmed  by  a new low in momentum,  has bullish implications.
  3315.     Nonconfirmations in the WRSI calculation can also be used in a  similar
  3316.     fashion.  
  3317.  
  3318.          When  doing  this  kind  of  momentum  analysis it is important to
  3319.     confirm your buy or sell point with a moving  average.   Sometimes  the
  3320.     momentum  can turn down briefly and then take off again.  If you couple
  3321.     your momentum analysis with the penetration  of  a  short  term  moving
  3322.     average your probability of a successful trade will be increased.  A 10
  3323.     day exponential average is recommended to do this.  
  3324.  
  3325.          As you can see from the above discussion indicators should be used
  3326.     in  combination.  No one indicator has perfect predictive capability in
  3327.     analyzing the market.  Make up a worksheet that has all the  indicators
  3328.     we have discussed above on it.  Then use Total Investor to analyze each
  3329.     one  and  list  the results on the worksheet.  Be sure to plot both the
  3330.     indicator and the price trend so that you begin to get a feel  for  the
  3331.     relationship  between  the  two.   Then  search  for  the divergence or
  3332.     confirmation and make your trading decision.  You may wish to trade  on
  3333.     an imaginary basis at first to establish your methods and confidence.  
  3334.  
  3335.          Once again, you must realize that these methods do not insure that
  3336.     you  will  make  a  profit  on  every trade.  They will only raise your
  3337.     probability of success.  Profitable trading requires regular  attention
  3338.     to  the  market  and  discipline in trading methods.  Develop a trading
  3339.     method you feel comfortable with and stick to it.  Update your  HQFILES
  3340.     regularly,  preferably  each day,  so you can be aware when a change in
  3341.     trend occurs.  The profits will go to those who can get the information
  3342.     the fastest and act on it.  
  3343.  
  3344.  
  3345.  
  3346.  
  3347.  
  3348.                                       -47-
  3349.  
  3350.  
  3351.  
  3352.  
  3353.                                  Bibliography
  3354.                                  ------------
  3355.  
  3356.     General
  3357.     -------
  3358.         Hardy, C.Colburn. Your Investments 1985. New York:
  3359.           Harper and Row ,1985
  3360.  
  3361.         Rolo, Charles J. Gaining On The Market. Boston: Little,
  3362.           Brown, 1982
  3363.  
  3364.    
  3365.     Fundamental Analysis
  3366.     --------------------
  3367.         Bernhard, Arnold. Value Line Methods of Evaluating Common
  3368.           Stocks. New York: Arnold Bernhard&Co., 1979
  3369.  
  3370.         Dreman, David N. The New Contrarian Investment Strategy.
  3371.            New York: Random House, 1982 
  3372.    
  3373.     Technical Analysis
  3374.     ------------------ 
  3375.         Appel, Gerald and Hitscher, Fred. Stock Market Trading
  3376.           Systems. Homewood, Ill.: Dow Jones-Irwin, 1980
  3377.  
  3378.         Arms, Richard W. Jr. Volume Cycles in the Stock Market.
  3379.           Homewood, Ill.: Dow Jones-Irwin, 1983
  3380.  
  3381.         Cohen, A.W. The Encyclopedia of Stock Market Techniques.
  3382.           Larchmont, New York: Investors Intelligence, 1983
  3383.  
  3384.         Edwards, Robert D., and Magee, John. Technical Analysis of
  3385.           Stock Trends. John Magee, Inc. 103 State Street, Boston,
  3386.           MA 020109
  3387.  
  3388.         Frost, A.J., and Prechter, Robert. Elliot Wave Principle.
  3389.           New York: New Classics, 1980
  3390.  
  3391.         Pring, Martin J.  Technical Analysis Explained. New York:
  3392.           McGraw-Hill, 1980  
  3393.  
  3394.         Wilder,J. Welles Jr. New Concepts in Technical Trading Systems.
  3395.          Trend Research, McLeansville, NC 27391  
  3396.  
  3397.         Williams, Larry. The Secret of Selecting Stocks for
  3398.           Immediate and Substantial Gains. Windsor Books, P.O. Box 
  3399.           280, Brightwaters, N.Y 11718
  3400.  
  3401.  
  3402.  
  3403.  
  3404.  
  3405.  
  3406.  
  3407.  
  3408.  
  3409.  
  3410.  
  3411.  
  3412.  
  3413.                                       -48-
  3414.  
  3415.  
  3416.     
  3417.  
  3418.                             APPENDIX A-ERROR HANDLING
  3419.                             -------------------------
  3420.          Total Investor has the capability to  handle  a  wide  variety  of
  3421.     error  conditions.   These errors may be due to simple mistakes in data
  3422.     entry or  complex  communication  difficulties.   When  Total  Investor
  3423.     encounters  an  error  condition,  the  program  will prompt you with a
  3424.     message stating the nature of the problem.  This appendix covers  these
  3425.     messages  and provides a suggestion as to how to proceed.  The messages
  3426.     are organized into a general category or specific to a  Total  Investor
  3427.     command.  
  3428.  
  3429.     I. GENERAL 
  3430.     ----------
  3431.     1.  "DATE NOT SET IN DOS (HIT ENTER TO EXIT AND SET):"-  Total Investor
  3432.     has sensed that the date currently set through DOS is earlier than  the
  3433.     date  when the program was last used.  This means that the current date
  3434.     set in DOS is incorrect.  Hit enter to exit Total Investor  and  return
  3435.     to  DOS.   Then  use  the date and time commands of DOS to correct this
  3436.     situation.  
  3437.  
  3438.     2.  "DATA ENTRY ERROR (HIT ENTER TO CONT):"- You have entered your data
  3439.     in a wrong format.  An example of this is  entering  a  number  when  a
  3440.     string  was  expected  or a date entered in the wrong format.  Refer to
  3441.     the manual and enter the data in the requested format.  
  3442.  
  3443.     3.  "DISK DRIVE NOT READY, READY DRIVE AND HIT ENTER TO CONT:"-  A disk
  3444.     error  has  been encountered by Total Investor during a file operation.
  3445.     As a first step,  make sure that the file is actually on the  drive  be
  3446.     accessed.  If you are using floppy disk drives, make sure that the door
  3447.     latch is closed.  Then hit Enter to try the file access again.  
  3448.  
  3449.          4.  "FILE NOT AVAILABLE (HIT ENTER TO CONT):"-  If a disk drive is
  3450.     not  ready,  you  will  be allowed two tries (ERROR MESSAGE #3)  before
  3451.     receiving this error statement.  Exit Total Investor and try the  drive
  3452.     with another program.  If the drive is working,  restart Total Investor
  3453.     and run through the installation procedure again  to  set  the  correct
  3454.     data  and  program drives.  Remember,  you must also specify if you are
  3455.     using a subdirectory!  Please refer to the installation section of  the
  3456.     manual while performing this task.  
  3457.  
  3458.  
  3459.     II.  ANALYSIS 
  3460.     -------------
  3461.  
  3462.     1.   "NOT  ENOUGH  DATA  FOR  CALCULATION  (HIT ENTER TO CONT)"-  Total
  3463.     Investor can't make the calculation required  because  of  insufficient
  3464.     data  for the indicator's current settings.  Either increase the amount
  3465.     of data using the Update function or change the settings.  
  3466.  
  3467.     OSCILLATOR 
  3468.     ----------
  3469.     3.   "YOU MUST USE MOMENTUM BEFORE REVERSAL (HIT ENTER TO CONT):"-  The
  3470.     reversal value can only be  calculated  after  the  momentum  has  been
  3471.     calculated  and plotted.  Hit Enter,  and then hit "M"  for Momentum to
  3472.     remedy the situation.  After the momentum has  been  charted,  you  can
  3473.     then use the Reversal command.  
  3474.  
  3475.     4.  "YOU MUST USE MOMENTUM BEFORE ZOOM (HIT ENTER TO CONT):"-  The zoom
  3476.     function needs the indicator to first be calculated.   Hit  Enter,  and
  3477.  
  3478.                                       A-1
  3479.  
  3480.  
  3481.  
  3482.  
  3483.     then  hit  "M"  for  Momentum  to do this.  After the momentum has been
  3484.     charted, you can then use the Zoom command.  
  3485.  
  3486.     TREND
  3487.     -----
  3488.     5.  "SORRY,  NO MORE THAN 5 MA'S (HIT ENTER TO CONT):"-Only five moving
  3489.     averages  can be displayed at one time and this is your sixth.  Use the
  3490.     Clear function to reset the  chart  and  then  retry  your  new  moving
  3491.     average value.  
  3492.  
  3493.     6.  "NO DATA AVAILABLE FOR CURRENT SETTINGS (HIT ENTER TO CONT):"-  You
  3494.     will encounter this error statement while  using  the  Points  function
  3495.     before using either the MA or Exponential MA commands to plot a graph.  
  3496.  
  3497.     7.  "YOU MUST USE A MA FUNCTION BEFORE ZOOM (HIT ENTER TO CONT):"-  You
  3498.     must use a moving average function before using Zoom.  Hit  Enter,  and
  3499.     then hit "E"  or "M" to correct the situation.  After the plot is made,
  3500.     you can then use the Zoom function.  
  3501.  
  3502.     
  3503.     RELATIVE STRENGTH
  3504.     -----------------
  3505.     8.  "YOU MUST USE A FUNCTION BEFORE ZOOM  (HIT  ENTER  TO  CONT):-  Hit
  3506.     Enter,  and then use either the Dow,  Wrsi, or Compare to plot a graph.
  3507.     Then you can zoom in on  the  data  after  returning  to  the  Relative
  3508.     Strength menu.  
  3509.  
  3510.  
  3511.     VOLUME
  3512.     ------
  3513.     9.   "YOU  MUST  USE A FUNCTION BEFORE ZOOM (HIT ENTER TO CONT):"-  Hit
  3514.     Enter, and then use any of the volume functions to calculate and plot a
  3515.     graph.  Then you can zoom in on the data after returning to the  Volume
  3516.     menu.  
  3517.  
  3518.     III. REPORT
  3519.     -----------
  3520.     1."PRINTER NOT READY (HIT ENTER TO CONT):"-  A printer timeout has been
  3521.     encountered while using the Print command.   Check  to  make  sure  the
  3522.     printer  is  connected  and on.  If this is not the problem,  check the
  3523.     installation procedure of Symphony to make sure that the correct driver
  3524.     is installed and the right interface port is specified.  
  3525.  
  3526.     2.  "NO STOCKS IN PORTFOLIO TO REPORT ON (HIT ENTER TO CONT):"-  Before
  3527.     using  the  Report  function  you  must  first  enter  stocks into your
  3528.     portfolio.  Use the Transaction function to do this.  
  3529.  
  3530.     IV.  TRANSACTION 
  3531.     ----------------
  3532.     1.  SORRY,  NO MORE THAN 30 STOCKS IN  YOUR  PORTFOLIO  (HIT  ENTER  TO
  3533.     CONT):"-  You  are  trying  to  enter  more  than  30 positions in your
  3534.     portfolio.  First,  see if you can delete a stock that you are not  now
  3535.     following.   If  you  can't,  you will have to create another portfolio
  3536.     file.  Refer to the Save command in the manual to see how to accomplish
  3537.     this.  
  3538.  
  3539.     V. UPDATE
  3540.     ---------
  3541.     1.  "NO STOCKS IN PORTFOLIO TO UPDATE (HIT  ENTER  TO  CONT):"-  Before
  3542.  
  3543.                                       A-2      
  3544.  
  3545.  
  3546.  
  3547.  
  3548.     using  the  Update  function  you must first enter securities into your
  3549.     portfolio.  Use the Transaction function to accomplish this.  
  3550.  
  3551.     2.  "COMMUNICATION FAILURE OR BAD SYMBOL (HIT ENTER TO CONT):"-An error
  3552.     occurred during a communication session  with  DJNR.   Try  the  Update
  3553.     function  you  used again and closely watch the data as it comes across
  3554.     in the Comm window.  If the log-on to DJNR does not succeed, check your
  3555.     phone number,  password,  and comm port number  again.   Then  run  the
  3556.     CONFIG  program  and  re-enter  the  data.  If you get past the log-on,
  3557.     watch for a bad stock symbol.  Total Investor will prompt for the  data
  3558.     several   times   before  aborting.   The  use  the  Edit  function  of
  3559.     Transaction to enter the proper symbol into your portfolio.  
  3560.  
  3561.     3.  "FORMATTING FAILED DUE TO DATA COMM ERROR (HIT ENTER TO CONT):"-  A
  3562.     data  error  occurred  during  the  communication  session  that  Total
  3563.     Investor was unable to correct.   Try  the  Update  function  you  used
  3564.     again.   You  may  wish  to  enable  the CHECK DATA capability of Total
  3565.     Investor.  
  3566.  
  3567.     4.  "NOT ENOUGH MEMORY TO UPDATE HQFILES (SEE MANUAL AND HIT  ENTER  TO
  3568.     CONT):"-  Total  Investor checks the last date of the current HQFILE in
  3569.     the spreadsheet to determine how much data to obtain.   Due  to  memory
  3570.     limitations,  Total  Investor  can  capture a maximum of 30 Blocks from
  3571.     DJNR.  If you get  this  error  message  after  selecting  the  Hqfiles
  3572.     command,  this  means  that  more  than  30 data blocks are required to
  3573.     update the Hqfiles in this portfolio.  You can temporarily  reduce  the
  3574.     number  of  files in the portfolio to solve this problem.  Please refer
  3575.     to the Hqfiles section of Update in the command  structure  section  of
  3576.     the  manual to remedy this problem.  If you have not updated in over 48
  3577.     trading days,  you will  need  to  re-establish  the  Hqfiles.  
  3578.  
  3579.     5.  "ARE YOU SURE HQFILES ARE CURRENT?   (Y/N):"-  Total  Investor  has
  3580.     determined  that  there  is a gap (not including weekends)  between the
  3581.     date of the //CQ data you have just acquired and the last  date  stored
  3582.     in  the  HQFILE  in the spreadsheet.  This means there is a weekday for
  3583.     which HQFILE data has not been updated.  If a trading holiday occurred,
  3584.     this is fine and enter "Y"  to proceed.  But if you  forgot  to  Update
  3585.     enter  "N"and  then use the Hqfiles and Portfolio function to make your
  3586.     data current.  Please refer to the Update section of this manual for  a
  3587.     more detailed explanation.  
  3588.  
  3589.     6.  "HQFILES ARE ALREADY CURRENT (HIT ENTER TO CONT):"-The last date of
  3590.     the  stock  in the worksheet Stock Data area is up to date with no need
  3591.     for updating.  Hit Enter,  and you will be returned to the Update  menu
  3592.     where  you  can proceed with other commands.  If you are using multiple
  3593.     portfolios, there may be stocks which do need to be Updated.  Bring one
  3594.     of these stocks into the worksheet using the  Analysis  command.   Make
  3595.     sure  that  the  stock you select represents the earliest date that you
  3596.     want updated.  Then proceed with the Update command.  
  3597.  
  3598.     VI. PORTFOLIO
  3599.     -------------
  3600.     1. "NO PORTFOLIOS TO COMBINE (HIT ENTER TO CONT):
  3601.        "NO PORTFOLIOS TO DELETE (HIT ENTER TO CONT):
  3602.     These error messages can occur if the Name function of Portfolio has not
  3603.     been used to define portfolio names and set up WK1 files to store data
  3604.     in. Use the Name function to set up these names. 
  3605.  
  3606.  
  3607.  
  3608.                                        A-3  
  3609.  
  3610.  
  3611.  
  3612.  
  3613.     2. "PORTFOLIO NOT FOUND (HIT ENTER TO CONT):- Total Investor has been
  3614.     unable to find the portfolio requested to be deleted. Check to see that
  3615.     this portfolio has been defined.
  3616.  
  3617.  
  3618.  
  3619.  
  3620.  
  3621.  
  3622.  
  3623.  
  3624.  
  3625.  
  3626.  
  3627.  
  3628.  
  3629.  
  3630.  
  3631.  
  3632.  
  3633.  
  3634.  
  3635.  
  3636.  
  3637.  
  3638.  
  3639.  
  3640.  
  3641.  
  3642.  
  3643.  
  3644.  
  3645.  
  3646.  
  3647.  
  3648.  
  3649.  
  3650.  
  3651.  
  3652.  
  3653.  
  3654.  
  3655.  
  3656.  
  3657.  
  3658.  
  3659.  
  3660.  
  3661.  
  3662.  
  3663.  
  3664.  
  3665.  
  3666.  
  3667.  
  3668.  
  3669.  
  3670.  
  3671.  
  3672.  
  3673.                                        A-4  
  3674.  
  3675.  
  3676.                            APPENDIX B-COMMON QUESTIONS
  3677.                            ---------------------------
  3678.     1.  "While doing analysis the Total Investor program  stopped  and  the
  3679.     Symphony MEM light came on, why and what should I do next?" 
  3680.  
  3681.     The  Total  Investor program requires 640K (including DOS and Symphony)
  3682.     to operate.  Make sure that you have this much memory installed in your
  3683.     system.  If you do have 640K and the problem still occurs, check to see
  3684.     if you have any large  memory  resident  programs  (such  as  Sidekick)
  3685.     taking  away  the  available  memory.   Insufficient memory can cause a
  3686.     variety of problems so make sure you have the required amount.  
  3687.  
  3688.     2.  "I turned off Total Investor to look around  the  spreadsheet,  now
  3689.     how do I start up the program again?" 
  3690.  
  3691.     Hold  down  the ALT key and the press M (for menu).  This will not only
  3692.     start Total Investor but will also reinitialize all of the  windows  in
  3693.     case you have changed environments.  
  3694.  
  3695.     3.  "Why doesn't CTRL-BREAK operate?" 
  3696.  
  3697.     This  is to protect the spreadsheet from being stopped in the middle of
  3698.     an operation.  If you saved this sheet and later tried  to  operate  it
  3699.     problems  will  occur.   The only mode where CTRL-BREAK does work is in
  3700.     COMM mode where you are connected to the DJNR database.   If  you  wish
  3701.     to  terminate communications hit CTRL-BREAK.  This will send the "DISC"
  3702.     command to DJNR and hang-up.  
  3703.  
  3704.     4.  "When I try to do a plot of a stock the graph just flashes  up  and
  3705.     then  disappears  leaving  the screen blank with just the menu showing.
  3706.     What should I do?" 
  3707.  
  3708.     You  have  Symphony  installed in a display mode with separate text and
  3709.     graphics.  Go through  the  Symphony  installation  program  again  and
  3710.     specify shared (or combined) text and graphics for the graphics adapter
  3711.     you are using.  
  3712.  
  3713.     5.  "Why can't I get a connection with Dow Jones News Retrieval?" 
  3714.  
  3715.     Communication problems can come from any number of sources.  Make  sure
  3716.     of the obvious first and check to make sure that you have specified the
  3717.     right communication port,  have an active Tymnet phone number, and have
  3718.     entered your password properly.  You can check these settings by  going
  3719.     into  a  Symphony  Comm  window  and  checking  the settings and log-in
  3720.     sequence.  To do this press Off from  the  Total  Investor  main  menu.
  3721.     Then,  while  holding down the ALT key press F10.  After this press "C"
  3722.     to enter the Comm environment.  Hit F10 again followed by  "S"  to  see
  3723.     the  settings  followed  by  "L"  to  see the log-in in sequence.  Your
  3724.     password is item D followed by \013.  
  3725.  
  3726.     If the modem connects and  then  immediately  hangs  up,  try  changing
  3727.     switch 6 (or equivalent)  on the Hayes modem (or clone)  to inverse the
  3728.     state of the carrier detect lead.  Should this not solve  the  problem,
  3729.     try  another  communication  program  to  see  if the modem or cable is
  3730.     defective.  
  3731.  
  3732.     6.   "Why  is  the spreadsheet CALC light on?  Does this mean I need to
  3733.     stop the program and use the spreadsheet recalculation function." 
  3734.  
  3735.     No!  The Total Investor program uses selective recalculation to improve
  3736.  
  3737.  
  3738.                                       B-1
  3739.  
  3740.  
  3741.  
  3742.  
  3743.     the response speed of the program.  Recalculation is only done  on  the
  3744.     cells  needed for a particular operation.  Even though the indicator is
  3745.     on, your portfolio is correct and there is no need to do this.  
  3746.  
  3747.     7.  "I used the Hqfiles command to update my data  files, but  not  all
  3748.     stocks were updated.  How could this happen?" 
  3749.  
  3750.     Total  Investor checks the last date of the current HQFILE in the Stock
  3751.     Data area to determine what trading dates need updating.   The  program
  3752.     will  then  obtain these dates for all stocks in the portfolio from the
  3753.     //HQ database of DJNR.  Be sure that you bring your  oldest  data  file
  3754.     into  the Stock Data area before updating so that the correct dates are
  3755.     obtained.  If you have not added any Stock Data files since  your  last
  3756.     HQFILE update, this will not be a problem.  
  3757.  
  3758.     8.  "Why after using the Hqfiles command is the data one day behind?" 
  3759.  
  3760.     The  //HQ  database of DJNR used by Total Investor to obtain historical
  3761.     data does not include current quotes until the  day  after  the  latest
  3762.     trading  day.   Use  the Portfolio command to obtain current quotes and
  3763.     update your HQFILES with the latest data.  
  3764.  
  3765.     9.  "Why does my connect time on DJNR contain long pauses  between  the
  3766.     data blocks?  This takes a great deal of time on my IBM PC." 
  3767.  
  3768.     Total Investor has the Check Data  function  of  Update  enabled.   The
  3769.     pause  is  the  amount  of  time required by the program to examine the
  3770.     price and volume data for errors.  If you have clean phone  lines,  you
  3771.     can disable Check Data to reduce connect time.  
  3772.  
  3773.  
  3774.  
  3775.  
  3776.  
  3777.  
  3778.  
  3779.  
  3780.  
  3781.  
  3782.  
  3783.  
  3784.  
  3785.  
  3786.  
  3787.  
  3788.  
  3789.  
  3790.  
  3791.  
  3792.  
  3793.  
  3794.  
  3795.  
  3796.  
  3797.  
  3798.  
  3799.  
  3800.  
  3801.  
  3802.  
  3803.                                       B-2 
  3804.  
  3805.