home *** CD-ROM | disk | FTP | other *** search
/ Monster Media 1994 #1 / monster.zip / monster / FINANCE / VARIN59E.ZIP / README.DOC < prev    next >
Text File  |  1994-03-09  |  9KB  |  199 lines
  1.  
  2.  
  3.                   The Variable Investment Analyst 5.X   Page 1
  4.  
  5.  
  6.      Welcome to the Variable Investment Analyst investment portfolio
  7.      management program!  This program calculates profit, periodic total
  8.      return, cumulative total return, average annual total return, internal
  9.      rate of return, capital gain, buy/sell prices, and other statistics.
  10.      Creates 12 types of charts.  It is especially useful for investments
  11.      involving multiple cash flows, such as mutual funds, 401k plans,
  12.      annuities, and partnerships, but also is helpful for stocks, bonds,
  13.      CD's, etc.  Has pull down menus, dialog boxes, and mouse support.
  14.      Exports to Lotus, Excel, etc.  It runs on any IBM compatible
  15.      monitor/display, and does *not* require a hard drive.
  16.  
  17.      Following is a summary of the major enhancements, and the version in
  18.      which they were introduced:
  19.  
  20.      Introduced in Version 4:
  21.  
  22.          1)  Data files use the more accurate IEEE format numbers rather
  23.          than Microsoft Binary Format numbers.
  24.          2)  Data files use long format dates (MMDDYYYY) rather than
  25.          MMDDYY, which will allow the the program's calculations to be
  26.          accurate across centuries (There are many programs out there that
  27.          won't calculate correctly after the year 1999).
  28.          3)  The program calculates low, high, and average buy and sell
  29.          price statistics.
  30.          4)  The user can export the reports to disk file.
  31.          5)  Advanced code optimization and memory management techniques
  32.          allow tracking hundreds of investments and transactions.
  33.          6)  Includes more comprehensive instructions, input editing, and
  34.          error handling.
  35.  
  36.      Introduced in Version 5:
  37.  
  38.          1)  Allows the input of service charge transactions which affect
  39.          profit and % return calculations, but *not* buy or sell price
  40.          statistics.  Previously, the user had to include service charges
  41.          in their buy or sell prices, which adversely affected their low,
  42.          high, and average buy/sell price statistics.
  43.          2)  % Return calculations are accurate to the day.  Previously,
  44.          return calculations were rounded to the nearest month.
  45.          3)  Includes dollar-weighted annualized internal rate of return
  46.          (IRR) calculation.
  47.          4)  When listing an investment, the user can optionally use a date
  48.          mask to compare returns from different investments more easily.
  49.          5)  Pull-down menus, dialog boxes, and mouse capability (5.6).
  50.          6)  A basis worksheet for determining capital gains (5.7e).
  51.          7)  The limit of 10 records was removed from the non-registered
  52.          versions, giving it the same functionality as the registered
  53.          version (5.8).
  54.          8)  IRR is calculated accurately in listings even if the beginning
  55.          date mask is later than the initial transaction (5.8j).
  56.          9)  The program can create 12 types of graphs (charts) (5.9).
  57.          10) The user is no longer required to be logged onto the same
  58.  
  59.  
  60.  
  61.  
  62.                                Readme Mar 9, 1994
  63.  
  64.  
  65.  
  66.  
  67.  
  68.  
  69.                   The Variable Investment Analyst 5.X   Page 2
  70.  
  71.  
  72.          drive and directory as the data files, if the DOS 'Append' command
  73.          is used.
  74.          11) Service fees charged against the account (i.e. IRA maint.
  75.          fees), rather than as additional cost, are possible (5.9b).
  76.          12) Now produces a consolidated portfolio rate of return.
  77.  
  78.      This version was compiled using Microsoft BASIC Professional
  79.      Development System 7.1.  It works with any DOS version 2.0 or greater,
  80.      and will use a math coprocessor, if it finds one on board.  Versions
  81.      *prior* to 3.0 were written in GWBASIC, and data files created in
  82.      those versions will *not* work using this new version, so you will
  83.      have to re-input them.  If you are upgrading from version 3 or 4.X,
  84.      however, you can re-format your data files to this version by first
  85.      running the included program, 'Varcvrt.exe'.
  86.  
  87.      Included in the .ZIP file, should be the following files:
  88.  
  89.          1)  Varinv.exe is the program.  Just type 'Varinv' at the DOS
  90.          prompt to run.
  91.          2)  Readme.doc is the file you are reading now.
  92.          3)  Varinv.doc is an ASCII file which contains the instructions
  93.          and registration form which are accessed by the program.  It can
  94.          optionally be loaded into your word processor, to allow you to
  95.          search for specific subjects.  For proper program operation, this
  96.          file should not be modified.
  97.          4)  Varinv.dat holds the names and descriptions of the investment
  98.          data files.  If you ever accidentally delete it, the program will
  99.          recreate it; all you have to do then is re-input the names and
  100.          descriptions of your investment data files with the 'Open' option
  101.          under the 'Files' menu.
  102.          5)  Example.dat, DJ_30.dat, and SP_500.dat are sample investment
  103.          data files, included to help you better understand the program's
  104.          features.
  105.          6)  Varcvrt.exe will re-format version 3 or 4.X data files so they
  106.          can be used by this new version.  For version 3 files, it will,
  107.          among other things, convert dates from MMDDYY to MMDD19YY.  For
  108.          version 4.X, it will convert dividend transactions into negative
  109.          amounts.  This will allow the program to distinguish them from
  110.          service charges (introduced in version 5), which have an identical
  111.          format, but use positive amounts.
  112.          7) Msherc.com enables graphics screen modes for Hercules video
  113.          users.
  114.          8)  Prices.scr is a script file for use with Autosig to facilitate
  115.          downloading market index price and dividend history from
  116.          Compuserve.  This data can then be manually input into investment
  117.          files.
  118.          9)  Sharewar.doc is an explanation of the shareware principle.
  119.          10)  Register.doc is a copy of the registration form.  Simply type
  120.          'Copy register.doc prn' to print it on your printer.
  121.          11) File_id.diz is a file which can be read by some BBS software
  122.          to automatically provide a file description at time of upload.
  123.          12) Vend&Sys.doc has information for disk vendors and BBS sysops.
  124.  
  125.  
  126.  
  127.  
  128.                                Readme Mar 9, 1994
  129.  
  130.  
  131.  
  132.  
  133.  
  134.  
  135.                   The Variable Investment Analyst 5.X   Page 3
  136.  
  137.  
  138.  
  139.  
  140.      When first running the program, pick the 'Files' menu, then the 'Open'
  141.      option; then move the cursor to the file named 'Example', and press
  142.      Enter.  After returning to the main menu, pick the 'Transactions'
  143.      menu, then the 'List' option, to see the transactions in this sample
  144.      investment file.  This will help you better understand the program's
  145.      features.  More detailed operating instructions are accessed by
  146.      picking the 'Instructions' option under the 'Miscellaneous' menu.
  147.      If you would like to run the program from your hard drive, simply
  148.      create a directory, and then copy all the files from the diskette(s)
  149.      to that directory.
  150.  
  151.      Important message from the Association of Shareware Professionals:
  152.      "This program is produced by a member of the Association of Shareware
  153.      Professionals (ASP).  ASP wants to make sure that the shareware
  154.      principle works for you. If you are unable to resolve a
  155.      shareware-related problem with an ASP member by contacting the member
  156.      directly, ASP may be able to help. The ASP Ombudsman can help you
  157.      resolve a dispute or problem with an ASP member, but does not provide
  158.      technical support for members' products.  Please write to the ASP
  159.      Ombudsman at 545 Grover Road, Muskegon, MI 49442 or send a CompuServe
  160.      message via CompuServe Mail to ASP Ombudsman 70007,3536."
  161.                                                 _______
  162.                                            ____|__     |               (R)
  163.      William H. Baldwin                 --|       |    |-------------------
  164.      8704 Broadmoor, #806                 |   ____|__  |  Association of
  165.      Overland Park, Ks.  66212            |  |       |_|  Shareware
  166.      Compuserve ID: 76200,275             |__|   o   |    Professionals
  167.                                         -----|   |   |---------------------
  168.                                              |___|___|    MEMBER
  169.  
  170.  
  171.  
  172.  
  173.  
  174.  
  175.  
  176.  
  177.  
  178.  
  179.  
  180.  
  181.  
  182.  
  183.  
  184.  
  185.  
  186.  
  187.  
  188.  
  189.  
  190.  
  191.  
  192.  
  193.  
  194.                                Readme Mar 9, 1994
  195.  
  196.  
  197.  
  198.  
  199.