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Text File  |  1980-01-01  |  5KB  |  119 lines
  1. SAMPLE STATEMENT TO EMPLOYEES OF FIRMS WITH 20 OR MORE EMPLOYEES
  2.  
  3.  
  4.  
  5. CONSOLIDATED OMNIBUS BUDGET RECONCILIATION ACT ( COBRA )
  6.  
  7.  
  8.  
  9. On April 7, 1986, a new Federal law was enacted [Public Law
  10. 99-272, Title X] requiring that most employers sponsoring  
  11. group health plans offer employees and their families the  
  12. opportunity for a temporary extension of health coverage   
  13. (called "continuation coverage") at group rates in certain 
  14. instances where coverage under the plan would otherwise end. 
  15. This notice is intended to infor you, in a summary fashion,
  16. of your rights and obligations under the continuation coverage
  17. provisions of the new law.  [ Both you and your spouse should
  18. take the time to read this notice carefully. ]
  19.  
  20. If you are an employee of [ Your Company's name ] covered by
  21. [ Your Plan ] you have the right to choose this continuation
  22. coverage if you lose your group health coverage because of a
  23. reduction in your hours of employment or the termination of
  24. your emplpoyment (for reasons other than gross misconduct on
  25. your part).
  26.  
  27. If you are the spouse of an employee covered by [Your Plan],
  28. you have the right to choose continuation coverage for yourself
  29. if you lose group health coverage under [ Your Plan ] for
  30. ANY of the following four reasons:
  31.  
  32.      (1)     The death of your spouse;
  33.  
  34.      (2)     A termination of your spouse's employment (for
  35.              reasons other than gross misconduct) or reduction
  36.              in your spouse's hours of employment;
  37.  
  38.      (3)     Divorce or legal separation from your spouse; or
  39.  
  40.      (4)     Your spouse becomes eligible for Medicare.
  41.  
  42. In the case of a dependent child of an employee covered by 
  43. [ Your Plan ], he or she has the right to continuation coverage
  44. if group health coverage under [ Your Plan ] is lost for ANY
  45. of the following five reasons:
  46.  
  47.      (1)     The death of a parent;
  48.  
  49.      (2)     The termination of a parent's employment ( for
  50.              reasons other than gross misconduct) or reduction
  51.              in a parent's hours of employment with [ Your 
  52.              Company's name ];
  53.  
  54.      (3)     Parents' divorce or legal separation;
  55.  
  56.      (4)     A parent becomes eligible for Medicare; or
  57.  
  58.      (5)     The dependent ceases to be a "dependent child"
  59.              under [ Your Plan ].
  60.  
  61. In the event of a divorce or legal separation, or a child's
  62. losing dependent coverage status, the employee must notify the
  63. employer within 60 days after the event has occured.(At this
  64. time, the employee/dependents will be notified of their rights
  65. by [ Your Company's name ] to continue coverage, and will be
  66. gien the election for to complete.)  Upon termination, reduction
  67. of hours, death, or eligibility for Medicare, the employer must
  68. notify the employee and/or dependents of their rights to continue
  69. coverage and the election be given to you within 14 days after
  70. the event.
  71.  
  72. After the employee/dependents have been notified of their rights,
  73. the employee has 60 days to choose whether continue coverage
  74. is desired.  The election form must be returned to the employer
  75. within these 60 days.
  76.  
  77. All premiums will be paid to the employer.
  78.  
  79. If you do not choose continuation coverage, your group health
  80. insurance coverage will end at the date of the qualifying event.
  81.  
  82. If you do choose continued coverage, [ Your Company's name]
  83. is required to give you coverage which, as of the time coverage
  84. is being provided, is Identical to the coverage provided under
  85. the plan to similarly situated employees or family members. 
  86. The new law requires that you be afforded the opportunity to
  87. maintain continuation coverage for 3 years unless you lost group
  88. health insurance coverage because of a termination of employment
  89. or reduction in hours.  In that case, the required continuation
  90. coverage period is 18 months.  However, the new law also provides
  91. that your continuation coverage may be cut short for ANY of
  92. the following five reasons:
  93.  
  94.      (1)     [ Your Company's name ] no longer provides group
  95.              health coverage to any of its employees;
  96.  
  97.      (2)     The premium for you continuation coverage is not
  98.              paid;
  99.  
  100.      (3)     You become an employee covered under another group
  101.              health plan;
  102.  
  103.      (4)     You become eligible for Medicare;
  104.  
  105.      (5)     You were divorced from a covered employee and sub-
  106.              sequently remarry and are covered under your new
  107.              spouse's group health plan.
  108.  
  109. You do not have to show that you are insurable to choose continuation
  110. coverage.  However, under the new law, you may have to pay all
  111. or part of the premium for your continuation coverage.  [ The
  112. new law also says that, at the end of the 18 month or 3 year
  113. continuation coverage period, you must be allowed to enroll
  114. in an individual conversion health plan provided under [ Your
  115. Plan ] or a successor plan. ]
  116.  
  117. If you have any questions about the new law, please contact
  118. [name of company administrator at your company].  Also, if you
  119. or your spouse have changed addresses, please notify us.