home *** CD-ROM | disk | FTP | other *** search
/ The Datafile PD-CD 3 / PDCD_3.iso / pocketbk / utilsr / s3abank4 / README.V13 < prev    next >
Text File  |  1995-05-07  |  8KB  |  160 lines
  1. S3ABANK V1.4e
  2. -------------
  3.  
  4. READ ME file
  5. ------------
  6.  
  7. This file is for users of V1.3 only. New Users should read README.NEW
  8.  
  9. To upgrade, simply replace the S3ABANK.APP and all the .OVL files that 
  10. you use.
  11.  
  12. Quick Instructions
  13. -------------------
  14.  
  15. To save you reading the full instructions again, here are the 
  16. changes from V1.3 to V1.4a :
  17.  
  18.     a.    To select a Petrol entry for updating, use the same method as for 
  19.         other screens, ie highlight the entry and press <TAB> or <PSION-U>.
  20.  
  21.     b.    The Archive screen now mirrors the Transaction screen.  Because the 
  22.         Archive now needs to store the balance, the files need to be 
  23.         converted.  This will happen automatically when you try and view 
  24.         or use the archive, although you will be prompted in case you want 
  25.         to leave them alone.   (I can't think why you should, as the V1.4 
  26.         files can still be read by earlier versions of the program.)
  27.  
  28.     c.    You can now automatically add an estimated credit/debit interest 
  29.         figure to an account on a fixed day of each month.  These are added 
  30.         in the same way as a Standing Order, in the Standing Order screen, 
  31.         except you use <PSION-I>, specifying the first date it should be 
  32.         used, and the account.  The interest rate to be used is specified 
  33.         in each account using <PSION-C>, and the amount credited/debited is 
  34.         based on the last balance in the account.  Accounts of the type 
  35.         'Credit Card' are treated slightly differently, in that interest 
  36.         will be allocated only if the account is in debit, not in credit.
  37.  
  38.     d.    The 'Pay Bills' option - <PSION-P> in the main screen (I've changed 
  39.         the Password hot-key to <PSION-@>) is as implemented in Microsoft 
  40.         Money.  It is very similar to the 'Look Ahead' mode, except it now 
  41.         gives you the option of actually actioning the Standing Order to pay
  42.         it in advance.  Once complete, unlike the 'Look Ahead' mode, it does
  43.         NOT restore the original values, but stays with the new values.
  44.  
  45.     e.    I've added a Budget filter to the Transaction screen.  Simply select
  46.         the category you want, using <PSION-B>, and the display will only 
  47.         show those transactions that have that category set. 
  48.  
  49.     f.    The original Auto Cheque number option only tracked one number.  
  50.         I have now changed it so each Account has it's own cheque number. 
  51.  
  52.     g.    Although having the initial highlight in the Transaction screen set 
  53.         on today's date seemed like a good idea, it did make it awakward for
  54.         some people who had more than 9 future entries in an account.  
  55.         Therefore, the position is now configurable through the Preferences 
  56.         menu in the front screen.
  57.  
  58.     h.    If you are exporting an account to a brand new account in Quicken, 
  59.         you can now export the Initial Balance figure as well, rather than 
  60.         having to incorporate it later.
  61.  
  62.     i.    In the 'Look Ahead' dialog you can now select just one account, 
  63.         although it defaults to 'All', which is equivalent to V1.3.
  64.  
  65.     j.    In the Standing Order screen, <PSION-T> toggles a 'Total' window.
  66.  
  67.     k.    In the Account Enter/Update dialog, I have added a 'Credit Limit' 
  68.         value.  If this is set and the balance drops below it, a warning 
  69.         will be displayed.
  70.  
  71.     l.    I have done some work on the Currency screen.  You can now override 
  72.         the global setting for decimal places for the exchange rate, you can
  73.         invert the rate, ie Pounds/Currency rather than Currency/Pound, and 
  74.         the converter is now available in all screens by pressing <C>.  
  75.         Also, I have added the apostrophe to the list of currency separators.
  76.  
  77. The best piece of news is that I have rewritten the Standing Order code, 
  78. optimising it for speed.  It now runs 3 times faster than before.  Sorry 
  79. it's taken so long to revisit the problem, I should have done it weeks ago.
  80.  
  81. The other enhancement is that the Budget Planning and Utility modules are 
  82. formally incorporated, although I understand a 'beta' version of the 
  83. Planning module actually escaped with some copies of V1.3 !!
  84.  
  85. BUDGET MODULE
  86.  
  87. This is an extension to the existing module, and allows for 
  88. future budgeting.  it basically works on 3 different levels:
  89.  
  90.     Level 1.    To start up the module, use the Menu, the diamond key or 
  91.             <PSION-SHIFT-N>.  Now use <PSION-E> to enter a couple of agencies 
  92.             who send bills, such as Electricity and Phone. (The usual Update,
  93.             Delete and Move options are available.   You can now move the 
  94.             vertical highlight to the required agency, and the horizontal 
  95.             agency to the required month, and use <PSION-C> to enter the 
  96.             estimated bill.  The bottom line will show the total for each 
  97.             month.  Note that, although it starts up with January as the 
  98.             first month, you can use the horizontal cursor to make any month
  99.             the first to be displayed.  All the setting you have will be 
  100.             remembered between sessions.  Once a payment has been made, you 
  101.             can use <PSION-R> (or the Space-Bar) to show a cost in Bold as a
  102.             reminder.  The default is for a 12-month display, which is usable
  103.             for costs up to 999.  If you need more than 3 figures, there is 
  104.             an option to reduce the number of months on display to prevent     
  105.             overlap.
  106.  
  107.     Level 2.    If, like me, you run a separate account to pay the bills, you
  108.             can use the planner to decide how much to transfer into the 
  109.             account.  Press <PSION-W> to switch the bottom line to 'Transfer'
  110.             and use <PSION-T> to put an initial estimate in for the amount.
  111.             Note that you can put the amount in for individual months, to the
  112.             end of the screen (if you have less than 12 months in the display
  113.             it will fill up the remaining months as though they are displayed,
  114.             or for all months.  Now press <PSION-W> again, and the line will
  115.             show the Balance for each month.  You can now increase/decrease 
  116.             the transfer accordingly.  There is also an option to adjust the
  117.              initial balance in case you are not starting from zero.
  118.  
  119.     Level 3.    This is the fully automatic mode.  Use <PSION-A> to enter the
  120.             mode.  The present month will appear in the second column, 
  121.             leaving the previous month in case there is an outstanding 
  122.             payment.  All future payments will be de-reconciled, and the 
  123.             bottom window will show the predicted balance based on the 
  124.             previous months total.  This total is shown in bold, and can be 
  125.             changed if required.  Once the next month arrives, everything 
  126.             will move one column to the left, so you continually have a 
  127.             prediction for 11-months ahead.
  128.  
  129. UTILITY MODULE
  130.  
  131. (Warning - This module has not been externally tested, but it seemed a 
  132. shame to leave it out.  Treat it with care !!)
  133.  
  134. This module is designed to allow you to keep track of those Utilities you 
  135. have that are metered, ie Electricity, Water, Gas etc..  In my case I pay 
  136. the bills quarterly and I like to keep track of the figures weekly, so that 
  137. is how the module is designed.  I have allowed for 3 different utilities 
  138. to be tracked, each of which can have 2 different meteres (to allow for 
  139. cheaper overnight use),
  140.  
  141. I believe the use of the module is fairly obvious.  Use <PSION-A>, <PSION-B>
  142. and <PSION-C> to set up the 3 utilities, with titles, Standing Charges, costs
  143. for each meter and a tax\rate is applicable.  I have also allowed for an 
  144. initial balance setting in case you are starting mid-bill.  Then, each week,
  145. you can enter the meter readings, and the display will show the weekly usage 
  146. as well as a running total.  Once a bill is received, this can be entered 
  147. and will be deducted from the running total.  (Enter the full amount of the 
  148. bill, including tax and the standing charge)
  149.  
  150. All the usual keys are available, plus the extra one that the right and left 
  151. arrows move between the 3 utilities.  Also, I have given you the option of 
  152. displaying more than 1 utility at a time by setting the number of windows.  
  153. In this case, although you can still enter a meter reading for any of the 
  154. utilities, if you wish to amend or delete a line, the associated utility 
  155. must be in the top 'Edit' screen.  Finally, there is a 'Swap' facility in 
  156. case you want to change the order of the utilities.
  157.  
  158.  
  159. Alan Richey
  160.