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Text File  |  1994-01-01  |  8.5 KB  |  228 lines
  1.  
  2. Credit fraud involves getting a credit card number (a CC #), and
  3. then ordering things by phone.  All you need is the card number
  4. and the experation date.  And a few other nasties...
  5.  
  6. Well, forget this basic stuff!  Let's get into the good parts....
  7.  
  8. Getting Your Card
  9. ===================
  10.  
  11. Always been meticulous about your appearence?  Don't like to be
  12. dirty?  Then the primary method of getting credit cards is not
  13. going to appeal to you.
  14.  
  15. When a customer buys something at a store or restaurant (with a
  16. credit card, of course), several carbons are made.  The store
  17. puts these into their files, and throws them away a week or so
  18. later.
  19.  
  20. What's that?  You say, "Why don't I go to the trash, and get
  21. these carbons?", do you? Well, you're correct; this is exactly
  22. what you do.  Here are some tips:
  23.  
  24. 1) Go on the First of the month.  (In a lot of stores, this is
  25.    the 'clear the files day'.
  26.  
  27. 2) Go to the mall.  That way, if one trash can is empty, you
  28.    have a hundred or so more.
  29.  
  30. 3) Stay away from food stores.  Sticking you're hand into last
  31.    week's fried chicken is a price too high for a lousy credit
  32.    card.
  33.  
  34. 4) For convienence, look for florists, video stores and the like.
  35.    Video stores especially, since >every< transaction they make
  36.    involves a credit card.
  37.  
  38. Ok, that is just one of the ways which you can get you're card
  39. here are the other primary methods:
  40.  
  41. CBI/TRW
  42. =======
  43.  
  44. CBI and TRW are Credit services which have Credit Cards,
  45. Addresses, names, and driver's licenses for most of the
  46. population of the United States.  You can also use this system to
  47. find out the credit card mend calling through a PBX, then XXXXX (insert you're
  48. favorite phone service here).
  49.  
  50. Leeching
  51. ========
  52.  
  53. You could also get them off the credit fraud board on you're
  54. local elite BBS.  Not a good idea, since most cards up there have
  55. about 1,000 dollars worth of porno tapes on them.
  56.  
  57. Better yet, you can ask a friend.  This will probaly work, but
  58. sometimes people give a card that they have used, or used but
  59. messed up with.  Oh, the death of friendship!
  60.  
  61. Ok, you've got your card?  Good.
  62.  
  63. Ordering
  64. ========
  65.  
  66. You've got to order your merchandise.  To do this, call the
  67. orderline for the company, and talk to these people.  If you're
  68. known as "The Human Carrier" by you're friends, or modems connect
  69. when you say "Hello", then forget it.  These days they are
  70. getting mighty suspicous.
  71.  
  72. They will ask you what card you want to use.  Master Cards have a
  73. 5 as the first digit of the first cluster, Visas have a 4.
  74.  
  75. If ice--very
  76. softly.  Just say, "I'm sorry...  I have this awful sore
  77. throat..."
  78.  
  79. The first rule is be polite.  Don't sound nervous.  If the lady
  80. asks you for the driver's license, and you don't have it, make
  81. one up, then before you hang up, say "I'm sorry, I'm going to
  82. have to cancel this order...my husband told me that he had
  83. already gotten the XXXXX (the item you were trying to order)"
  84. Try to order from a pay phone, and when they ask for a phone
  85. number, give them the pay phone's number.  Or scan for a number
  86. that will ring, and ring...  A board that is down is a good bet.
  87.  
  88. Now, you may ask, what address do I give the salesman?
  89.  
  90. The Address
  91. ===========
  92.  
  93. The pick up is one of the most crucial part of the entire part.
  94. Here is what I think the ultimate address should be:
  95.  
  96. 1) Abandoned.
  97.  
  98. 2) Isolated (No little old ladies calling the police or spraying
  99.    you with hoses).
  100.  
  101. 3) About a mile or so away from your house.
  102.  
  103. Number one could also have a friend of yours who will sign for
  104. the package, then when the feds come deny it ever arrived.  This
  105. is unlikely.
  106.  
  107. Number two is obvious.  I have been yelled at by numerous old
  108. people, and people that don't speak English.  Not fun.
  109.  
  110. The mile away from you're house is obvious.  Don't want people
  111. that know you to be witnesses.
  112.  
  113. Also, you can order to an occupied house.  Send them a note by
  114. mail, telling them about a "computer glitch that sent some of
  115. our mechandise to you're address, and we will send a sales
  116. representative (or his son) to come pick it up."  Spice this up,
  117. by apologizing for any hassles, and giving a fake name for the
  118. "sales represenative".  Then, when you go, just give them a
  119. little note authorizing you to be there with an impressive
  120. signature.
  121.  
  122. When you pick up the package, be calm.  Talk to the people no
  123. longer than necessary, but don't run away or anything.  Wear a
  124. hat, but don't wear a ski mask and sunglasses.  Look normal, yet
  125. try and conceal as much of you're looks as possible.
  126.  
  127. If you do this right,  you will look like a normal person, and
  128. the people will forget about  you in the month or so it takes the
  129. credit agency to do anything about the fraud.
  130.  
  131. Advanced Fraud
  132. ==============
  133.  
  134. To order more advanced, (ie: from Northwestern, or things that
  135. cost alot of money), you will need the following (usually):
  136.  
  137.       The Driver's License Number
  138.       The Bank or Interbank Number (For MasterCard)
  139.       The Billing Addresss
  140.  
  141. Sometimes this will be written on the carbon.  But the best way
  142. is just to use TRW...if you have a password for it.
  143.  
  144. Miscellanous
  145. ============
  146.  
  147. Reading an issue of U.S News and World Report (June 3, 1985)
  148. yesterday, I found an article on Phreaking, Fraud, and BBS's.
  149. Very interesting.
  150.  
  151. Said something about mailboxing, which is going through a company
  152. mailbox looking for let's say bills and the like which would
  153. have a credit number on it.  Sounds interesting.  Go on a
  154. Saturday, and look in the mailboxes.  The last few days of a
  155. month would be a good idea, since maybe you could get lucky and
  156. snipe their Visa statement.  That just goes to show that reading >some<
  157. value.
  158.  
  159. Look for cards like this one:
  160.  
  161.      5024 0000 6184 3847
  162.  
  163. The second cluster means it's a "preferred" card, and you can
  164. order more stuff with it.  Some cards only have 13 digits (i.e:
  165. 5024 000 618 787).
  166.  
  167. If you think you have ordered the limit of you're card, verify
  168. it.  You do this by calling a dial up (usually  800), giving them
  169. a merchant number, the card number, the name on the card, the
  170. expiration date, and the amount to be spent.   They will tell you
  171. it the card has enough money for the purchase.  Get a dial up and
  172. merchant number by going to the Department Store.  They are
  173. usually written on the phones.
  174.  
  175. For MasterCard, the Interbank number isRyight below the na}~sn
  176. the carbon.  Nisa cards contain a bank number in one of the
  177. clusters.
  178.  
  179. Don't order from Northwestern.  There prices are not worth all of
  180. the questions you have to answer.
  181.  
  182. Order from Conroy-LaPointe at 800/547-1289, they are quite
  183. easy.
  184.  
  185. Conclusion
  186. ==========
  187.  
  188. There are no old carders.  You quit, or you get caught.  Plan
  189. what you want to get, and don't try and rush your frauds.
  190.  
  191. The first rule of fraud is, "Greed Kills."  I think being
  192. arrested by the feds and having to face my parents and lose my
  193. computer about the same as death.  But what is life without a
  194. little risk?
  195.  
  196. Try to sell most of the things you card.  If there is no stolen
  197. (carded) stuff in you're house, they might go easier on you.
  198.  
  199. By the way, I am in no way responsible for any use made of
  200. the information in this file.  It is for informational purposes
  201. only.  And if you believe that, please leave me mail on Smog
  202. City about a business opportunity.  I have this bridge...
  203.  
  204. That's about it for now.  Look for Volume II in The Adverntures
  205. in Fraud Series.
  206.  
  207. =-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=
  208. <          Volume I In the Adventures in Fraud Series           >
  209. <                      Copyright (C) 1985                       >
  210. <                       By:  Sneak Thief                        >
  211. <                     A Smog City Crew File                     >
  212. <   Thanks to:  The Raider, Grandmaster DST, The Mugger, and    >
  213. <   Simon Templar for telling me things I didn't know before    >
  214. <                   Smog City....213-926-7720                   >
  215. =-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=
  216.  
  217.  
  218. Now that you've finished the file, call Smog City...It's a great
  219. board!
  220.  
  221. Permission is given to put this file anywhere, as long as the
  222. credits are intact.
  223.  
  224.         June 6, 1985 - Sneak Thief of the Smog City Crew
  225.  
  226.                              The End
  227.  
  228.