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/ NetNews Usenet Archive 1992 #16 / NN_1992_16.iso / spool / misc / consumer / 14454 < prev    next >
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Text File  |  1992-07-25  |  2.7 KB  |  58 lines

  1. Newsgroups: misc.consumers
  2. Path: sparky!uunet!decwrl!world!carols
  3. From: carols@world.std.com (Carol Springs)
  4. Subject: Re: Purchase in home state (was Re: Citibank Horror Story)
  5. Message-ID: <Brx36K.ADp@world.std.com>
  6. Organization: The World Public Access UNIX, Brookline, MA
  7. References: <63387@hydra.gatech.EDU> <JDAVIDSO.92Jul16220520@alfred.teknowledge.com> <1992Jul20.170235.11351@cs.ucla.edu>
  8. Distribution: usa
  9. Date: Fri, 24 Jul 1992 23:42:19 GMT
  10. Lines: 46
  11.  
  12. In article <1992Jul20.170235.11351@cs.ucla.edu> wales@CS.UCLA.EDU (Rich 
  13. Wales) writes:
  14.  
  15. >I have two VISA cards, and when I called their respective customer serv-
  16. >ice lines and asked about this, I got two conflicting interpretations.
  17.  
  18. >The person I talked to at Citibank said a mail- or phone-order purchase
  19. >is considered to have been made at the location where the company is.
  20.  
  21. >The person I talked to at Wells Fargo Bank (a major California bank)
  22. >said such a purchase is considered to have been made at the buyer's home
  23. >address.
  24.  
  25. >Has anyone out there actually gone through this process when the company
  26. >in question was in another state?
  27.  
  28. Sure.  In my own case, my credit union VISA account was credited for the 
  29. out-of-state mail-order charge.  The company then tried to bill me directly 
  30. for the merchandise I'd never received and no longer wanted, but I got that 
  31. straightened out pretty quickly.  
  32.  
  33. However, this doesn't answer your underlying question.  Did VISA do this
  34. because it was required to by law, or just out of the goodness of its
  35. li'l corporate heart?  I can see how they might want to interpret the
  36. law liberally, or go beyond the letter of the law as a matter of policy, 
  37. if doing so means better customer relations and fewer people nervous 
  38. about doing mail order using the card. 
  39.  
  40. In any case, I can't emphasize enough that you should *write* to the credit 
  41. card company when you have a problem and need credit, if you want to protect 
  42. your rights and be assured of some sort of action.  (The "action" might be a
  43. letter saying you haven't pursued the problem enough with the merchant on 
  44. your own, but you should at least get a response.)  Calling is fine, but
  45. follow up with a letter within 60 days of receiving the original bill.
  46. Enclose photocopies of any proof of your (fruitless) attempts to get
  47. satisfaction from the merchant.  Refer to the charge by amount and reference
  48. number, and tell them why it should be credited. 
  49.  
  50. I think this thread started with someone's story of waiting for a certain
  51. form from a credit card company after his initial call, never getting the 
  52. form, then later being told it was too late to pursue the matter further.
  53. Write, don't wait.
  54.  
  55.  
  56. -- 
  57. Carol Springs                      carols@world.std.com
  58.