home *** CD-ROM | disk | FTP | other *** search
/ ftp.pasteur.org/FAQ/ / ftp-pasteur-org-FAQ.zip / FAQ / investment-faq / general / part1 next >
Encoding:
Internet Message Format  |  2004-04-18  |  21.6 KB
  1. Path: senator-bedfellow.mit.edu!dreaderd!not-for-mail
  2. Message-ID: <investment-faq/general/part1_1082200966@rtfm.mit.edu>
  3. Supersedes: <investment-faq/general/part1_1079601013@rtfm.mit.edu>
  4. Expires: 31 May 2004 11:22:46 GMT
  5. X-Last-Updated: 2003/03/17
  6. From: noreply@invest-faq.com (Christopher Lott)
  7. Newsgroups: misc.invest.misc,misc.invest.stocks,misc.invest.technical,misc.invest.options,misc.answers,news.answers
  8. Subject: The Investment FAQ (part 1 of 20)
  9. Followup-To: misc.invest.misc
  10. Summary: Answers to frequently asked questions about investments.
  11.          Should be read by anyone who wishes to post to misc.invest.*
  12. Organization: The Investment FAQ publicity department
  13. Keywords: invest, finance, stock, bond, fund, broker, exchange, money, FAQ
  14. URL: http://invest-faq.com/
  15. Approved: news-answers-request@MIT.Edu
  16. Originator: faqserv@penguin-lust.MIT.EDU
  17. Date: 17 Apr 2004 11:28:30 GMT
  18. Lines: 310
  19. NNTP-Posting-Host: penguin-lust.mit.edu
  20. X-Trace: 1082201310 senator-bedfellow.mit.edu 576 18.181.0.29
  21. Xref: senator-bedfellow.mit.edu misc.invest.misc:42145 misc.invest.stocks:840664 misc.invest.technical:101753 misc.invest.options:54788 misc.answers:17212 news.answers:269994
  22.  
  23. Archive-name: investment-faq/general/part1
  24. Version: $Id: part01,v 1.61 2003/03/17 02:44:30 lott Exp lott $
  25. Compiler: Christopher Lott
  26.  
  27. This is the table of contents for the plain-text version of
  28. The Investment FAQ, and is the first part of a 20-part posting.
  29. Please visit The Investment FAQ web site for the latest version:
  30.     http://invest-faq.com/
  31.  
  32. The Investment FAQ is a collection of articles about investments and
  33. personal finance, including stocks, bonds, mutual funds, options,
  34. discount brokers, information sources, life insurance, etc.  Although
  35. the FAQ is more of a reference than a tutorial, if you pick your
  36. articles carefully, the FAQ can serve as a comprehensive, unbiased
  37. introduction to investing.
  38.  
  39.  
  40. Terms of Use
  41.  
  42. The following terms and conditions apply to the plain-text version of
  43. The Investment FAQ that is posted regularly to various newsgroups.
  44. Different terms and conditions apply to documents on The Investment
  45. FAQ web site.
  46.  
  47. The Investment FAQ is copyright 2003 by Christopher Lott, and is
  48. protected by copyright as a collective work and/or compilation, 
  49. pursuant to U.S. copyright laws, international conventions, and other
  50. copyright laws.  The contents of The Investment FAQ are intended for
  51. personal use, not for sale or other commercial redistribution.
  52. The plain-text version of The Investment FAQ may be copied, stored,
  53. made available on web sites, or distributed on electronic media
  54. provided the following conditions are met: 
  55.     + The URL of The Investment FAQ home page is displayed prominently.
  56.     + No fees or compensation are charged for this information,
  57.       excluding charges for the media used to distribute it.
  58.     + No advertisements appear on the same web page as this material.
  59.     + Proper attribution is given to the authors of individual articles.
  60.     + This copyright notice is included intact.
  61.  
  62.  
  63. Disclaimers
  64.  
  65. Neither the compiler of nor contributors to The Investment FAQ make
  66. any express or implied warranties (including, without limitation, any
  67. warranty of merchantability or fitness for a particular purpose or
  68. use) regarding the information supplied.  The Investment FAQ is
  69. provided to the user "as is".  Neither the compiler nor contributors
  70. warrant that The Investment FAQ will be error free. Neither the
  71. compiler nor contributors will be liable to any user or anyone else
  72. for any inaccuracy, error or omission, regardless of cause, in The
  73. Investment FAQ or for any damages (whether direct or indirect,
  74. consequential, punitive or exemplary) resulting therefrom.  
  75.  
  76. Rules, regulations, laws, conditions, rates, and such information
  77. discussed in this FAQ all change quite rapidly.  Information given
  78. here was current at the time of writing but is almost guaranteed to be
  79. out of date by the time you read it.  Mention of a product does not
  80. constitute an endorsement. Answers to questions sometimes rely on
  81. information given in other answers.  Readers outside the USA can reach
  82. US-800 telephone numbers, for a charge, using a service such as MCI's
  83. Call USA.  All prices are listed in US dollars unless otherwise
  84. specified. 
  85.  
  86. Availability of the FAQ
  87.  
  88.     Web:
  89.         http://invest-faq.com/
  90.     Anonymous ftp: 
  91.         site: rtfm.mit.edu
  92.         path: /pub/usenet-by-group/news.answers/investment-faq/general/*
  93.     Email:
  94.     address: mail-server@rtfm.mit.edu
  95.     required msg body:
  96.         send usenet-by-group/news.answers/investment-faq/general/*
  97.     News:
  98.         posted monthly to misc.invest.misc, misc.invest.stocks,
  99.         misc.invest.mutual-funds, misc.invest.technical, misc.invest.options,
  100.         and the moderated groups misc.answers & news.answers.
  101.                           
  102. Please send comments and new submissions to the compiler.
  103.  
  104. --------------------Check http://invest-faq.com/ for updates------------------
  105.  
  106. TABLE OF CONTENTS
  107.  
  108.     Advice - Beginning Investors                                      part 2
  109.     Advice - Buying a Car at a Reasonable Price                       part 2
  110.     Advice - Errors in Investing                                      part 2
  111.     Advice - Using a Full-Service Broker                              part 2
  112.     Advice - Mutual-Fund Expenses                                     part 2
  113.     Advice - One-Line Wisdom                                          part 2
  114.     Advice - Paying for Investment Advice                             part 2
  115.     Advice - Researching a Company                                    part 2
  116.     Advice - Target Stock Prices                                      part 2
  117.     Analysis - Amortization Tables                                    part 2
  118.     Analysis - Annual Reports                                         part 2
  119.     Analysis - Beta and Alpha                                         part 2
  120.     Analysis - Book-to-Bill Ratio                                     part 2
  121.     Analysis - Book Value                                             part 2
  122.     Analysis - Computing Compound Return                              part 2
  123.     Analysis - Future and Present Value of Money                      part 2
  124.     Analysis - Goodwill                                               part 2
  125.     Analysis - Internal Rate of Return (IRR)                          part 3
  126.     Analysis - Paying Debts Early versus Making Investments           part 3
  127.     Analysis - Price-Earnings (P/E) Ratio                             part 3
  128.     Analysis - Percentage Rates                                       part 3
  129.     Analysis - Risks of Investments                                   part 3
  130.     Analysis - Return on Equity versus Return on Capital              part 3
  131.     Analysis - Rule of 72                                             part 3
  132.     Analysis - Same-Store Sales                                       part 3
  133.     Bonds - Basics                                                    part 3
  134.     Bonds - Amortizing Premium                                        part 3
  135.     Bonds - Duration Measure                                          part 3
  136.     Bonds - Moody Bond Ratings                                        part 3
  137.     Bonds - Municipal Bond Terminology                                part 4
  138.     Bonds - Relationship of Price and Interest Rate                   part 4
  139.     Bonds - Tranches                                                  part 4
  140.     Bonds - Treasury Debt Instruments                                 part 4
  141.     Bonds - Treasury Direct                                           part 4
  142.     Bonds - U.S.  Savings Bonds                                       part 4
  143.     Bonds - U.S.  Savings Bonds for Education                         part 4
  144.     Bonds - Value of U.S.  Treasury Bills                             part 4
  145.     Bonds - Zero-Coupon                                               part 4
  146.     CDs - Basics                                                      part 4
  147.     CDs - Market Index Linked                                         part 4
  148.     Derivatives - Basics                                              part 4
  149.     Derivatives - Black-Scholes Option Pricing Model                  part 5
  150.     Derivatives - Futures                                             part 5
  151.     Derivatives - Futures and Fair Value                              part 5
  152.     Derivatives - Stock Option Basics                                 part 5
  153.     Derivatives - Stock Option Covered Calls                          part 5
  154.     Derivatives - Stock Option Covered Puts                           part 5
  155.     Derivatives - Stock Option Ordering                               part 5
  156.     Derivatives - Stock Option Splits                                 part 5
  157.     Derivatives - Stock Option Symbols                                part 5
  158.     Derivatives - LEAPs                                               part 5
  159.     Education Savings Plans - Section 529 Plans                       part 5
  160.     Education Savings Plans - Coverdell                               part 5
  161.     Exchanges - The American Stock Exchange                           part 5
  162.     Exchanges - The Chicago Board Options Exchange                    part 5
  163.     Exchanges - Circuit Breakers, Curbs, and Other Trading            part 6
  164.     Exchanges - Contact Information                                   part 6
  165.     Exchanges - Instinet                                              part 6
  166.     Exchanges - Market Makers and Specialists                         part 6
  167.     Exchanges - The NASDAQ                                            part 6
  168.     Exchanges - The New York Stock Exchange                           part 6
  169.     Exchanges - Members and Seats on AMEX                             part 6
  170.     Exchanges - Ticker Tape Terminology                               part 6
  171.     Financial Planning - Basics                                       part 6
  172.     Financial Planning - Choosing a Financial Planner                 part 6
  173.     Financial Planning - Compensation and Conflicts of Interest       part 6
  174.     Financial Planning - Estate Planning Checkup                      part 6
  175.     Information Sources - Books                                       part 7
  176.     Information Sources - Conference Calls                            part 7
  177.     Information Sources - Free to All Who Ask                         part 7
  178.     Information Sources - Investment Associations                     part 7
  179.     Information Sources - Value Line                                  part 7
  180.     Information Sources - Wall $treet Week                            part 7
  181.     Insurance - Annuities                                             part 8
  182.     Insurance - Life                                                  part 8
  183.     Insurance - Viatical Settlements                                  part 8
  184.     Insurance - Variable Universal Life (VUL)                         part 8
  185.     Mutual Funds - Basics                                             part 8
  186.     Mutual Funds - Average Annual Return                              part 8
  187.     Mutual Funds - Buying from Brokers versus Fund Companies          part 8
  188.     Mutual Funds - Distributions and Tax Implications                 part 9
  189.     Mutual Funds - Fees and Expenses                                  part 9
  190.     Mutual Funds - Index Funds and Beating the Market                 part 9
  191.     Mutual Funds - Money-Market Funds                                 part 9
  192.     Mutual Funds - Reading a Prospectus                               part 9
  193.     Mutual Funds - Redemptions                                        part 9
  194.     Mutual Funds - Types of Funds                                     part 9
  195.     Mutual Funds - Versus Stocks                                      part 9
  196.     Real Estate - 12 Steps to Buying a Home                           part 9
  197.     Real Estate - Investment Trusts (REITs)                           part 9
  198.     Real Estate - Renting versus Buying a Home                        part 10
  199.     Regulation - Accredited Investor                                  part 10
  200.     Regulation - Full Disclosure                                      part 10
  201.     Regulation - Money-Supply Measures M1, M2, and M3                 part 10
  202.     Regulation - Federal Reserve and Interest Rates                   part 10
  203.     Regulation - Margin Requirements                                  part 10
  204.     Regulation - Securities and Exchange Commission (U.S.)            part 10
  205.     Regulation - SEC Rule 144                                         part 10
  206.     Regulation - SEC Registered Advisory Service                      part 10
  207.     Regulation - SEC/NASDAQ Settlement                                part 10
  208.     Regulation - Series of Examinations/Registrations                 part 10
  209.     Regulation - SIPC, or How to Survive a Bankrupt Broker            part 10
  210.     Retirement Plans - 401(k)                                         part 11
  211.     Retirement Plans - 401(k) for Self-Employed People                part 11
  212.     Retirement Plans - 403(b)                                         part 11
  213.     Retirement Plans - 457(b)                                         part 11
  214.     Retirement Plans - Co-mingling funds in IRA accounts              part 11
  215.     Retirement Plans - Keogh                                          part 11
  216.     Retirement Plans - Roth IRA                                       part 11
  217.     Retirement Plans - SEP IRA                                        part 11
  218.     Retirement Plans - Traditional IRA                                part 12
  219.     Software - Archive of Free Investment-Related Programs            part 12
  220.     Software - Portfolio Tracking and Technical Analysis              part 12
  221.     Stocks - Basics                                                   part 12
  222.     Stocks - American Depositary Receipts (ADRs)                      part 12
  223.     Stocks - Cyclicals                                                part 12
  224.     Stocks - Dividends                                                part 12
  225.     Stocks - Dramatic Price Changes                                   part 12
  226.     Stocks - Holding Company Depositary Recepits (HOLDRs)             part 12
  227.     Stocks - Income and Royalty Trusts                                part 12
  228.     Stocks - Types of Indexes                                         part 12
  229.     Stocks - The Dow Jones Industrial Average                         part 13
  230.     Stocks - Other Indexes                                            part 13
  231.     Stocks - Market Volatility Index (VIX)                            part 13
  232.     Stocks - Investor Rights Movement                                 part 13
  233.     Stocks - Initial Public Offerings (IPOs)                          part 13
  234.     Stocks - Mergers                                                  part 13
  235.     Stocks - Market Capitalization                                    part 13
  236.     Stocks - Outstanding Shares and Float                             part 13
  237.     Stocks - Preferred Shares                                         part 13
  238.     Stocks - Price Basis                                              part 13
  239.     Stocks - Price Tables in Newspapers                               part 13
  240.     Stocks - Price Data                                               part 13
  241.     Stocks - Replacing Lost Certificates                              part 13
  242.     Stocks - Repurchasing by Companies                                part 13
  243.     Stocks - Researching the Value of Old Certificates                part 14
  244.     Stocks - Reverse Mergers                                          part 14
  245.     Stocks - Shareholder Rights Plan                                  part 14
  246.     Stocks - Splits                                                   part 14
  247.     Stocks - Tracking Stock                                           part 14
  248.     Stocks - Unit Investment Trusts and SPDRs                         part 14
  249.     Stocks - Warrants                                                 part 14
  250.     Strategy - Dogs of the Dow                                        part 14
  251.     Strategy - Dollar Cost and Value Averaging                        part 14
  252.     Strategy - Hedging                                                part 14
  253.     Strategy - Buying on Margin                                       part 14
  254.     Strategy - Writing Put Options To Acquire Stock                   part 14
  255.     Strategy - Socially Responsible Investing                         part 14
  256.     Strategy - When to Buy/Sell Stocks                                part 14
  257.     Strategy - Survey of Stock Investment Strategies                  part 15
  258.     Strategy - Value and Growth                                       part 15
  259.     Tax Code - Backup Withholding                                     part 15
  260.     Tax Code - Capital Gains Cost Basis                               part 15
  261.     Tax Code - Capital Gains Computation                              part 15
  262.     Tax Code - Capital Gains Tax Rates                                part 15
  263.     Tax Code - Cashless Option Exercise                               part 15
  264.     Tax Code - Deductions for Investors                               part 15
  265.     aSubject: Tax Code - Estate and Gift Tax                          part 15
  266.     Tax Code - Gifts of Stock                                         part 15
  267.     Tax Code - Non-Resident Aliens and US Holdings                    part 16
  268.     Tax Code - Reporting Option Trades                                part 16
  269.     Tax Code - Short Sales Treatment                                  part 16
  270.     Tax Code - Tax Swaps                                              part 16
  271.     Tax Code - Uniform Gifts to Minors Act (UGMA)                     part 16
  272.     Tax Code - Wash Sale Rule                                         part 16
  273.     Technical Analysis - Basics                                       part 16
  274.     Technical Analysis - Bollinger Bands                              part 16
  275.     Technical Analysis - Black-Scholes Model                          part 16
  276.     Technical Analysis - Commodity Channel Index                      part 16
  277.     Technical Analysis - Charting Services                            part 16
  278.     Technical Analysis - Data Sources                                 part 16
  279.     Technical Analysis - Elliott Wave Theory                          part 16
  280.     Technical Analysis - Information Sources                          part 17
  281.     Technical Analysis - MACD                                         part 17
  282.     Technical Analysis - McClellan Oscillator and Summation Index     part 17
  283.     Technical Analysis - On Balance Volume                            part 17
  284.     Technical Analysis - Relative Strength Indicator                  part 17
  285.     Technical Analysis - Stochastics                                  part 17
  286.     Trading - Basics                                                  part 17
  287.     Trading - After Hours                                             part 17
  288.     Trading - Bid, Offer, and Spread                                  part 17
  289.     Trading - Brokerage Account Types                                 part 17
  290.     Trading - Discount Brokers                                        part 18
  291.     Trading - Direct Investing and DRIPs                              part 18
  292.     Trading - Electronically and via the Internet                     part 18
  293.     Trading - Free Ride Rules                                         part 18
  294.     Trading - By Insiders                                             part 18
  295.     Trading - Introducing Broker                                      part 18
  296.     Trading - Jargon and Terminology                                  part 18
  297.     Trading - NASD Public Disclosure Hotline                          part 18
  298.     Trading - Buy and Sell Stock Without a Broker                     part 18
  299.     Trading - Non-Resident Aliens and US Exchanges                    part 18
  300.     Trading - Off Exchange                                            part 19
  301.     Trading - Opening Prices                                          part 19
  302.     Trading - Order Routing and Payment for Order Flow                part 19
  303.     Trading - Day, GTC, Limit, and Stop-Loss Orders                   part 19
  304.     Trading - Pink Sheet Stocks                                       part 19
  305.     Trading - Price Improvement                                       part 19
  306.     Trading - Process Date                                            part 19
  307.     Trading - Round Lots of Shares                                    part 19
  308.     Trading - Security Identification Systems                         part 19
  309.     Trading - Shorting Stocks                                         part 19
  310.     Trading - Shorting Against the Box                                part 19
  311.     Trading - Size of the Market                                      part 19
  312.     Trading - Tick, Up Tick, and Down Tick                            part 19
  313.     Trading - Transferring an Account                                 part 19
  314.     Trading - Can You Trust The Tape?                                 part 20
  315.     Trading - Selling Worthless Shares                                part 20
  316.     Trivia - Bull and Bear Lore                                       part 20
  317.     Trivia - Presidential Portraits on U.S.  Notes                    part 20
  318.     Trivia - Getting Rich Quickly                                     part 20
  319.     Trivia - One-Letter Ticker Symbols on NYSE                        part 20
  320.     Trivia - Stock Prices in Sixteenths                               part 20
  321.     Warning - Wade Cook                                               part 20
  322.     Warning - Charles Givens                                          part 20
  323.     Warning - Dave Rhodes and Other Chain Letters                     part 20
  324.     Warning - Ken Roberts                                             part 20
  325.     Warning - Selling Unregistered Securities                         part 20
  326.  
  327. --------------------Check http://invest-faq.com/ for updates------------------
  328.  
  329. Compiler's Acknowledgements:
  330. My sincere thanks to the many contributors for their efforts. 
  331.  
  332. Compilation Copyright (c) 2003 by Christopher Lott.
  333.