home *** CD-ROM | disk | FTP | other *** search
/ Current Shareware 1994 January / SHAR194.ISO / textfile / hplan93.zip / NEED4REF.TXT < prev    next >
Text File  |  1993-09-22  |  9KB  |  208 lines
  1.                          THE NEED FOR REFORM
  2.  
  3.       The United States is a world leader in developing new medical 
  4.  technologies and probing the mysteries of disease through basic and 
  5.  clinical research.  People from all over the world come to the United 
  6.  States for specialized training and treatment.
  7.  
  8.       ...As we undertake this journey of change, we clearly must 
  9.       preserve what's right with our health care system -- the close 
  10.       patient-doctor relationship, the best doctors and nurses, the 
  11.       best academic research, the best advanced technology in the 
  12.       world.
  13.                      --President Clinton, September 20th, 1993
  14.  
  15.       But the health care system, as a whole, is in deep crisis.  
  16.  Health care spending now consumes 14% of GDP, up from 9.1% in 1980.  
  17.  If nothing is done, by the year 2000, nearly 19% of America's GDP will 
  18.  go towards health care alone.
  19.  
  20.       Some say that is acceptable, because that's what it costs to keep 
  21.  our population healthy.  But this means accepting that rising health 
  22.  care costs should consume over 100% of the projected increase in 
  23.  wages, produce 60% of the projected growth in the federal budget, and 
  24.  eat away two-thirds of our projected economic growth for the rest of 
  25.  the decade.
  26.  
  27.       But in fact, we would be spending that money without getting the 
  28.  security, simplicity, and value that would help bring health and 
  29.  expanded opportunity to all Americans.
  30.  
  31.       Because we cannot control health care costs and become further 
  32.       and further behind in our efforts to do so, we find our economy, 
  33.       and particularly the federal budget, under increasing pressure.  
  34.       Just as it would be irresponsible, therefore, to change what is 
  35.       working in the health care system, it is equally irresponsible 
  36.       for us not to fix what we know is no longer working.
  37.  
  38.                      --Hillary Rodham Clinton, June 13, 1993
  39.  
  40.  
  41.  
  42.       ...The ethical imperative is perhaps the most important thing.  
  43.       We have to decide that the costs, not just the financial costs, 
  44.       but the human costs, the social costs of all of us continuing to 
  45.       conduct ourselves within the framework in which we are now 
  46.       operating is far higher than risk of responsible change.
  47.  
  48.                      --President Clinton, September 20th, 1993
  49.  
  50.  
  51.       In short, today's American health care system falls short of 
  52.  providing high quality care and choices for all Americans.
  53.  
  54.       Some things, like universal access, are not negotiable.  And 
  55.       that's exactly the way it should be.
  56.  
  57.                           --C. Everett Koop, 20 September 1993
  58.  
  59.  
  60.  
  61.  A LACK OF SECURITY
  62.  
  63.  
  64.       *  Every month, 2 million Americans lose their insurance.  One 
  65.          out of four -- 63 million -- Americans will lose their health 
  66.          insurance coverage for some period during the next two years.
  67.  
  68.       *  37 million Americans have no insurance and another 22 
  69.          million have inadequate coverage.
  70.  
  71.       *  Losing or changing a job often means losing insurance.  
  72.          Becoming ill or living with a chronic medical condition can 
  73.          mean losing insurance coverage or not being able to obtain it.
  74.  
  75.       *  Long-term care coverage is inadequate.  Many elderly and 
  76.          disabled Americans enter nursing homes and other institutions 
  77.          when they would prefer to remain at home.  Families exhaust 
  78.          their savings trying to provide for disabled relatives.
  79.  
  80.       *  Many Americans in inner cities and rural areas do not have 
  81.          access to quality care, due to poor distribution of doctors, 
  82.          nurses, hospitals, clinics and support services.  
  83.  
  84.       *  Public health services are not well integrated and 
  85.          coordinated with the personal care delivery system.  Many 
  86.          serious health problems -- such as lead poisoning and drug-
  87.          resistant tuberculosis -- are handled inefficiently or not at 
  88.          all, and thus potentially threaten the health of the entire 
  89.          population.
  90.  
  91.  
  92.  
  93.  
  94.  RISING COSTS
  95.  
  96.       *  Rising health costs mean lower wages, higher prices for 
  97.          goods and services, and higher taxes.  The average worker today 
  98.          would be earning at least $1,000 more a year if health 
  99.          insurance costs had not risen faster than wages over the 
  100.          previous 15 years.
  101.  
  102.       *  If the cost of health care continues at the current pace, 
  103.          wages will be held down by an additional $650 by the year 2000.  
  104.          (OMB)
  105.  
  106.       *  More and more Americans have had to give up insurance 
  107.          altogether because the premiums have become prohibitively 
  108.          expensive.
  109.  
  110.       *  Many small firms either cannot afford insurance at all in 
  111.          the current system, or have had to cut benefits or profits in 
  112.          order to provide insurance to their employees.
  113.  
  114.       *  Only one other industrialized country (Canada) spends more 
  115.          than 10% of their GDP on health care.  Japan, France and 
  116.          Germany spend 9% of GDP or less, and their costs have not risen 
  117.          nearly as rapidly as ours.
  118.  
  119.  QUALITY THREATENED
  120.  
  121.       *  No one is accountable for the performance of the health 
  122.          care system -- not hospitals, physicians, other providers, or 
  123.          health insurers.
  124.  
  125.       *  Quality care means promoting good health.  Yet, our system 
  126.          waits until people are sick before it starts to work.  It is 
  127.          biased towards specialty care and gives inadequate attention to 
  128.          cost-effective primary and preventive care.
  129.  
  130.       *  Consumers cannot compare doctors and hospitals because 
  131.          reliable quality information is not available to them.
  132.  
  133.       *  Health care providers often don't have enough information 
  134.          on which treatments work best and are most cost-effective. 
  135.  
  136.       *  Health care treatment patterns vary widely without 
  137.          detectable effects on health status.
  138.  
  139.       *  Some insurers now compete to insure the healthy and avoid 
  140.          the sick by determining "insurability profiles".  They should 
  141.          compete on quality, value, and service.
  142.  
  143.       *  The average doctor's office spends 80 hours a month pushing 
  144.          paper.  Nurses often have to fill out as many as 19 forms to 
  145.          account for one person's hospital stay.  This is time that 
  146.          could be better spent caring for patients.
  147.  
  148.       *  Insurance company red tape has created a nightmare for 
  149.          providers -- with mountains of forms and numerous levels of 
  150.          review that wastes money and does nothing to improve the 
  151.          quality of care.
  152.  
  153.       *  We have the best doctors who can provide the most advanced 
  154.          treatments in the world.  Yet people often can't get treated 
  155.          when they need care.
  156.  
  157.       *  Our medical malpractice system does little to promote 
  158.          quality.  Fear of litigation forces providers to practice 
  159.          defensive medicine -- ordering inappropriate tests and 
  160.          procedures to protect against lawsuits.  Truly negligent 
  161.          providers often are not disciplined, and many victims of real 
  162.          malpractice are not compensated for their injuries.
  163.  
  164.  
  165.  GROWING COMPLEXITY
  166.  
  167.       *  Purchasing insurance can be overwhelming for consumers.  
  168.          With different levels of benefits, co-payments, deductibles and 
  169.          a variety of limitations, trying to compare policies is 
  170.          confusing and objective information on quality and service is 
  171.          hard for consumers to find.  As a result, consumers are 
  172.          vulnerable to unfair and abusive practices.
  173.  
  174.       *  Insurers have responded to rising health costs by imposing 
  175.          restriction on what doctors and hospitals do.  A system that 
  176.          was complicated to begin with has become incomprehensible, even 
  177.          to experts.  Each health insurance plan includes different 
  178.          exclusions and limitations.  Even the terms used in health 
  179.          policies do not have standard definitions.  
  180.  
  181.       *  Small business owners -- who cannot afford big benefits 
  182.          departments -- have to spend time and money working through the 
  183.          insurance maze.  For firms with fewer than five workers, 40 
  184.          percent of health care premiums go to pay administrative 
  185.          expenses.  
  186.  
  187.       *  Administrative costs add to the cost of each hospital stay 
  188.          with the number of health care administrators increasing four 
  189.          times faster than the number of doctors.
  190.  
  191.       *  Health claim forms and the related paperwork are confusing 
  192.          for consumers, and time-consuming to fill out.
  193.  
  194.  
  195.  DECLINING CHOICES
  196.  
  197.       *  Insurance coverage for most Americans is not a matter of 
  198.          choice at all. In most cases, they are limited to whatever 
  199.          policy their employer offers.  Only 29% of companies with fewer 
  200.          than 500 employees offer any choice of plans.  
  201.  
  202.       *  With a growing number of insurers using exclusions for pre-
  203.          existing conditions, arbitrary cancellations and hidden benefit 
  204.          limitations, consumers have few choices for affordable policies 
  205.          that provide real protection.
  206.  
  207.  
  208.