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/ Current Shareware 1994 January / SHAR194.ISO / finance / fundinv.zip / README.1ST < prev   
Text File  |  1993-04-20  |  6KB  |  114 lines
  1.  
  2. --------------------
  3.  Files on the Disk:
  4. --------------------
  5.  
  6.           There are three program files on the distribution diskette:               
  7. INSTALL.BAT, README.1ST and FUND.OVR. The program is self-installing and
  8. you will find the following files on your disk:
  9.  
  10.            FUNDS.EXE and FUNDS.OVR  is the actual program,
  11.            FUNDS.CFG is the configuration file for the program   
  12.            *.ACT and  *.STK  are the data files for different accounts 
  13.            SHARE.LOG  is the log of all transactions
  14.            SHARE.ARC contains archived transactions and is formed when needed 
  15.            SALES.LOG listing of "closed" positions and is formed when needed
  16.            MANUAL.DOC  is the instruction manual
  17.            LICENSE.DOC is the license agreement
  18.  
  19.  
  20. ---------------------
  21.    Introduction
  22. ---------------------
  23.  
  24.      The program FundInvestor automates the access to many families of mutual
  25. funds using automated service telephones. The program permits a speedy, access to
  26. these funds: obtaining individual quotations and balances including the last
  27. purchase/sale/exchange of shares in your account. An additional feature is the
  28. automated transfer of funds from your bank to some groups of funds, or between
  29. funds in certain groups. The program also calculates the actual return on investment
  30. in these funds, taking into account dividends and the change in share price. 
  31.  
  32.      Any change in prices of shares, bonds, or mutual fund is automatically stored
  33. and plots of eg. weekly price variations can be made. As an additional option, the
  34. the plot of moving averages can be made to assist in the investment decisions.
  35.      
  36.      A separate section of the program permits compilation of all investments in
  37. Treasury and Corporate bonds. The actual yield of these bonds is calculated and
  38. payment dates listed. If an interest payment is due within 30 days, then this entry is
  39. highlighted for your convenience.
  40.  
  41.      Another section is devoted to direct investments in the stock market. The
  42. program permits direct down-loading of stock quotations from Prodigy(R) Service.
  43. There is also a section for recording your investments in bank accounts, such as
  44. Certificates of Deposit, or Money Market accounts.
  45.  
  46.      The program maintains a permanent record of all transactions, calculates the
  47. actual yield on investment for individual accounts as well as provides the "purchase
  48. date and price" and "selling date and price" for all "closed positions", according to
  49. IRS rule FIFO (ie. "First in, first out").  The program also calculates the actual yield
  50. to maturity and duration of bonds.
  51.  
  52. -----------------------
  53.      Installation
  54. -----------------------
  55.            
  56.            To install the FUNDS, you must first copy the distribution diskette
  57. to either a high-density floppy disk, or a hard disk. Subsequently, move to the
  58. disk/directory where you transferred the program and type the following:
  59.  
  60.                            INSTALL
  61.  
  62. and press <ENTER>.
  63.  
  64. This will initiate the installation program that will unpack and install the program.
  65. During the installation, you will be given the opportunity to select the disk and
  66. the sub directory where you wish the program to reside.  In order to operate correctly,
  67. the program MUST be installed in this way. During the course of the program, you
  68. will be frequently asked questions and requested to answer using the following convention:
  69.  
  70.     (Y/N)  - means you must press either  Y   or  N   followed by <ENTER>
  71.     [Y]/N  - means that answer  Y  is default and pressing <ENTER> is equivalent
  72.              to answering  Y
  73.  
  74. -------------------------
  75.   Communication  notes
  76. -------------------------
  77.   
  78. The program FUNDS automates communication with many families of mutual
  79. funds. However, at this time The author did not have complete information
  80. about some of them and therefore not all the procedures are fully operational.
  81. The table below summarizes the current status of the program:
  82.  
  83.    GROUP OF FUNDS      Price    Account    Transfer   Transfer
  84.                      inquiry    balance    between     from
  85.                                            accounts    a bank
  86.   -----------------  ---------  ---------  ----------  --------
  87.   Capitol              yes        yes        no          no
  88.   Fidelity             yes        yes        yes         yes
  89.   Franklin             yes        yes        no          no
  90.   Keystone             yes        yes      partial     partial
  91.   Merrill Lynch        yes        yes        no          no
  92.   Oppenheimer          yes        yes        no          no
  93.   Scudder              yes        yes      partial       no
  94.   T.Rowe Price         yes        yes      partial       no
  95.   Twentieth Century    yes      partial      no          no
  96.   Vanguard             yes        yes        yes         no
  97.   Value Line           yes        yes        yes         no
  98.   Fidelity Brokerage   yes        no         N/A         N/A
  99.  
  100. If you have the missing instructions for any of the above funds, or would
  101. like to add any others to the list, please send me the necessary information
  102. by US mail and I will include these in the next version. Such information
  103. should be written in the form like:
  104.  
  105.     *4*[Fund code]*[Account no.]*[No. of shares]* ....
  106.  
  107. the above happens to be the starting sequence for Fidelity group of funds.
  108. Registered owners, who supply such information, will receive the next
  109. update for free.
  110.  
  111. May 1993                                              George R. Cotten
  112.                                                       37 Lawrence Lane
  113.                                                       Lexington, MA  02173
  114.