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Text File  |  1994-02-18  |  18KB  |  411 lines
  1.           \=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=/
  2.          | Volume I of The Adventures in Fraud Series |
  3.          |             The Bible of Fraud             |
  4.          |                     By:                    |
  5.          |                 Sneak Thief                |
  6.          |           Smog City..213-926-7720          |
  7.          |            Thanx to: The Raider            |
  8.          |     Copyright, (C) 1985 by Sneak Thief     |
  9.          |\                                          /|
  10.           \=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=/
  11.  
  12.  
  13. Introduction
  14. ============
  15.  
  16. You ever wonder where that unemployed guy down the street got
  17. enough cash to start a 1200 baud board with 60 megs?  Well, the
  18. answer, most likely, is Credit Fraud.
  19.  
  20. Credit fraud involves getting a credit card number (a CC #), and
  21. then ordering things by phone.  All you need is the card number
  22. and the experation date.  And a few other nasties...
  23.  
  24. Well, forget this basic stuff!  Let's get into the good parts....
  25.  
  26. Getting Your Card
  27. ===================
  28.  
  29. Always been meticulous about your appearence?  Don't like to be
  30. dirty?  Then the primary method of getting credit cards is not
  31. going to appeal to you.
  32.  
  33. When a customer buys something at a store or restaurant (with a
  34. credit card, of course), several carbons are made.  The store
  35. puts these into their files, and throws them away a week or so
  36. later.
  37.  
  38. What's that?  You say, "Why don't I go to the trash, and get
  39. these carbons?", do you? Well, you're correct; this is exactly
  40. what you do.  Here are some tips:
  41.  
  42. 1) Go on the First of the month.  (In a lot of stores, this is
  43.    the 'clear the files day'.
  44.  
  45. 2) Go to the mall.  That way, if one trash can is empty, you
  46.    have a hundred or so more.
  47.  
  48. 3) Stay away from food stores.  Sticking you're hand into last
  49.    week's fried chicken is a price too high for a lousy credit
  50.    card.
  51.  
  52. 4) For convienence, look for florists, video stores and the like.
  53.    Video stores especially, since >every< transaction they make
  54.    involves a credit card.
  55.  
  56. Ok, that is just one of the ways which you can get you're card
  57. here are the other primary methods:
  58.  
  59. CBI/TRW
  60. =======
  61.  
  62. CBI and TRW are Credit services which have Credit Cards,
  63. Addresses, names, and driver's licenses for most of the
  64. population of the United States.  You can also use this system to
  65. find out the credit card mend calling through a PBX, then XXXXX (insert you're
  66. favorite phone service here).
  67.  
  68. Leeching
  69. ========
  70.  
  71. You could also get them off the credit fraud board on you're
  72. local elite BBS.  Not a good idea, since most cards up there have
  73. about 1,000 dollars worth of porno tapes on them.
  74.  
  75. Better yet, you can ask a friend.  This will probaly work, but
  76. sometimes people give a card that they have used, or used but
  77. messed up with.  Oh, the death of friendship!
  78.  
  79. Ok, you've got your card?  Good.
  80.  
  81. Ordering
  82. ========
  83.  
  84. You've got to order your merchandise.  To do this, call the
  85. orderline for the company, and talk to these people.  If you're
  86. known as "The Human Carrier" by you're friends, or modems connect
  87. when you say "Hello", then forget it.  These days they are
  88. getting mighty suspicous.
  89.  
  90. They will ask you what card you want to use.  Master Cards have a
  91. 5 as the first digit of the first cluster, Visas have a 4.
  92.  
  93. If ice--very
  94. softly.  Just say, "I'm sorry...  I have this awful sore
  95. throat..."
  96.  
  97. The first rule is be polite.  Don't sound nervous.  If the lady
  98. asks you for the driver's license, and you don't have it, make
  99. one up, then before you hang up, say "I'm sorry, I'm going to
  100. have to cancel this order...my husband told me that he had
  101. already gotten the XXXXX (the item you were trying to order)"
  102. Try to order from a pay phone, and when they ask for a phone
  103. number, give them the pay phone's number.  Or scan for a number
  104. that will ring, and ring...  A board that is down is a good bet.
  105.  
  106. Now, you may ask, what address do I give the salesman?
  107.  
  108. The Address
  109. ===========
  110.  
  111. The pick up is one of the most crucial part of the entire part.
  112. Here is what I think the ultimate address should be:
  113.  
  114. 1) Abandoned.
  115.  
  116. 2) Isolated (No little old ladies calling the police or spraying
  117.    you with hoses).
  118.  
  119. 3) About a mile or so away from your house.
  120.  
  121. Number one could also have a friend of yours who will sign for
  122. the package, then when the feds come deny it ever arrived.  This
  123. is unlikely.
  124.  
  125. Number two is obvious.  I have been yelled at by numerous old
  126. people, and people that don't speak English.  Not fun.
  127.  
  128. The mile away from you're house is obvious.  Don't want people
  129. that know you to be witnesses.
  130.  
  131. Also, you can order to an occupied house.  Send them a note by
  132. mail, telling them about a "computer glitch that sent some of
  133. our mechandise to you're address, and we will send a sales
  134. representative (or his son) to come pick it up."  Spice this up,
  135. by apologizing for any hassles, and giving a fake name for the
  136. "sales represenative".  Then, when you go, just give them a
  137. little note authorizing you to be there with an impressive
  138. signature.
  139.  
  140. When you pick up the package, be calm.  Talk to the people no
  141. longer than necessary, but don't run away or anything.  Wear a
  142. hat, but don't wear a ski mask and sunglasses.  Look normal, yet
  143. try and conceal as much of you're looks as possible.
  144.  
  145. If you do this right,  you will look like a normal person, and
  146. the people will forget about  you in the month or so it takes the
  147. credit agency to do anything about the fraud.
  148.  
  149. Advanced Fraud
  150. ==============
  151.  
  152. To order more advanced, (ie: from Northwestern, or things that
  153. cost alot of money), you will need the following (usually):
  154.  
  155.       The Driver's License Number
  156.       The Bank or Interbank Number (For MasterCard)
  157.       The Billing Addresss
  158.  
  159. Sometimes this will be written on the carbon.  But the best way
  160. is just to use TRW...if you have a password for it.
  161.  
  162. Miscellanous
  163. ============
  164.  
  165. Reading an issue of U.S News and World Report (June 3, 1985)
  166. yesterday, I found an article on Phreaking, Fraud, and BBS's.
  167. Very interesting.
  168.  
  169. Said something about mailboxing, which is going through a company
  170. mailbox looking for let's say bills and the like which would
  171. have a credit number on it.  Sounds interesting.  Go on a
  172. Saturday, and look in the mailboxes.  The last few days of a
  173. month would be a good idea, since maybe you could get lucky and
  174. snipe their Visa statement.  That just goes to show that reading >some<
  175. value.
  176.  
  177. Look for cards like this one:
  178.  
  179.      5024 0000 6184 3847
  180.  
  181. The second cluster means it's a "preferred" card, and you can
  182. order more stuff with it.  Some cards only have 13 digits (i.e:
  183. 5024 000 618 787).
  184.  
  185. If you think you have ordered the limit of you're card, verify
  186. it.  You do this by calling a dial up (usually  800), giving them
  187. a merchant number, the card number, the name on the card, the
  188. expiration date, and the amount to be spent.   They will tell you
  189. it the card has enough money for the purchase.  Get a dial up and
  190. merchant number by going to the Department Store.  They are
  191. usually written on the phones.
  192.  
  193. For MasterCard, the Interbank number is right below the name on
  194. the carbon.  Visa cards contain a bank number in one of the
  195. clusters.
  196.  
  197. Don't order from Northwestern.  There prices are not worth all of
  198. the questions you have to answer.
  199.  
  200. Order from Conroy-LaPointe at 800/547-1289, they are quite
  201. easy.
  202.  
  203. Conclusion
  204. ==========
  205.  
  206. There are no old carders.  You quit, or you get caught.  Plan
  207. what you want to get, and don't try and rush your frauds.
  208.  
  209. The first rule of fraud is, "Greed Kills."  I think being
  210. arrested by the feds and having to face my parents and lose my
  211. computer about the same as death.  But what is life without a
  212. little risk?
  213.  
  214. Try to sell most of the things you card.  If there is no stolen
  215. (carded) stuff in you're house, they might go easier on you.
  216.  
  217. By the way, I am in no way responsible for any use made of
  218. the information in this file.  It is for informational purposes
  219. only.  And if you believe that, please leave me mail on Smog
  220. City about a business opportunity.  I have this bridge...
  221.  
  222. That's about it for now.  Look for Volume II in The Adverntures
  223. in Fraud Series.
  224.  
  225. =-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=
  226. <          Volume I In the Adventures in Fraud Series           >
  227. <                      Copyright (C) 1985                       >
  228. <                       By:  Sneak Thief                        >
  229. <                     A Smog City Crew File                     >
  230. <   Thanks to:  The Raider, Grandmaster DST, The Mugger, and    >
  231. <   Simon Templar for telling me things I didn't know before    >
  232. <                   Smog City....213-926-7720                   >
  233. =-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=-=
  234.  
  235.  
  236. Now that you've finished the file, call Smog City...It's a great
  237. board!
  238.  
  239. Permission is given to put this file anywhere, as long as the
  240. credits are intact.
  241.  
  242.         June 6, 1985 - Sneak Thief of the Smog City Crew
  243.  
  244.                              The End
  245.  
  246.  
  247.  
  248. ------------------------------------------------------------------------------
  249.  
  250.  
  251.  
  252.                         ____. _______________.  ___
  253.                        /                           \
  254.                       '  CREDIT CARD FRAUD IDEAS!!  '
  255.                       |                             !
  256.                       !  INFORMATION AND IDEAS BY   :
  257.                       |                             |
  258.                       '      >> L.E. PIRATE <<      '
  259.                       '                             |
  260.                       | A CULT OF THE DEAD COW FILE !
  261.                       !                             '
  262.                       |      THANX TO THE xORG      !
  263.                        \_______.___ __.________  ___/
  264.                                      _   _
  265.                                   ((___))
  266.                                   [ x x ]
  267.            -cDc-                   \   /                 -cDc-
  268.                                    (` ')
  269.                                     (U)
  270.  
  271.  Hey there.  L.E. Pirate here.  Here's some ideas and info i've scrapped
  272. up over my carding days that might just help you.  Everything contained here
  273. will work and has been tried recently to check to see if businesses are still
  274. ignorant.
  275.  
  276. ORDERING
  277. =====-
  278.         If you place an order to a big company (we'll use BEST as an example)
  279. from their catalog, they will ask for the catalog number.  On the back of the
  280. catalog above the address there is an 6-8 digit number that has the info
  281. about the person who they sent the catalog to.  If you received the catalog
  282. in the mail, this is not only foolish, but it can result in a terrible
  283. situation.  All they have to do, is track down the owner of the catalog and
  284. nail them.  If the catalog is sent to you under your parents name, or your
  285. name, then you are generally screwed and wouldn't even think about ordering
  286. from BEST if they demand your catalog id number.  The solution is simple.
  287. tell the stupid shit operator that you picked up the catalog in a doctor's
  288. office or dentist, etc.  and there is no number on the catalog.  They will
  289. always believe you (they still believe in kissing the customer's ass).
  290.  
  291. OBTAINING CARDS: A FEW WAYS
  292. ========================-
  293. subsection: Casing for cards
  294. ========================-
  295.    If you need that new CD player, surfboard, etc.  and you don't have the
  296. time to order it, and you want it the next day, go casing!  (Read other xORG
  297. files on how to case).  Go around looking for open cars or houses.  Search
  298. the house for PLASTIC, yes, the actual plastic card.  It will usually take
  299. the owner 24-48 hours to notice it is missing, even longer.  Do not take any
  300. cards you don't need (like diner's club, etc...)  take MAC/GEORGE/TOM's cards
  301. and write down their drivers license info, EVERYTHING on the license.  You
  302. can later goto the ATM (automatic teller machine) and hack out the ID number
  303. and get cash (usually the number is a phone number (4 digits), etc).  You
  304. might also want EXXON, SUNOCO, etc. gas cards to fuel up your car for the day
  305. or whatever.  But only take what you need.  Get a VISA or MC and head to the
  306. local store.  Make sure you have another card for ID.  Take a VISA to pay for
  307. it and a MC for identification.  Use it quickly (like within 24 hours) before
  308. it is reported as stolen.
  309. -===========================-
  310. bsection: STUPID HOUSEWIVES
  311. ==========================-
  312.      This is so easy.  You go through someone's garbage and look for bank info
  313. and stuff like that.  Anything that will have the name of their bank on it.
  314. The next day, take off school or work, whatever, and give the house a call.
  315. Make sure you get a house that the man goes to work and the wife stays home
  316. and cooks and cleans, like a real woman (very sexist, eh?).  Call up and do
  317. this:
  318. B=BITCH   Y=YOU
  319. RING,RING
  320. HELLO?
  321. HELLO THERE.  THIS IS MARTY FINKLESTEIN FROM 1ST NATIONAL BUTTHOLE TRUST
  322. (or whatever their bank name is).  IS THIS MRS. ABE DICKNOSE?
  323. YES?
  324. SORRY TO BOTHER YOU.  WE HAVE HAD A MIXUP IN OUR COMPUTER RECORDS, IT SEEMS
  325. THAT YOUR CREDIT FILE HAS BEEN ACCIDENTLY WIPED OUT.
  326. OH MY.  IS IT SERIOUS?
  327. NOT REALLY.  WE NEED SOME HELP FROM YOU THOUGH.  WE HAVE LOST YOUR CURRENT
  328. CREDIT CARD INFORMATION.  IF YOU COULD PLEASE HELP TO MAKE THIS EASIER, YOU
  329. COULD EITHER STOP BY THE BANK TODAY OR TOMORROW OR YOU COULD GIVE ME YOUR
  330. CURRENT CREDIT CARD INFORMATION ON THE PHONE.  WHICHEVER YOU PREFER.
  331. (if they want to stop by the bank, just set up a fake appointment and hang
  332.  up.. they will, in most cases, be too busy to stop by, and give you the
  333.  info right on the phone).
  334.  
  335.    This method has worked many times before.  Try it out, it's a very easy and
  336. simple way to do it.
  337. -==================-
  338. bsection: TRASHING
  339. =================-
  340.     Ugh.  This is the dirtiest way to obtain info.  Find a place that accepts
  341. cards and go into their garbage dumpsters.  Try going to florists or places
  342. that don't put out messy shit.  Don't goto food places, etc.  you won't find
  343. anything you want there and most of the info will be covered with food and
  344. other crap.  Try florists because all you have to sift through is sweet,
  345. lovely, colourful flowers (isn't that cute?).  Look generally for black
  346. carbon paper or printouts.  If you goto insurance places or car dealerships,
  347. this can land you computer printouts with TRW and CBI information and account
  348. numbers on it, which are very valuable to an experienced hacker.  Look out
  349. for half-carbons.  They are carbon paper that have perferated edges down them
  350. so they can easily be ripped in half and discarded.  What most places do, is
  351. throw one side into 1 can and the other side into another... so take both
  352. bags and put them together at home.  Sure it will take awhile, but it's worth
  353. it.  The best time to trash is at night.  It would be very handy to have a
  354. small, compact flashlight that you can use to go through the dumpster instead
  355. of feeling around, etc.  If you see someone, keep down low in the trash.  I
  356. have found myself in trashcans many times, and when I get caught in there, I
  357. go, "Uhhh, have you seen my baseball??".... They'll usually take you for 
  358. stupid,
  359. or even act like a bum, that will work.
  360. -============================-
  361. bsection: INSIDE CONNECTIONS
  362. ===========================-
  363.    Make a friend that works at a place that takes alot of cards.  Instead of
  364. throwing them away, ask him for them.  This guy I knew used to keep them all
  365. and give them away.  If you can't find anyone, get yourself a job somewhere.
  366. The best place to work is a shoestore like Kinney Shoes or Athlete's Foot.
  367.  
  368. CREDIT CHECKING
  369. ============-
  370.    The simplest way to get credit checker numbers is go into record stores.
  371. last weekend I walked into a record store in Delaware and bought the new
  372. WarZone album.  Right on the wall in big, girly, red letters was.
  373. "OUR MERCHANT NUMBER: XXXXXXXX.  OUR 800 NUMBER: 1-800-XXX-XXXX"
  374. It had listings for VISA/MC/DISCOVER and just about everything else.  I
  375. pulled out my trusty pen while the chick was opening the register and I
  376. wrote it on my hand.  I had just enough time to copy down the VISA/MC one
  377. when she looked up.  Try record places, army/navy stores, shoe stores, and
  378. places that need to check credit on cards.
  379.  
  380. EXPLOITING
  381. -========-
  382.  
  383.     So, you found a driver's license laying in the street while walking
  384. downtown, eh?  You think to yourself, "BIG DEAL."  Nononononono.  Go trash at
  385. an insurance place and get ahold of CBI and TRW printouts.  The printouts
  386. will contain everything buffered when the person called CBI or TRW, it will
  387. even include an access port number.  Call up CBI or TRW and enter exactly
  388. what is on the prinout except in place of the person's name on the printout,
  389. put the name of the person and address, etc. in the computer and buffer what
  390. is shown.  Mail the information, her drivers license info, her address,
  391. card numbers, credit info, everything to the person.  Find your own way to
  392. exploit it to your own advantage.
  393.  
  394. CLOSING
  395. -=====-
  396.     Well, that is just some short info on some various CCF things you can do
  397. and things that can help you.  Hope it was educational and thrilling for you.
  398.                                 -= L.E. Pirate =-
  399.  
  400. Demon Roach Underground......[806/794-4362] Metal AE..PW=KILL..[201/879-6668]
  401. Ripco International..........[312/528-5020]  Improve your life, call those!!
  402. ==============================================================================
  403. This has been a cDc (Cult of the Dead Cow) Presentation.
  404. 1989, All rights worth shit.   Thanks to The x ORGanization (xORG).
  405. Written by L.E. Pirate                                                    .ooM
  406. ============================================================================
  407.  
  408. Downloaded from Just Say Yes. 2 lines, More than 500 files online!
  409.          Full access on first call. 415-922-2008 CASFA 
  410.  
  411.