|
V této části aplikace lze pracovat s příkazy k úhradě do zahraničí a to jak pořizovat nové úhrady, opravovat již vytvořené, opatřit je digitálním podpisem nebo oprávněnou osobou je připravit k odeslání.
4.2.1 Zápis nového příkazu k úhradě do zahraničí
obr. 1
Jestliže chcete vytvořit nový příkazy k úhradě do zahraničí, pak ho vytvoříte vyvoláním dokumentačního okna a dále :
- volbou z nabídkového pruhu Příkazy/Příkazy k úhradě do zahraničí /Nový záznam - klepnutím na tlačítko v panelu nástrojů .
Při této volbě se vám zobrazí prázdný formulář, pouze je vyplněn kód banky plátce, který je neměnný.
Pokud jste zápis nového příkazu k úhradě do zahraničí vyvolali jako první akci po spuštění aplikace IPB HOMEBANKING, pak se zobrazí tento formulář s prázdnými údaji, jinak se vám zobrazí formulář s vyplněnými políčky z posledního zadávaného příkazu k úhradě.
Způsob vyplňování jednotlivých položek a prováděné kontroly
Název položky
Zajištěné kontroly
Číslo účtu plátce
Tuto položku je možné vyplnit výběrem ze seznamu čísel účtu plátců, které jste si předem vyplnili do číselníku "Čísla účtu plátce" (volbou z nabídkového pruhu Číselníky/ Příkazy k úhradě do zahraničí /Číslo účtu plátce") nebo které vznikly dalším přidáváním do seznamu. Pokud nevyužijete tuto možnost, je možné číslo zadat také z klávesnice. Na tuto položku se provede test na modulo 11. Další činnost záleží na výsledku testu.
- Při chybě se zobrazí informační zpráva. Pokud zadané číslo účtu plátce nevyhovuje testu na modulo 11, je to neakceptovatelná chyba a nelze dále v zadávání hodnot pokračovat.
- Je-li test v pořádku a zadané číslo není v číselníku "Příkazy k úhradě do zahraničí/Čísla účtu plátce", zobrazí se dialogové okno (obr. 3) "Zadání nového čísla účtu", kde je možné přidat toto číslo účtu do číselníku.
- Přípustné jsou znaky 0-9.
Kód banky Číslo pobočky IPB, ve které je veden účet. Zde je předdefinovaná hodnota kódu IPB banky Jméno a adresa příjemce
- Tuto položku je možné vyplnit:
- Výběrem ze seznamu, které jste si předem vyplnili do číselníku "Příjemce" (volba z nabídkového pruhu. Číselníky/ Příkazy k úhradě do zahraničí /Příjemce") nebo které vznikly dalším přidáváním do seznamu - viz obr. 2. Vyberete-li jméno ze seznamu, doplní se vám automaticky tyto položky:
Jméno a adresa příjemce Název/adresa banky příjemce Číslo účtu příjemce
- Zadat také z klávesnice.V této položce uvedete adresu příjemce, kterou můžete zapsat na čtyři řádky, přičemž první řádek musí být vyplněn, údaje v ostatních řádcích jsou nepovinné. Není-li uveden 1. řádek, jste o tom informováni chybovou zprávou (viz obr. 5).
- Rozsah položky v každém řádku je max. 35 alfanumerických znaků. Automaticky se zapisují pouze velká písmena.
- Při přechodu na nový řádek použijte klávesu <ENTER> , TAB nebo klikněte levým tlačítkem myši na nový řádek. Pomocí SHIFT +TAB se posouváte v řádcích zpět.
Název / adresa banky příjemce
- Tato položka se vám automaticky vyplní, jestliže jste použili vyplňování položky "Jméno a adresa příjemce" volbou ze seznamu a tento seznam měl vyplněn údaje o bance příjemce.
- V opačném případě zadáme hodnoty z klávesnice:
- Adresu banky příjemce, kterou můžete zapsat na čtyři řádky, přičemž první dva řádky musí být vyplněny, údaje v ostatních řádcích jsou nepovinné.
- Rozsah položky v každém řádku je max. 35 alfanumerických znaků.
- Automaticky se zapisují pouze velká písmena.
- Při přechodu na nový řádek použijte klávesu <ENTER> , TAB nebo klikněte levým tlačítkem myši na nový řádek. Pomocí SHIFT +TAB se posouváte v řádcích zpět.
Číslo účtu příjemce
- Tato položka se vám vyplní automaticky, jestliže jste použili při vyplňování položky "Jméno a adresa příjemce" volbu ze seznamu a tento seznam měl vyplněn účet příjemce.
- V opačném případě zadáme hodnoty z klávesnice:
- Rozsah položky je max. 34 numerických a celočíselných znaků . Při chybě se zobrazí informační zpráva. Chybné číslo účtu příjemce je neakceptovatelná chyba a proto nelze dále v zadávání hodnot pokračovat.
- Je-li test v pořádku a zadané číslo není v číselníku "Příkazy k úhradě do zahraničí /Čísla účtu příjemce", zobrazí se (obr. 2) "Zadání nových údajů příjemce", kde je možné přidat toto číslo účtu do číselníku.
Měna
Měna platby vyjádřená třímístným kódem ISO.
- Přípustná hodnota alfanumerické znaky - automaticky se zapisují pouze velká písmena.
- Měna GRD přestože je v číselníku se nepropustí.
Částka
Max. zapsaná hodnota je na 12 znaku včetně des. tečky (des. čárka je chybný znak).
- např. 999999999999
- 9999999999.9
- 999999999.99
Po potvrzení položky klávesou <ENTER> nebo při přechodu na jinou položku formuláře se zápis modifikuje.
Příklad zápisu 1000000 se modifikuje na 1000000,00.
Částka se upravuje i v závislosti na typu měny a to u těchto měn:
ITL, BEF, JPY, LUF, PTE, GRD, ESP
a to tak, že hodnoty za des. čárkou se zarovnají na nulu a nezobrazují se.
Příklad zápisu 12000,99 se modifikuje na 12000.
Platební titul
Platební titul určuje účel platu (poslední tři číslice statistického symbolu DSI - opatření ČNB).
- Přípustná je numerická celočíselná hodnota - max. 3 znaky.
Důvod úhrady/ Informace pro příjemce
V této položce uvedete důvod platby v cizím jazyce, kterou můžete zapsat na čtyři řádky, přičemž první řádek musí být vyplněn, údaje v ostatních řádcích jsou nepovinné.
- Rozsah položky v každém řádku je max. 35 alfanumerických znaků.
- Automaticky se zapisují pouze velká písmena.
- Při přechodu na nový řádek použijte klávesu <ENTER> nebo klikněte levým tlačítkem myši na nový řádek.
Výlohy zahraniční banky hradí
Dodatečné výlohy v zahraničí platí příjemce nebo příkazce. Vyberete jednu z těchto voleb a ve vedlejším políčku se automaticky vyplní":
- Příjemce - znak BEN nebo
- Příkazce - znak. OUR.
Reference příkazce
Označení platby klientem - zde uvedete 16-ti místný alfanumerický údaj (automaticky se přepisuje na velká písmena). Další instrukce
Informace od klienta pro pobočku, kterou můžete zapsat na dva řádky. Tento údaj je nepovinný.
- Rozsah položky v každém řádku je max. 35 alfanumerických znaků.
- Automaticky se zapisují pouze velká písmena.
- Při přechodu na nový řádek použijte klávesu <ENTER> , TAB nebo klikněte levým tlačítkem myši na nový řádek. Pomocí SHIFT+TAB se posouváte v řádcích zpět.
Výstup z obrazovky
Tlačítko
Činnost
Uložit
Při volbě tohoto tlačítka se vyplněné údaje zapíší do souboru v pracovním adresáři "Prikazy"., avšak pouze v případě, že byly vyplněny všechny povinné údaje. Povinné údaje u tohoto dokladu jsou:
- Číslo účtu plátce (klienta IPB)
- Kód banky
- Měna platby
- Jméno a adresa příjemce (1. řádek)
- Název/Adresa banky příjemce (1.-2. řádek)
- Důvod úhrady (1. řádek)
- Částka
- Výlohy zahraniční banky hradí
- Platební titul
Nejsou-li povinné údaje vyplněny, jste o tom informování chybovou zprávou (viz obr. 5) a příkaz se nezapíše do souboru.
Vyčistit
Při volbě tohoto tlačítka se smaže obsah všech vyplněných údajů (zůstanou pouze předdefinované údaje - kód banky).
Po uložení příkazu do souboru na disk se zpřístupní tlačítka:
- Opravit,
- Digitální podpis 1
S takovýmto příkazem pracujete shodně jako s příkazem již pořízeným, viz "Další činnosti s příkazem k úhradě do zahraničí".
Další činnosti s příkazem k úhradě do zahraničí
S příkazem k úhradě do zahraničí, který byl již uložen na disk, můžete vykonat řadu dalších činností. Jednotlivé položky na formuláři jsou nepřístupné. Chceme-li je dále editovat, pak klepnutím na tlačítko "Opravit" se zpřístupní jednotlivé údaje k editaci. Přístupnost tlačítek ve spodní části formuláře vyjadřuje stav tohoto příkazu určují další činnosti, které jsou možné s tímto formulářem.
Formulář můžete vyvolat těmito způsoby:
- Z nabídkového pruhu Seznam a výběrem příslušného řádku a kliknutím na levé tlačítko myši na tomto řádku, případně volbou tlačítka "Opravit" nebo "Enter".
- Z nabídkového pruhu Příkazy/Příkazy do zahraničí/Seznam, nebo poklepem na ikonu v panelu nástrojů
a potom výběrem příslušného řádku a dvoj-kliknutím na levé tlačítko myši na tomto řádku, případně volbou tlačítka "Opravit" nebo "Enter".
- Po zápisu nového příkazu na disk, tzn. po volbě "Uložit" u nového záznamu.
Přístupná tlačítka:
Činnost
Opravit
- Chcete-li již vytvořený doklad modifikovat, zvolíte volbu "Opravit". Na základě této činnosti se vám zpřístupní všechna políčka ve formuláři k editaci, také se zpřístupní tlačítko "Uložit" , "Vymazat" a "Vyčistit". Ostatní tlačítka se stanou nepřístupná.
- U každé editované položky se provádí tytéž kontroly, jako při pořizování nového dokladu.
- Po ukončení editace doklad znovu uložíte. Byl-li doklad před editací již digitálně podepsán, případně určen k odeslání, ztratí tento statut a tyto činnosti musí být provedeny znovu.
Vymazat
Pořízený dokument bude smazán i s digitálními podpisy a s potvrzením pro odeslání. Takto zrušený soubor již nelze obnovit a musí se pořídit znovu. Digitální podpis 1
- Je-li toto tlačítko přístupné, znamená to, že soubor nebyl oprávněnou osobou opatřen digitálním podpisem 1. Po této volbě se soubor potvrdí prvním digitálním podpisem a tlačítko" Digitální podpis 1", se stane nepřístupné
- Je-li toto tlačítko nepřístupné, soubor již byl oprávněnou osobou opatřen digitálním podpisem 1.
Digitální podpis 2
- Tlačítko je přístupné pouze v případě, že dokument nebyl opatřen ještě "Digitálním podpisem 2", nebo jím byl již v minulosti opatřen, ale pak následně opraven. Po této volbě se soubor potvrdí druhým digitálním podpisem a tlačítko" Digitální podpis 2", se stane nepřístupné.
- Tlačítko je nepřístupné, je-li příkaz opatřen dostatečným počtem digitálních podpisů, nebo je vyžadován pouze jeden digitální podpis. Standardně jsou vyžadovány dva podpisy, modifikaci na jeden podpis si nastavuje uživatel, viz kapitola Správce/Administrace.
- Tlačítko je nepřístupné, není-li příkaz opatřen digitálním podpisem 1.
K odeslání
- Je-li tlačítko přístupné, pak příkaz je opatřen dostatečným počtem digitálních podpisů a oprávněná osoba jej může připravit k odeslání. Po této volbě se tlačítko "K odeslání" stane nepřístupné.
- Je-li tlačítko nepřístupné, pak příkaz při volbě z nabídkového pruhu "Příkazy/Poslat příkazy" bude zaslán na platební bránu, případně vyexportován na disketu či jiné médium.
Vyčistit
Při volbě tohoto tlačítka se smaže obsah všech vyplněných údajů (zůstanou pouze předdefinované údaje - kód banky).
obr. 2
Položka
Jméno/Adresa příjemce 1 1. Řádek adresy příjemce:
- Rozsah položky v každém řádku je max. 35 alfanumerických znaků.
- Automaticky se zapisují pouze velká písmena.
Jméno/Adresa příjemce 2 2. Řádek adresy příjemce:
- Rozsah položky v každém řádku je max. 35 alfanumerických znaků.
- Automaticky se zapisují pouze velká písmena.
Jméno/Adresa příjemce 3 3. Řádek adresy příjemce:
- Rozsah položky v každém řádku je max. 35 alfanumerických znaků.
- Automaticky se zapisují pouze velká písmena.
Jméno/Adresa příjemce 4 4. Řádek adresy příjemce:
- Rozsah položky v každém řádku je max. 35 alfanumerických znaků.
- Automaticky se zapisují pouze velká písmena.
Název/Adresa banky příjemce1 1. Řádek adresy banky příjemce:
- Rozsah položky v každém řádku je max. 35 alfanumerických znaků.
- Automaticky se zapisují pouze velká písmena.
Název/Adresa banky příjemce2 2. Řádek adresy banky příjemce:
- Rozsah položky v každém řádku je max. 35 alfanumerických znaků.
- Automaticky se zapisují pouze velká písmena.
Název/Adresa banky příjemce3 3. Řádek adresy banky příjemce:
- Rozsah položky v každém řádku je max. 35 alfanumerických znaků.
- Automaticky se zapisují pouze velká písmena.
Název/Adresa banky příjemce4 4. Řádek adresy banky příjemce:
- Rozsah položky v každém řádku je max. 35 alfanumerických znaků.
- Automaticky se zapisují pouze velká písmena.
Číslo účtu příjemce Číslo účtu příjemce u zahraniční banky max. 34 znaků. Přidat do seznamu Vyplněná data se zapíší do číselníku. Nepřidat do seznamu Návrat zpět.
Poznámka:
Všechny uvedené položky mohou obsahovat pouze znaky povolené systémem SWIFT:
0 - 9 číslice aA - zZ anglická abeceda (bez diakritiky), pouze velká písmena () závorky . tečka , čárka ' apostrof / lomítko + / - plus, mínus Speciální znaky nesmí být uvedeny na první pozici žádné položky Uvedete-li jiné znaky, budete o tom informování následující zprávou (viz obr. 4).
obr. 3
Přidat do seznamu
Nově pořízený účet se zapíše do číselníku "Čísla účtu plátce" a v dalším zpracování se již bude nabízet v seznamu tak, jak byl zapsán přes volbu z nabídkového pruhu Správce/Číselníky/Příkazy k úhradě do zahraničí/Číslo účtu plátce. Nepřidat do seznamu
Účet plátce se zapíše do pořizovaného bankovního dokladu (souhlasí-li test na modulo 11), ale nezapíše se do číselníku "Číslo účtu plátce" a při dalším zpracování se nebude nabízet.
obr. 4 obr. 5
4.2.2 Zobrazení platebních příkazů k úhradě do zahraničí v internetovém prohlížeči
obr. 6
Aplikaci Klient IPB HOMEBANKING je možné spustit pomocí horních dvou tlačítek. Zobrazení odeslaných příkazů je možné z následující obrazovky, kterou vyvoláte aktivací tlačítka "Informace".
obr. 7
Statusy příkazů k úhradě do zahraničí
Volba "Příkazy k úhradě do zahraničí" umožňuje zobrazovat příkazy, které byly přijaty platební bránou a dále postoupily do centrálního bankovního zpracování. Zde postupně obdrží, podle stupně rozpracovanosti, status charakterizující stav podaného příkazu v dané chvíli.
Příkaz k úhradě do zahraničí (po přijetí na platební bránu) může nabývat tyto statusy:
Status Popis statusu Přijato na platební bránu Příkaz k úhradě do zahraničí byl přijat na platební bránu a čeká na přijetí do centrálního zpracování. Zrušeno klientem Klient zrušil (zablokoval) příkaz k úhradě do zahraničí, který byl přijat na platební bráně, avšak ještě nebyl odeslán do centrálního zpracování. Odesláno do banky Příkaz k úhradě do zahraničí byl odeslán do centrálního zpracování, avšak o výsledku zpracování ještě nejsou k dispozici žádné další informace. Přijato bankou ke zpracování Příkaz k úhradě do zahraničí byl ze strany IPB shledán jako vyhovující a bude postoupen k dalšímu mezibankovnímu zpracování. Odmítnuto bankou Příkaz k úhradě do zahraničí se z centrálního zpracování vrátil jako chybný. Podle získaného statusu se zobrazené platební příkazy také podbarví příslušnou barvou tak, jak je v uvedeno tabulce.
Výběr příkazů k úhradě do zahraničí
Po stisku tlačítka "Příkazy k úhradě do zahraničí" se na úvod zobrazí formulář, ve kterém je nutno upřesnit kritéria výběru jednotlivých příkazů k úhradě do zahraničí. Možná kritéria výběru jsou zřejmá z obr. 8. Implicitně se zobrazuje prvních 100 příkazů ze všech klientem podaných příkazů.
obr. 8
Po stisknutí tlačítka "Vyber" následuje seznam příkazů, které spadají do zadaného intervalu. Pokud klient vybere z nabídky "Zobrazit" možnost "Počet vybraných platebních příkazů" místo seznamu vybraných příkazů se zobrazí stránka, která informuje o tom, kolik platebních příkazů vyhovuje zadaným kritériím (obr. 9).
obr. 9
Zkrácené zobrazení obsahuje tyto informace:
obr. 10
Všechny informace o daných platebních příkazech lze získat zaškrtnutím "Zobrazení: Úplné" v úvodním formuláři.
obr. 11
Nabídka "Příkazy k úhradě do zahraničí" a "Nepříjaté příkazy k úhradě do zahraničí" se zobrazí pouze tehdy, pokud majitel účtu má tuto službu smluvně vymezenou.
4.2.3 Zrušení platebního příkazu k úhradě do zahraničí
Platební příkaz, který uživatel s oprávněním k odeslání poslal na platební bránu, je možné (pokud to jeho status dovoluje, tj., ještě nebyl odeslán do banky na centrální zpracování) zrušit volbou tlačítka "Přijato (požadujete zrušit?)". Tato akce vyžaduje pro potvrzení následné zadání identifikace (CUID) a hesla pro zneplatnění (obr. 12). Informace o konkrétním vlastníku certifikátu a tím i hesla pro zneplatnění certifikátu je zapsána na platební bráně, a proto může být dohledána osoba, která daný platební příkaz k úhradě do zahraničí zrušila. Odblokovat zrušený příkaz již nelze, a je nutné ho podat znovu.
obr. 12
4.2.4 Nepřijaté platební příkazy k úhradě do zahraničí
Nepřijaté platební příkazy k úhradě do zahraničí jsou ty (stejně jako běžné platební příkazy), které neprošly kvůli (většinou zjevné) chybě platební bránou. Po volbě "Nepřijaté příkazy k úhradě do zahraničí" se zobrazí seznam chybně zaslaných příkazů. Postup je obdobný jako při zobrazení platebních příkazů. Nejprve se zobrazí formulář (obr. 13), do kterého je možné zadat omezující podmínky (nevyplněno = všechny).
obr. 13
Po stisknutí tlačítka "Vyber" následuje seznam příkazů, které spadají do zadaného intervalu. Jako chybný může být příkaz vyhodnocen, například, pokud nelze s účtem disponovat nebo došlo k překročení stanovenému limitu na službu (obr. 14).
![]()
obr. 14
[obsah] [ostatní smluvně vymezené soubory]