|
Před zadáváním platebních příkazů (úhrady/inkasa) si lze předem vyplnit číselníky, které se nám při zadávání hodnot u všech položek typu "rozbalovací seznam (combo box)" nabízejí - viz. obr 1. Není podmínkou, tyto číselníky vytvářet před zadáváním platebního příkazu, ale pokud je vytvoříte předem, usnadní a urychlí to další práci.
2.3.1 Příklady tvarů čísel účtů
1. Ćísla účtů v mezibankovním platebním styku musí svým tvarem odpovídat ustanovení § 12 odst. 2. vyhlášky SBČS č.51/1992 Sb., o platebním styku a zúčtování mezi bankami. "...Čísla účtů používaných v mezibankovním platebním styku obsahují nejvíce 16 číselných znaků v členění na část obsahující nejvíce 6 číselných znaků a část obsahující nejvíce 10 číselných znaků; tyto části jsou samostatně zajišťovány kontrolní číslicí na modulo 11...".
2. V tomto ustanovení je specifikován tvar čísla účtu tak, že číslo účtu může být opticky rozděleno maximálně na dva oddělené řetězce:
a) prvním řetězcem se rozumí u některých bank tzv. předčíslí, které určuje charakter účtu (např. úvěr, státní rozpočet apod.); v tomto případě musí být pomlčka uvedena. Není-li toto předčíslí uvedeno nebo jsou-li zde uvedeny nuly, jedná se zpravidla o běžný účet.
b) druhá část čísla účtu určuje ve většině případů pořadí klienta v bance. Některé peněžní ústavy (KB, ČNB, Česká spořitelna, Agrobanka, VÚB apod.) oddělují poslední 3 číslice v druhém řetězci čísla účtu pomlkou. Tyto poslední 3 číslice označují zpravidla pobočku banky, ve které je účet veden. Při zpracování však tato pomlčka nesmí být v čísle účtu uvedena.
3. Česká spořitelna, a.s. využívá číslování čísel účtů v druhé analytice (tj. číslo sporožirového účtu nebo půjčky je uvedeno do specifického symbolu).
4. Z výše uvedeného rozboru vyplývá následující způsob zadávání čísel účtů.
a) číslo účtu bez pomlky - maximálně 10 číselných znaků
(správný tvar čísla účtu):
Provede se pouze kontrola čísla účtu na modulo 11. Tato kontrola je prováděna v IPB HOMEBANKING automaticky.
Příklad: Klient předložil číslo účtu 4562351457;
b) číslo účtu bez pomlky nad 10 číselných znaků
(chybný tvar čísla účtu - nesmí být uveden):
Příklad: Klient předložil číslo účtu 194562351457;
c) číslo účtu s jednou pomlkou oddělující předčíslí
(správný tvar čísla účtu):
Provede se kontrola na modulo 11 na obě části čísla účtu:
Příklad: Klient předložil číslo účtu 19-2001011;
d) číslo účtu s dvěma pomlkami oddělujícími předčíslí a pobočku banky
(chybný tvar čísla účtu - nesmí být uveden):
Klient před zadáním do HB musí vypustit druhou pomlku oddělující pobočku banky a následně se provede kontrola na modulo 11 na obě části čísla účtu.
Příklad: Klient předložil číslo účtu 19-2001-011;
2.3.2 Klientem vytvářené číselníky
Tuzemské platební příkazy
Konstantní symboly Seznam konstantních symbolů. Kódy bank Směrové kódy bank s názvy. Čísla účtu plátce Číselník slouží pro zavedení čísel všech účtů vlastníka této aplikace, ze kterých budou prováděny platby úhrad. Uvádějí se zde účty právnických a fyzických osob, z jejichž účtů budete v případě inkasních plateb požadovat platby. Čísla účtu příjemce Číselník slouží pro zavedení účtů právnických a fyzických osob, kteří budou příjemci našich platebních úhrad.
V případě inkasního příkazu se jedná účty majitele aplikace kam přijmeme platby.Příkazy k úhradě do zahraničí
Číslo účtu plátce Číselník slouží pro zavedení čísel všech účtů vlastníka této aplikace, ze kterých budou prováděny příkazy úhrad do zahraničí. Číslo účtu příjemce Číselník slouží pro zavedení údajů o příjemci (číslo účtu, adresa, banka), pro kterého budou zasílány platební příkazy k úhradě do zahraničí. Měna platby Měna platby vyjádřená 3 místným kódem ISO. Platební titul Platební titul - účel platu (poslední 3 číslice statistického symbolu DSI - opatření ČNB).
Typ položky seznam:
Položka typu "seznam" je každá položka ve formuláři, která je na pravé straně označena symbolem "trojúhelníku", kliknutím na tento symbol se vám zobrazí seznam předem definovaných údajů (číselník) , které lze vybrat při zadávání hodnot do položky.
obr. 1
Ovládání obrazovky
Ovládání všech obrazovek číselníků je shodné.
obr. 2
Po obrazovce se pohybujete pomocí myši, tahového kurzoru pro pohyb v obrazovce, kurzoru pro pohyb v řádcích nebo také pomocí kláves:
Klávesy Činnost PgUp, PgDown posun o obrazovku nahoru, dolů kurzorové klávesy Ctrl+ (šipka nahoru, dolů) pohyb po řádcích kurzorové klávesy Ctrl+ (-> <-) pohyb po položkách tabelátor, ENTER pohyb po položkách Shift+tabelátor pohyb zpět po položkách Ctrl + Home, Ctrl+End nastavení na první a poslední položku v číselníku
Vložení nového kódu
Nastavíte se na konec souboru klávesou Ctrl+End a do prázdného řádku zapíšete hodnoty a potvrdíte klávesou Enter.
Volba tlačítka: Uložit Nově uvedené údaje se uloží do příslušného číselníku. Storno Číselník zůstane v původním stavu, tj. ve stavu před aktualizací.
Zrušení starého kódu
Tabelátorm se nastavíte na příslušný řádek (údaj označíte kurzorem) a klávesou "Delete" smažeme všechny položky v tomto řádku.
Můžete vyrušit libovolný počet zavedených kódů. Při novém zobrazení číselníku se už nebudou zobrazovat prázdné řádky.
Volba tlačítka:
Uložit Nově uvedené údaje se uloží do příslušného číselníku. Storno Číselník zůstane v původním stavu, tj. ve stavu před aktualizací.
2.3.3 Číselníky / Tuzemské příkazy / Konstantní symboly
Číselník slouží k zavedení konstantních symbolů
obr. 3
Číslo KS Čtyřmístný numerický údaj. Název Konstantního symbolu 60-ti místný alfanumerický údaj.
Tento údaj se nezapisuje do datové věty a slouží jenom pro snadnější orientaci při práci se seznamy.Volba tlačítka:
Uložit Nově uvedené údaje se zapíšou do příslušného číselníku. Storno Číselník zůstane v původním stavu, tj. ve stavu před aktualizací.
2.3.4. Číselníky / Tuzemské příkazy / Kódy bank
Číselník slouží k zavedení směrových kódů bank.
obr. 4
Kód banky Čtyřmístný numerický údaj. Název banky 60-ti místný alfanumerický údaj.
Tento údaj se nezapisuje do datové věty a slouží jenom pro snadnější orientaci při práci se seznamy.
Volba tlačítka:
Uložit Nově uvedené údaje se zapíšou do příslušného číselníku. Storno Číselník zůstane v původním stavu, tj. ve stavu před aktualizací.
2.3.5. Číselníky / Tuzemské příkazy / Čísla účtů plátce
Číselník slouží pro zavedení čísel všech účtů vlastníka této aplikace, ze kterých budou prováděny platby úhrad. Dále se zde uvedou účty právnických a fyzických osob, z jejichž účtů budete v případě inkasních plateb požadovat platby.
obr. 5
Číslo účtu plátce 17-ti místný údaj (0-9, pomlčka) - číslo musí vyhovovat testu na modulo 11. Název 30-ti místný alfanumerický údaj.
Tento údaj se nezapisuje do datové věty a slouží jen pro snadnější orientaci při práci se seznamy.
Volba tlačítka:
Uložit Nově uvedené údaje se zapíšou do příslušného číselníku. Storno Číselník zůstane v původním stavu, tj. ve stavu před aktualizací.
2.3.6. Číselníky / Tuzemské příkazy / Čísla účtu příjemce
Číselník slouží pro zavedení účtů příjemců vašich platebních úhrad.V případě inkasního příkazu zde budou účty vlastníka aplikace, na které budou přicházet inkasní platby.
obr. 6
Číslo účtu příjemce
17-ti místný údaj (0-9, pomlčka) - číslo musí vyhovovat testu na modulo 11. Název účtu
30-ti místný alfanumerický údaj.
Tento údaj se nezapisuje do datové věty a slouží jenom pro snadnější orientaci při práci se seznamy.Kód banky
Ze seznamu vyberete kód banky příjemce. Vyplníte-li tento údaj, bude se Vám v jednotlivých příkazech při zadávání účtu příjemce automaticky vyplňovat kód bankovního úřadu u tohoto účtu.
Volba tlačítka:
Uložit Nově uvedené údaje se zapíšou do příslušného číselníku. Storno Číselník zůstane v původním stavu, tj. ve stavu před aktualizací.
2.3.7. Číselníky/ Příkazy k úhradě do zahraničí/ Číslo účtu plátce
Číselník slouží pro zavedení čísel všech účtů vlastníka této aplikace, ze kterých budou prováděny úhrady do zahraničí.
obr. 7
Číslo účtu plátce
10-ti místný numerický údaj. Název účtu
30-ti místný alfanumerický údaj.
Tento údaj se nezapisuje do datové věty a slouží jen pro snadnější orientaci při práci se seznamy.
Volba tlačítka:
Uložit Nově uvedené údaje se zapíšou do příslušného číselníku. Storno Číselník zůstane v původním stavu, tj. ve stavu před aktualizací.
2.3.8. Číselníky / Příkazy k úhradě do zahraničí / Číslo účtu příjemce
Číselník slouží pro zavedení účtu příjemce u zahraniční banky, jméno a adresa příjemce, název a adresa banky v zahraničí.
obr. 8
Číslo účtu příjemce Číslo účtu příjemce u zahraniční banky max. 34 znaků. Jméno/Adresa 1 1. Řádek adresy příjemce:
- Rozsah položky v každém řádku - max. 35 alfanumerických znaků.
- Automaticky se zapisují pouze velká písmena.
Jméno/Adresa 2 2. Řádek adresy příjemce:
- Rozsah položky v každém řádku - max. 35 alfanumerických znaků.
- Automaticky se zapisují pouze velká písmena.
Jméno/Adresa 3 3. Řádek adresy příjemce:
- Rozsah položky v každém řádku - max. 35 alfanumerických znaků.
- Automaticky se zapisují pouze velká písmena.
Jméno/Adresa 4 4. Řádek adresy příjemce:
- Rozsah položky v každém řádku - max. 35 alfanumerických znaků.
- Automaticky se zapisují pouze velká písmena.
Název/Adresa banky 1 1. Řádek adresy banky příjemce:
- Rozsah položky v každém řádku - max. 35 alfanumerických znaků.
- Automaticky se zapisují pouze velká písmena.
Název/Adresa banky 2 2. Řádek adresy banky příjemce:
- Rozsah položky v každém řádku - max. 35 alfanumerických znaků.
- Automaticky se zapisují pouze velká písmena.
Název/Adresa banky 3 3. Řádek adresy banky příjemce:
- Rozsah položky v každém řádku - max. 35 alfanumerických znaků.
- Automaticky se zapisují pouze velká písmena.
Název/Adresa banky 4 4. Řádek adresy banky příjemce:
- Rozsah položky v každém řádku - max. 35 alfanumerických znaků.
- Automaticky se zapisují pouze velká písmena.
Číslo účtu příjemce Číslo účtu příjemce u zahraniční banky max. 34 znaků.
Volba tlačítka:
Uložit Nově uvedené údaje se zapíšou do příslušného číselníku. Storno Číselník zůstane v původním stavu, tj. ve stavu před aktualizací.
2.3.9. Číselníky / Příkazy k úhradě do zahraničí / Měna platby
Číselník slouží pro zavedení třímístného kódu měny platby podle ISO.
obr. 9
Kód země 3 místný alfanumerický údaj (pouze velká písmena) - měna platby vyjádřená kódem ISO. Název měny 30-ti místný alfanumerický údaj.
Tento údaj se nezapisuje do datové věty a slouží jenom pro snadnější orientaci při práci se seznamy.
Volba tlačítka:
Uložit Nově uvedené údaje se zapíšou do příslušného číselníku. Storno Číselník zůstane v původním stavu, tj. ve stavu před aktualizací.
2.3.10. Číselníky / Příkazy k úhradě do zahraničí / Platební titul
Číselník slouží pro zavedení třímístného kódu platebních titulů - účel platu (poslední tři číslice statistického symbolu DSI - opatření ČNB).
obr. 10
Plat. titul 3 místný numerický údaj - účel platu (poslední tři číslice statistického symbolu DSI). Popis titulu 30-ti místný alfanumerický údaj.
Tento údaj se nezapisuje do datové věty a slouží jenom pro snadnější orientaci při práci se seznamy.
Volba tlačítka:
Uložit Nově uvedené údaje se zapíšou do příslušného číselníku. Storno Číselník zůstane v původním stavu, tj. ve stavu před aktualizací.
2.3.11. Kontrola čísla účtu plátce a příjemce
Číslo účtu smí obsahovat numerické znaky
0-9 a pomlčku "-" (smí být pouze jedna "-")Při chybě je zobrazena zpráva: "Číslo účtu obsahuje nepovolené znaky"
- Část před pomlčkou je předčíslí účtu
- Část za pomlčkou je číslo účtu
Test předčíslí účtu
- vedoucí nuly se vypustí
- je-li celé předčíslí nulové. Vypustí se i pomlčka
- předčíslí může mít max 0-6 numerických znaků
Zadané číslo
Úprava v aplikaci
1234567-21952
Chybové hlášení
0123-21952
123-21952
0021952
21952
0-21952
21952
-21952
21952
Při chybě je zobrazena zpráva: "Předčíslí má víc než 6 znaků"
Test čísla účtu
- Vedoucí nuly se vypustí
- Rozsah položky max. 1-10 numerických znamů
Zadané číslo
Úprava v aplikaci
0123-12345678901
Chybové hlášení
0123-00021952
123-21952
0021952
21952
0-00021952
21952
-000021952
21952
Při chybě je zobrazena zpráva: "Číslo účtu má víc než 10 znaků"
[obsah] [Klient IPB HOMEBANKING - seznam]